| Übersetzt von , | Aktualisiert: Online-Handelsplattformen und mobile Apps haben Privatanlegern den Zugang zum Aktienmarkt deutlich erleichtert. Entsprechend groß ist die Auswahl an Online-Brokern für den Handel mit Aktien und Aktien-CFDs – unabhängig davon, ob Sie erste Börsenerfahrungen sammeln oder bereits eine ausgearbeitete Handelsstrategie verfolgen. Bei so vielen Anbietern kann die Wahl jedoch unübersichtlich werden. Da der Broker einen wesentlichen Einfluss auf Kosten, Produktauswahl, Sicherheit und Handelsbedingungen hat, zeigt unser Team, anhand welcher Kriterien sich Aktienbroker fundiert vergleichen lassen.
Expertenmeinung von Christopher Lewis:Unten finden Sie eine Liste regulierter und etablierter Plattformen für Aktien und Aktien-CFDs:
18 ausgewählte Aktienbroker und Aktien-CFD-Plattformen
-
Fusion Markets
- In Australien regulierter Broker
- MT4, MT5, TradingView, cTrader
- Hebel bis zu 500
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
FP Markets
- Broker reguliert in Australien und durch CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- EUR/USD-Spread ab 0,0 Pips
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
BlackBull Markets
- Broker mit blitzschneller Ausführungsgeschwindigkeit
- ECN-Broker mit engen Spreads ab 0,0 Pips
- Keine Mindesteinzahlung erforderlich ($0)
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
Pepperstone
- Broker reguliert in Australien und durch CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- EUR/USD-Spread ab 0,0 Pips
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
Plus500
- Broker mit Multi-Level-Regulierung
- Firmeneigene Handelsplattformen
- Benutzerfreundliche mobile App
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
- US-Aktien-CFDs
-
Admirals
- Bietet eine große Auswahl an Investment- und Handelsprodukten
- Geräteübergreifendes Trading verfügbar über MT4 und MT5
- Bietet über 4.000 CFD-Instrumente an
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Anleihen-CFDs
- Energie-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
- US-Aktien-CFDs
-
eToro
- Beliebter Broker für Social Trading
- Handel wird auf einer innovativen firmeneigenen Plattform durchgeführt
- Bietet sowohl Investment- als auch Handelsprodukte an
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- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
- US-Aktien-CFDs
-
FxPro
- NDD-Broker mit tiefer Liquidität und ultraschneller Ausführung
- Über 99 % Sofortausführungen ohne Requotes
- Unterstützt MT4, MT5, cTrader und eine firmeneigene Plattform
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- Energie-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
Vantage
- Broker mit einigen der niedrigsten Spreads ab 0,0 Pips
- Tätig in mehreren Märkten unter Lizenzen von Tier-1-Regulierungsbehörden
- Bietet eine Vielzahl von Kontotypen mit hervorragenden Handelsbedingungen
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- Energie-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
IG
- Bietet verschiedene Kontotypen an, einschließlich DMA (Direct Market Access)
- Bietet Turbo-Optionsscheine auf Forex-Paare, Rohstoffe, Indizes und Aktien an
- Unterstützt beliebte Plattformen wie MT4 und TradingView sowie ProRealTime, L2 und weitere
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien Spread Betting
- Aktien-CFDs
- Aktienoptionen
- Anleihe-Futures
- Anleihen Spread Betting
- Anleihen-CFDs
- Anleihenoptionen
- Energie Spread Betting
- Energie-CFDs
- Energie-Futures
- Energieoptionen
- ETF Spread Betting
- ETF-CFDs
- ETF-Optionen
- Forex Spread Betting
- Forex-CFDs
- Forex-Optionen
- Index Spread Betting
- Index-CFDs
- Index-Futures
- Index-Optionen
- Krypto Spread Betting
- Krypto-CFDs
- Krypto-Optionen
- Metall-CFDs
- Metall-Futures
- Metall-Optionen
- Metalle Spread Betting
- Rohstoff Spread Betting
- Rohstoff-CFDs
- Rohstoff-Futures
- Rohstoffoptionen
- US-Aktien Spread Betting
- US-Aktien-CFDs
- US-Aktienoptionen
- Währungs-Futures
- Zinssatz-Futures
-
Markets.com
- Mit einer breiten Auswahl an CFD-Assets in 7 Märkten
- Unterstützt beliebte Plattformen wie MT4 und MT5
- Die Social-Trading-App ermöglicht reibungsloses Trading zusammen mit bewährten Signalgebern
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- Anleihen-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
Eightcap
- Trader können durch verschiedene Kontotypen von wettbewerbsfähigen Handelsbedingungen profitieren
- Bietet Zugang zu über 800 CFD-Märkten über TradingView
- Plattformen wie MT4 und MT5 ermöglichen geräteübergreifendes Trading
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- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
XM Group
- XM bietet großartige Handelserfahrungen mit MetaTrader 4 und MetaTrader 5, ergänzt durch personalisierte Funktionen.
