| Übersetzt von , | Aktualisiert: Forex-Broker konkurrieren mit unterschiedlichen Konditionen und Serviceleistungen um Kunden. Außerhalb des regulierten EU-Privatkundenangebots setzen einige Anbieter zusätzlich Rabatte oder Aktionen ein. Solche Vergünstigungen können die Handelskosten rechnerisch senken, sollten jedoch niemals der ausschlaggebende Grund für die Wahl eines Brokers oder für zusätzliche Trades sein.
Da viele Broker ähnliche Leistungen anbieten, ist nicht immer leicht zu erkennen, welche Rabattmodelle transparent und tatsächlich vorteilhaft sind. Dieser Leitfaden erläutert, wie Forex-Rabatte und -Aktionen funktionieren, welche regulatorischen Vorgaben für deutsche Trader gelten und worauf Sie bei der Brokerwahl achten sollten.
Unten finden Sie eine Liste von Forex-Brokern, bei denen Rabatte oder Aktionen abhängig von Kundeneinstufung und Rechtsraum verfügbar sein können:
8 Forex-Broker im Vergleich: Rabatte und Aktionen
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Fusion Markets
- In Australien regulierter Broker
- MT4, MT5, TradingView, cTrader
- Hebel bis zu 500
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
FP Markets
- Broker reguliert in Australien und durch CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- EUR/USD-Spread ab 0,0 Pips
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
BlackBull Markets
- Broker mit blitzschneller Ausführungsgeschwindigkeit
- ECN-Broker mit engen Spreads ab 0,0 Pips
- Keine Mindesteinzahlung erforderlich ($0)
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
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Eightcap
- Trader können durch verschiedene Kontotypen von wettbewerbsfähigen Handelsbedingungen profitieren
- Bietet Zugang zu über 800 CFD-Märkten über TradingView
- Plattformen wie MT4 und MT5 ermöglichen geräteübergreifendes Trading
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
FxPro
- NDD-Broker mit tiefer Liquidität und ultraschneller Ausführung
- Über 99 % Sofortausführungen ohne Requotes
- Unterstützt MT4, MT5, cTrader und eine firmeneigene Plattform
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
FXTM
- Etabliertes Brokerunternehmen, reguliert durch UK FCA, Kenya CMA und Mauritius FSC
- MT4, MT5, Mobile Handelsplattform
- 1 Mio. $ Lloyd’s of London Kontoversicherung
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
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Vantage
- Broker mit einigen der niedrigsten Spreads ab 0,0 Pips
- Tätig in mehreren Märkten unter Lizenzen von Tier-1-Regulierungsbehörden
- Bietet eine Vielzahl von Kontotypen mit hervorragenden Handelsbedingungen
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
Admirals
- Bietet eine große Auswahl an Investment- und Handelsprodukten
- Geräteübergreifendes Trading verfügbar über MT4 und MT5
- Bietet über 4.000 CFD-Instrumente an
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Anleihen-CFDs
- Energie-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
- US-Aktien-CFDs
Unser 8-Schritte-Leitfaden zur Wahl eines Forex-Brokers
- Regulierung und Zulassung prüfen (z. B. FCA, ASIC).
- Handelskosten prüfen: Spreads, Kommissionen, Swaps.
- Ausführungsqualität vergleichen: Slippage, Fills, Ordertypen.
- Plattformen und Tools prüfen: MT4/MT5, cTrader, TradingView.
- Risikokontrollen sicherstellen: Stop-Loss, garantierte Stops, Negativsaldoschutz.
- Ein- und Auszahlungen prüfen: lokale Optionen, Gebühren, Bearbeitungszeiten.
- Research, Schulung und Benachrichtigungen bewerten.
- Sicherheit und Support priorisieren: segregierte Kundengelder, Zwei-Faktor-Authentifizierung, Supportzeiten.
Broker-Vergleich nach Spread
Vergleich der Einzahlungsmethoden von FX-Brokern
| Marke | Mindestanlage | |
|---|---|---|
| Fusion Markets |  |
$0 |
| FP Markets | |
$50 (AU$100) |
| BlackBull Markets |  |
$0 (Standard)$0 (Prime)$20,000 (Institutional) |
| Eightcap | |
$100 |
| FxPro | |
$100 |
| FXTM | |
$200 |
| Vantage | |
$50 |
| Admirals | |
$100 ($1 for Invest MT5 Account) |
Forex-Broker nach Regulierungsbehörde
| Marke | Maximaler Hebel | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:500 (VFSC | Privatkundenkonto), 1:500 (ASIC | Profikonto) |
| FP Markets | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:500 (FSAS | Privatkundenkonto), 1:500 (CySEC | Profikonto) |
| BlackBull Markets | |
1:500 (FMA), 1:500 (FSAS) |
| Eightcap | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:500 (SCB | Privatkundenkonto) |
| FxPro | |
1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:10000 (SCB | Privatkundenkonto) |
| FXTM | |
1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:400 (CMA), 1:3000 (FSCA) |
| Vantage | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:500 (CIMA | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:500 (ASIC | Profikonto) |
| Admirals | |
1:500 (ASIC | Profikonto), 1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:1000 (FSAS | Privatkundenkonto), 1:500 (FSCA | Privatkundenkonto), 1:100 (JSC | Privatkundenkonto) |
Verfügbarkeit der Plattformen bei Forex-Brokern
| Marke | Zu handelnde FX-Paare | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| FP Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| BlackBull Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| Eightcap | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| FxPro | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| FXTM | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| Vantage | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Web, TradingView |
| Admirals | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
Umfassender Vergleich von Forex-Brokern mit Rabatten und Aktionen
| Marke | Min. Einzahlung | Handelsplattformen | Spread | Regulierung | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
 |
$0 |
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AVG 0.91 Pips |
|
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$50 (AU$100) |
|
AVG 1.29 Pips |
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$0 (Standard)$0 (Prime)$20,000 (Institutional) |
|
AVG 0.1 Pips |
|
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$100 |
|
AVG 1.1 Pips |
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 |
$100 |
|
AVG 0.48 Pips |
|
|
 |
$200 |
|
AVG 2.1 Pips |
|
|
 |
$50 |
|
AVG 0.08 Pips |
|
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$100 ($1 for Invest MT5 Account) |
|
AVG 0.7 Pips |
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Was sind Forex-Rabatte und Forex-Aktionen?