- Konten ohne Kommission verfügbar
- Erstklassige Regulierung durch CySEC, ASIC, FSC und DFSA überwacht die Aktivitäten von XM und gewährleistet Transparenz und Kundensicherheit.
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- Energie-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
- Turbo Stocks
-
IC Markets
- Bietet über 2.200 handelbare Märkte, darunter 61 Währungspaare
- Hebel von bis zu 1:1000 in ausgewählten Rechtsgebieten
- EUR/USD-Spreads ab 0,8 Pips für Standardkonten
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- Energie-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
CMC Markets
- Bietet eine Auswahl von über 10.000 Handelsinstrumenten
- Unterstützt MT4 und Next Generation (firmeneigene Plattform)
- Spreads für EUR/USD ab 0,5 Pips
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
- US-Aktien-CFDs
-
Saxo Bank
- Besitzt eine Banklizenz
- Bietet Forex-Optionen und Spot-Handel an
- Minimale EUR/USD-Spreads ab 0,9 Pips
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- Aktienoptionen
- Anleihe-Futures
- Anleihenoptionen
- Energie-Futures
- Energieoptionen
- ETF-Optionen
- Forex-CFDs
- Forex-Optionen
- Index-CFDs
- Index-Futures
- Index-Optionen
- Krypto-Optionen
- Metall-CFDs
- Metall-Futures
- Metall-Optionen
- Rohstoff-CFDs
- Rohstoff-Futures
- Rohstoffoptionen
- Währungs-Futures
- Zinssatz-Futures
-
AvaTrade
- Mindesteinlagen ab 100 $
- Lizensiert durch 11 Aufsichtsbehörden
- Hebel im Einzelhandel für Forex von bis zu 1:400
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- Aktienoptionen
- Anleihen-CFDs
- Energie-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Forex-Optionen
- Index-CFDs
- Index-Optionen
- Krypto-CFDs
- Krypto-Optionen
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
- US-Aktienoptionen
-
HFM
- Hebel von bis zu 1:2000 in bestimmten Ländern
- Unterstützt den Handel mit Mikrolots (1.000 Einheiten)
- Eine 6-$-Round-Turn-Kommission pro Standard-Lot für Zero-Konten
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- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
Unser 8-Schritte-Leitfaden zur Wahl eines Forex-Brokers
- Regulierung und Zulassung prüfen (z. B. FCA, ASIC).
- Handelskosten prüfen: Spreads, Kommissionen, Swaps.
- Ausführungsqualität vergleichen: Slippage, Fills, Ordertypen.
- Plattformen und Tools prüfen: MT4/MT5, cTrader, TradingView.
- Risikokontrollen sicherstellen: Stop-Loss, garantierte Stops, Negativsaldoschutz.
- Ein- und Auszahlungen prüfen: lokale Optionen, Gebühren, Bearbeitungszeiten.
- Research, Schulung und Benachrichtigungen bewerten.
- Sicherheit und Support priorisieren: segregierte Kundengelder, Zwei-Faktor-Authentifizierung, Supportzeiten.
Vergleich der Einzahlungsmethoden von Aktienbrokern
| Marke | Mindestanlage | |
|---|---|---|
| Fusion Markets |  |
$0 |
| FP Markets | |
$50 (AU$100) |
| BlackBull Markets |  |
$0 (Standard)$0 (Prime)$20,000 (Institutional) |
| Pepperstone | |
$0 |
| Plus500 | |
$10 |
| Admirals | |
$100 ($1 for Invest MT5 Account) |
| eToro | |
50 $ oder 100 $ je nach Land (10 $ für das Vereinigte Königreich) |
| FxPro | |
$100 |
| Vantage | |
$50 |
| IG | |
$50 |
| Markets.com | |
$100 |
| Eightcap | |
$100 |
| XM Group | |
$5 |
| IC Markets | |
$200 |
| CMC Markets | |
$0 |
| Saxo Bank | |
$0 Classic$200,000 + Platinum $1,000,000 + VIP |
| AvaTrade | |
$100 |
| HFM | |
$0 (Zero, Premium, Cent), $5,000 (Premium Pro), €100 (Pro) |
Die besten Aktienbroker nach Regulierungsbehörde
| Marke | Maximaler Hebel | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:500 (VFSC | Privatkundenkonto), 1:500 (ASIC | Profikonto) |
| FP Markets | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:500 (FSAS | Privatkundenkonto), 1:500 (CySEC | Profikonto) |
| BlackBull Markets | |
1:500 (FMA), 1:500 (FSAS) |
| Pepperstone | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:30 (DFSA | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:200 (SCB | Privatkundenkonto), 1:500 (CySEC | Profikonto), 1:500 (SCB | Profikonto) |
| Plus500 | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:30 (FMA | Privatkundenkonto), 1:300 (Profikonto), 1:30 (DFSA), 1:300 (FSAS), 1:20 (MAS), 1:300 (SCB) |
| Admirals | |
1:500 (ASIC | Profikonto), 1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:1000 (FSAS | Privatkundenkonto), 1:500 (FSCA | Privatkundenkonto), 1:100 (JSC | Privatkundenkonto) |
| eToro | |
1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:400 (FSAS | Privatkundenkonto), 1:400 (CySEC | Profikonto) |
| FxPro | |
1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:10000 (SCB | Privatkundenkonto) |
| Vantage | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:500 (CIMA | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:500 (ASIC | Profikonto) |
| IG | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (BaFin | Privatkundenkonto), 1:200 (BMA | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:222 (BaFin | Profikonto) |
| Markets.com | |
1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:294 (CySEC | Profikonto), 1:300 (FSCA) |
| Eightcap | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:500 (SCB | Privatkundenkonto) |
| XM Group | |
1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:1000 (IFSC | Privatkundenkonto) |
| IC Markets | |
1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:1000 (FSAS | Privatkundenkonto), 1:500 (CySEC | Profikonto) |
| CMC Markets | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (BaFin | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:20 (MAS | Privatkundenkonto), 1:500 (ASIC | Profikonto), 1:500 (FCA | Profikonto) |
| Saxo Bank | |
1:30 (ASIC | Klassisches Konto), 1:30 (DFSA | Klassisches Konto), 1:30 (FCA | Klassisches Konto), 1:20 (MAS | Klassisches Konto) |
| AvaTrade | |
1:400 (Profikonto), 1:30 (Standardkonto) |
| HFM | |
1:400 (FCA | Premium Pro), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:2000 (FSCA), 1:2000 (SVGFSA) |
Verfügbarkeit von Plattformen der Aktienbroker
| Marke | Zu handelnde FX-Paare | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| FP Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| BlackBull Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| Pepperstone | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| Plus500 | |
Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| Admirals | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| eToro | |
Eigenständig |
| FxPro | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| Vantage | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Web, TradingView |
| IG | |
MetaTrader 4, Proprietary Web, TradingView |
| Markets.com | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Web, TradingView |
| Eightcap | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| XM Group | |
MetaTrader 4, MetaTrader 4 MultiTerminal, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| IC Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| CMC Markets | |
MetaTrader 4, TradingView |
| Saxo Bank | |
TradingView |
| AvaTrade | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Web |
| HFM | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile |
Umfassender Vergleich der besten Aktienbroker
| Marke | Min. Einzahlung | Handelsplattformen | Spread | Regulierung | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
 |
$0 |
|
AVG 0.91 Pips |
|
|
 |
$50 (AU$100) |
|
AVG 1.29 Pips |
|
|
 |
$0 (Standard)$0 (Prime)$20,000 (Institutional) |
|
AVG 0.1 Pips |
|
|
 |
$0 |
|
AVG 1.1 Pips |
|
|
 |
$10 |
|
AVG 0.8 Pips |
|
|
 |
$100 ($1 for Invest MT5 Account) |
|
AVG 0.7 Pips |
|
|
 |
50 $ oder 100 $ je nach Land (10 $ für das Vereinigte Königreich) |
|
AVG 1.1 Pips |
|
|
 |
$100 |
|
AVG 0.48 Pips |
|
|
 |
$50 |
|
AVG 0.08 Pips |
|
|
 |
$50 |
|
AVG 0.86 Pips |
|
|
 |
$100 |
|
AVG 0.9 Pips |
|
|
 |
$100 |
|
AVG 1.1 Pips |
|
|
 |
$5 |
|
MIN 1.6 Pips |
|
|
 |
$200 |
|
AVG 0.82 Pips |
|
|
 |
$0 |
|
MIN 0.5 Pips |
|
|
 |
$0 Classic$200,000 + Platinum $1,000,000 + VIP |
|
AVG 1.2 Pips |
|
|
 |
$100 |
|
AVG 0.8 Pips |
|
|
 |
$0 (Zero, Premium, Cent), $5,000 (Premium Pro), €100 (Pro) |
|
AVG 1.3 Pips |
|
Was ist Aktienhandel?
Im Rahmen dieses Vergleichs stehen zwei verbreitete Möglichkeiten im Mittelpunkt, am Aktienmarkt teilzunehmen: der direkte Handel mit Unternehmensanteilen und der Handel über Differenzkontrakte (CFDs). Beim Direktkauf erwerben Sie tatsächliche Anteile an einem börsennotierten Unternehmen. Aktien können kurzfristig im Rahmen des Daytradings gehandelt oder für einen langfristigen Vermögensaufbau gehalten werden.
CFDs sind dagegen Derivate, mit denen Anleger auf steigende oder fallende Aktienkurse spekulieren können, ohne die zugrunde liegenden Aktien zu besitzen. Gewinne und Verluste ergeben sich aus der Kursbewegung zwischen Eröffnung und Schließung der Position. Aktien-CFDs haben häufig keine feste Laufzeit; für über Nacht gehaltene Positionen fallen jedoch in der Regel Finanzierungskosten an.
Beide Ansätze haben unterschiedliche Merkmale. Beim direkten Aktienkauf beteiligen Sie sich an der Wertentwicklung des Unternehmens und können je nach Aktie Dividenden oder Stimmrechte erhalten. Der CFD-Handel bietet mehr Flexibilität, bringt jedoch zusätzliche Risiken und Kosten mit sich. Über CFDs erhalten Anleger außerdem Zugang zu weiteren Märkten und Instrumenten, darunter Rohstoffe und Indizes. Beim Einsatz eines Hebels muss nur ein Teil des Positionswerts als Marge hinterlegt werden; Gewinne und Verluste beziehen sich dennoch auf die gesamte Position.
Welche Variante geeignet ist, hängt von Ihren Anlagezielen, Ihrer Risikobereitschaft, dem Zeithorizont und Ihrer Handelsstrategie ab. Online-Broker können je nach Geschäftsmodell echte Aktien, Derivate oder beide Produktarten anbieten. Viele Plattformen stellen zudem Marktdaten, Charting-Werkzeuge und mobile Handelsmöglichkeiten bereit, wobei Funktionsumfang und Datenqualität vom jeweiligen Kontomodell abhängen.
Regulierung und Sicherheit
Die weltweite Aktienhandelsbranche unterliegt einem komplexen Regelwerk, das Anleger schützen und die Integrität der Finanzmärkte sichern soll. Regulierungsbehörden überwachen die Aktivitäten von Brokern und Handelsplattformen und prüfen, ob diese transparent und regelkonform arbeiten. Zudem verfolgen sie unter anderem Marktmanipulation, Insiderhandel und andere Formen finanziellen Fehlverhaltens und arbeiten bei möglichen Verstößen mit weiteren zuständigen Behörden zusammen.
Die Regulierung eines Brokers kann zu einem transparenteren und verlässlicheren Handelsumfeld beitragen, schützt jedoch nicht vor marktbedingten Verlusten. Zu den Behörden, die Aktien-, Derivate- oder andere Finanzmärkte beaufsichtigen, gehören:
- Financial Conduct Authority oder FCA (Vereinigtes Königreich).
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).
- Vanuatu Financial Services Commission (VFSC).
- Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht oder BaFin (Deutschland).
- Commodity Futures Trading Commission oder CFTC (USA).
- Financial Services Agency oder FSA (Japan).
Für Kunden in Deutschland ist entscheidend, welche Konzerngesellschaft Vertragspartner wird. Sie sollte von der BaFin zugelassen oder als EWR-Unternehmen ordnungsgemäß für Deutschland notifiziert sein; dies lässt sich in der BaFin-Unternehmensdatenbank prüfen.
Im Vereinigten Königreich beaufsichtigt die FCA entsprechend zugelassene Broker. In den USA spielt die Securities and Exchange Commission (SEC) eine zentrale Rolle bei der Regulierung des Aktienmarkts. Innerhalb der Europäischen Union erfolgt die Aufsicht durch die zuständigen nationalen Behörden, die im Rahmen gemeinsamer EU-Vorgaben mit der European Securities and Markets Authority (ESMA) zusammenarbeiten.
Regulierte Broker müssen je nach Rechtsordnung bestimmte Anforderungen an Kapitalausstattung, Risikomanagement, Transparenz und die Verwahrung von Kundengeldern erfüllen. Für Kleinanleger in der EU gelten beim CFD-Handel zusätzliche Schutzmaßnahmen, darunter Hebelbeschränkungen, Margin-Glattstellung und Negativsaldoschutz. Diese Vorgaben verhindern jedoch weder Handelsverluste noch eine Insolvenz des Anbieters.
Wie die BaFin-Broschüre zu Wertpapiergeschäften erläutert, bleiben Wertpapiere in einem deutschen Depot grundsätzlich im Eigentum des Kunden beziehungsweise in einer gleichwertigen Rechtsposition und können bei einer Insolvenz ausgesondert werden; Marktverluste sind davon nicht erfasst.
Verlassen Sie sich dennoch nicht allein auf Angaben auf der Website eines Brokers. In der Vergangenheit haben Anbieter Zulassungen oder Unternehmensidentitäten vorgetäuscht. Überprüfen Sie daher den vollständigen Unternehmensnamen und die Lizenz- oder Registernummer direkt im Register der zuständigen Aufsichtsbehörde.
Marktangebot
Prüfen Sie die Marktauswahl des Brokers, wenn Sie in Aktien oder weitere Finanzinstrumente investieren möchten. Ein breites Angebot erleichtert die Diversifikation, ist für sich genommen jedoch kein ausreichender Qualitätsnachweis.
Aktien lassen sich unter anderem in etablierte Standardwerte, Wachstumsaktien und Dividendenwerte einteilen. Anleger können außerdem Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen handeln, beispielsweise Technologie, Gesundheitswesen oder Finanzdienstleistungen. Zu den häufig als CFD-Basiswert angebotenen Aktien gehören Apple Inc., Alphabet Inc. und NVIDIA Corp. Internationale Broker ermöglichen je nach Angebot den direkten Handel oder den CFD-Handel mit Aktien aus den USA, Großbritannien, Deutschland und weiteren Märkten.
Aktien sind bei vielen CFD-Brokern nur eine von mehreren verfügbaren Anlageklassen. Index-CFDs bilden beispielsweise die Kursentwicklung von Marktindizes wie dem S&P 500 ab. Rohstoff-CFDs beziehen sich auf Basiswerte wie Gold, Öl oder Agrarrohstoffe. Forex-CFDs bieten Zugang zum Devisenmarkt und ermöglichen den Handel mit Haupt-, Neben- und exotischen Währungspaaren, darunter EUR/USD, USD/CHF, GBP/JPY, AUD/USD und weitere. Bei einigen Anbietern stehen außerdem Kryptowährungs-CFDs zur Verfügung.
Spreads und andere Kosten
Beim Aktienhandel sollten Anleger sämtliche Gebühren berücksichtigen, die beim Kauf, Halten und Verkauf entstehen können. Beim direkten Aktienhandel zählen dazu beispielsweise Orderprovisionen, Börsenplatzentgelte, Depotgebühren und Kosten für die Währungsumrechnung. Bei Aktien-CFDs gehört der Spread – die Differenz zwischen Geld- und Briefkurs – zu den wichtigsten Handelskosten. Seine Höhe hängt vom Broker, dem Basiswert und der aktuellen Marktliquidität ab.
Zusätzlich zum Spread können Broker Kommissionen für Aktien-CFDs oder Aktienorders berechnen. Diese Kosten fallen insbesondere bei häufigem Handel ins Gewicht. Manche CFD-Kontomodelle verzichten auf separate Kommissionen und rechnen die Handelskosten stattdessen über einen breiteren Spread ab. Vergleichen Sie deshalb immer die Gesamtkosten eines realistischen Handelsbeispiels.
Aktien-CFDs haben häufig keine feste Laufzeit. Werden Positionen über Nacht gehalten, entstehen jedoch in der Regel Finanzierungskosten. Dadurch können CFDs für langfristige Positionen deutlich teurer sein als der ungehebelte Direktkauf einer Aktie.
Eine oft übersehene Kostenposition ist die Inaktivitätsgebühr, die nach einem bestimmten Zeitraum ohne Handelsaktivität anfallen kann. Dies ist vor allem für Anleger relevant, die nur selten handeln. Bei einigen Brokern entstehen außerdem Gebühren für Auszahlungen, Einzahlungen, Echtzeit-Marktdaten oder Währungsumrechnungen. Beim Copy-Trading können zusätzlich Verwaltungs- oder Leistungsgebühren des jeweiligen Signalanbieters anfallen.
Für in Deutschland Steuerpflichtige ist außerdem relevant, ob der Broker Kapitalertragsteuer abführt und eine deutsche Steuerbescheinigung erstellt. Geschieht dies nicht, können Erträge in der Einkommensteuererklärung anzugeben sein; Hinweise bietet das amtliche Einkommensteuer-Handbuch.
Einzahlungen und Auszahlungen
Viele Aktienbroker bieten mehrere Verfahren für Ein- und Auszahlungen an. Eine angemessene Auswahl kann die Kontoführung erleichtern. Entscheidend sind jedoch auch mögliche Gebühren, Bearbeitungszeiten, Mindestbeträge und die Vorgabe, dass Auszahlungen häufig auf demselben Weg erfolgen müssen wie die ursprüngliche Einzahlung.
Eine gängige Methode ist die traditionelle Banküberweisung, die eine etablierte Möglichkeit für größere Einzahlungen darstellt. Viele Broker unterstützen außerdem digitale Banküberweisungen, die direkt über das Online-Banking veranlasst werden können.
Einige Anbieter akzeptieren digitale Zahlungsdienste wie PayPal, Neteller oder Skrill. Auch mobile Bezahllösungen wie Apple Pay können verfügbar sein. Prüfen Sie vorab, ob die gewünschte Methode sowohl für Einzahlungen als auch für Auszahlungen genutzt werden kann.
Für deutsche Kunden sind vor allem EUR-Konten und SEPA-Überweisungen relevant; Einzahlungen mit Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum werden nur von einzelnen internationalen Anbietern unterstützt.
Hebelgrenzen
Mit einem Hebel können Anleger eine Marktposition kontrollieren, deren Wert über dem eingesetzten Eigenkapital liegt. Der als Sicherheit für die Position hinterlegte Betrag wird als Marge bezeichnet.
Ein Hebel kann sowohl Gewinne als auch Verluste überproportional verstärken. Bereits kleine Kursbewegungen können daher einen erheblichen Teil des eingesetzten Kapitals aufzehren oder eine automatische Schließung der Position auslösen. Ein konsequentes Risikomanagement ist deshalb unverzichtbar.
Welcher Hebel verfügbar ist, hängt vom Finanzinstrument, der Kundenkategorie, dem Broker und der zuständigen Aufsichtsbehörde ab. Von europäischen Regulierern lizenzierte Broker dürfen Kleinanlegern bei Aktien-CFDs gemäß den BaFin-Vorgaben für CFDs höchstens einen Hebel von 1:5 anbieten. Die Australian Securities and Investments Commission legt für Privatkunden dieselbe Obergrenze fest. Bei bestimmten außerhalb des EWR regulierten Anbietern kann dagegen ein Hebel von bis zu 1:100 angeboten werden. Eine solche Offshore-Regulierung bietet jedoch nicht automatisch die in Deutschland und der EU geltenden Schutzstandards.
Auch bei niedrigen Hebeln ist Vorsicht erforderlich. Stop-Loss- und Limit-Orders können das Risikomanagement unterstützen, garantieren bei Kurslücken oder außergewöhnlichen Marktbedingungen jedoch nicht immer den gewünschten Ausführungskurs. Für Kleinanleger sollte beim CFD-Handel außerdem ein Negativsaldoschutz gelten, damit Verluste auf die für das CFD-Konto verfügbaren Mittel begrenzt bleiben.
Handelsplattformen
Moderne Handelsplattformen bieten zahlreiche Funktionen für Orderaufgabe, Marktanalyse und Kontoverwaltung. Die Plattform sollte stabil, verständlich und mit den gewünschten Märkten, Ordertypen und Endgeräten kompatibel sein. Auch die Qualität der Kursdaten und der mobilen Anwendung spielt eine wichtige Rolle.
Zu den bekannten Lösungen gehören ProRealTime, die MetaTrader-Plattformen MT4 und MT5 sowie cTrader. Sie unterscheiden sich hinsichtlich Marktabdeckung, Automatisierung und Analysefunktionen:
- MetaTrader 4 und MetaTrader 5: Die von MetaQuotes entwickelten Plattformen bieten Charts, technische Indikatoren und automatisierte Handelssysteme. MT4 wird vor allem für Forex und CFDs eingesetzt. MT5 ist stärker auf den Handel mit mehreren Anlageklassen ausgerichtet. Echte Aktien werden je nach Broker häufig über eine separate oder hauseigene Plattform angeboten.
- ProRealTime: Diese Plattform bietet umfangreiche Charting-Funktionen, Echtzeitdaten und anpassbare Indikatoren. Sie eignet sich insbesondere für Trader, die ihre Entscheidungen auf technische Analysen stützen.
- cTrader: Die 2011 eingeführte Plattform ist für ihre übersichtliche Benutzeroberfläche, ihre Ausführungsfunktionen und ihre Charting- und Analysewerkzeuge bekannt.
Alle genannten Plattformen können den technischen und automatisierten Handel unterstützen. Ob sie für Ihre Anforderungen geeignet sind, hängt jedoch vom Broker, den verfügbaren Märkten und dem jeweiligen Kontomodell ab. Mobile Versionen sind grundsätzlich verfügbar, können sich im Funktionsumfang aber von den Desktop-Anwendungen unterscheiden.
Ist der Broker für Anfänger geeignet?
Einsteiger sollten auf eine verständliche Benutzeroberfläche, transparente Kosten und leicht zugängliche Lernangebote achten. Demokonten bieten eine Umgebung, in der sich Anleger mit dem Aktien- oder Derivatehandel vertraut machen und Strategien testen können, ohne eigenes Kapital einzusetzen. Die Ergebnisse eines Demokontos lassen sich jedoch nicht vollständig auf den Echtgeldhandel übertragen, da unter anderem Emotionen, Ausführungsbedingungen und Liquidität abweichen können.
Bei einsteigerfreundlichen Brokern stehen häufig Leitfäden, Video-Tutorials, E-Books und Webinare zur Verfügung. Gute Lernangebote behandeln neben den Grundlagen des Marktes auch Ordertypen, Kosten, Risikomanagement und die Unterschiede zwischen echten Aktien und Aktien-CFDs.
Eine niedrige Mindesteinzahlung kann den Einstieg erleichtern. Einige Broker ermöglichen Einzahlungen von 10 € oder weniger. Die Höhe der Mindesteinzahlung ist jedoch kein Qualitätsmerkmal und sollte nicht wichtiger bewertet werden als Regulierung, Gebühren, Produktauswahl und Risikoschutz.
Kundensupport
Ein guter Broker sollte mehrere Kommunikationswege für den Kundensupport anbieten, darunter Telefon, E-Mail und Live-Chat. Prüfen Sie, zu welchen Zeiten der Support erreichbar ist und ob deutschsprachige Mitarbeiter zur Verfügung stehen. Viele internationale Broker bieten einen 24/5-Service an; eine durchgehende Erreichbarkeit an sieben Tagen pro Woche ist beim Aktienhandel dagegen nicht immer erforderlich.
Das Support-Team sollte Fragen zur Kontoeröffnung, Verifizierung, Handelsplattform sowie zu Ein- und Auszahlungen nachvollziehbar beantworten können. Viele Live-Chats stehen auch nicht registrierten Nutzern offen, sodass Sie Reaktionszeit und Servicequalität vor der Kontoeröffnung testen können. Ebenso wichtig sind ein transparentes Beschwerdeverfahren und klar ausgewiesene Kontaktangaben zur zuständigen Vertragsgesellschaft.
Weitere Faktoren, die zu berücksichtigen sind
Neben den genannten Kriterien sollten Anleger prüfen, welche Kontotypen der Broker anbietet. Zusätzlich zu Demokonten stellen manche Anbieter swap-freie Konten, Konten für professionelle Trader oder CFD-Kontomodelle mit Spreads ab 0 Pips bereit. Dabei können zusätzliche Kommissionen, Mindesthandelsvolumina oder abweichende Schutzstandards gelten.
Die Verfügbarkeit von verwalteten Konten kann für Anleger relevant sein, die Handelsentscheidungen an einen professionellen Verwalter delegieren möchten. Auch bei professioneller Verwaltung bestehen jedoch Gebühren und Verlustrisiken; Gewinne sind nicht garantiert.
Copy-Trading ist eine weitere Möglichkeit, die Transaktionen anderer Nutzer automatisch nachzubilden. Die bisherige Wertentwicklung eines kopierten Traders ist jedoch keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Prüfen Sie daher Risikoniveau, Handelshistorie, Gebühren und mögliche Interessenkonflikte.
Virtuelle Private Server können für aktive oder automatisiert handelnde Trader interessant sein. Ein VPS bietet eine dauerhaft verfügbare Umgebung, in der Expert Advisors (EAs) und andere Handelssoftware unabhängig vom eigenen Computer ausgeführt werden können. Einige Broker reduzieren oder erlassen die monatliche VPS-Gebühr, wenn bestimmte Handelsvolumina erreicht werden.
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