Forex-Rabatte und -Aktionen sind Vergünstigungen, die Broker unter bestimmten Voraussetzungen gewähren. Bei einem Forex-Rabatt wird beispielsweise ein Teil des gezahlten Spreads oder der Provision zurückerstattet. Aktionen können Boni, Wettbewerbe oder andere Prämien umfassen. Für deutsche Kleinanleger sind solche Anreize beim CFD-Handel jedoch weitgehend untersagt.
Forex-Rabatte werden üblicherweise anhand der Handelsaktivität berechnet. Die Höhe kann je nach Broker, Kontomodell und gehandeltem Instrument variieren. Aktionen können einmalig oder als laufendes Programm angeboten werden und an Bedingungen wie eine Mindesteinzahlung oder ein bestimmtes Handelsvolumen geknüpft sein. Solche Bedingungen können Fehlanreize für unnötig häufiges Handeln schaffen.
Hier finden Sie einen Überblick über verbreitete Arten von Forex-Rabatten und -Aktionen, die je nach Rechtsraum und Kundenstatus angeboten werden können:
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Arten von Forex-Rabatten:
- Spread-Rabatte: Diese Rabatte beziehen sich auf den Spread, also die Differenz zwischen Geld- und Briefkurs. Der Broker erstattet dabei einen bestimmten Anteil der Spread-Kosten.
- Provisionsrabatte: Hierbei wird ein Teil der für einen Trade berechneten Provision zurückerstattet.
- Volumenbasierte Rabatte: Diese Vergünstigungen richten sich nach dem Handelsvolumen, beispielsweise nach der Anzahl gehandelter Lots oder dem gesamten Transaktionswert.
- Hybride Rabatte: Diese Modelle kombinieren mehrere Rabattarten, etwa Spread- und Provisionsrabatte.
-
Arten von Forex-Aktionen:
- Willkommensboni: Diese Boni richten sich an neue Kunden, die ein Handelskonto beim Broker eröffnen.
- Einzahlungsboni: Diese Boni werden nach einer Einzahlung auf das Handelskonto gutgeschrieben.
- Treueprogramme: Solche Programme belohnen eine fortlaufende Handelsaktivität oder eine längere Kundenbeziehung.
- Handelswettbewerbe: Bei diesen Wettbewerben können Kunden Preise für bestimmte Handelsergebnisse oder erreichte Handelsziele erhalten.
- Freunde-werben-Programme: Diese Programme sehen eine Prämie für die Vermittlung neuer Kunden vor.
- Demokonto-Wettbewerbe: Bei diesen Wettbewerben können Teilnehmer ihre Handelsstrategie mit einem Demokonto unter Beweis stellen, ohne echtes Kapital einzusetzen.
ESMA-Vorschriften zu Forex-Handelsboni für Privatkunden
Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) führte 2018 europaweite Produktinterventionsmaßnahmen für CFDs ein. In Deutschland gelten die entsprechenden Beschränkungen aufgrund einer BaFin-Allgemeinverfügung seit 2019 dauerhaft. Anbieter dürfen in Deutschland ansässigen Kleinanlegern im Zusammenhang mit CFDs grundsätzlich keine monetären oder nichtmonetären Handelsanreize gewähren. Dies betrifft unter anderem Einzahlungsboni, Treueprogramme, Gebührenrabatte und volumenabhängige Vergünstigungen.
Bei britischen Forex-Brokern gelten seit dem Brexit separate britische Vorgaben, die ebenfalls Beschränkungen für Handelsanreize gegenüber Privatkunden vorsehen.
Die Maßnahmen dienen dem Anlegerschutz und umfassen unter anderem:
- Für große Forex-Währungspaare gilt beim CFD-Handel für Kleinanleger ein maximaler Hebel von 1:30.
- Der Negativsaldoschutz begrenzt die Haftung auf die für den CFD-Handel verfügbaren Mittel des jeweiligen CFD-Kontos.
- Für die Vermarktung und den Vertrieb von CFDs gelten besondere Vorgaben, darunter eine standardisierte Risikowarnung.
Broker können professionellen Kunden weiterhin bestimmte Rabatte oder Aktionen anbieten, da diese Kunden nicht den gleichen Schutzvorschriften wie Kleinanleger unterliegen. Professionelle Trader müssen nachweisen, dass sie über ausreichende Erfahrung, Kenntnisse und finanzielle Mittel verfügen, um die damit verbundenen Risiken angemessen beurteilen zu können.
Für eine Einstufung als professioneller Kunde müssen in der Regel mindestens zwei von drei MiFID-II-Kriterien erfüllt sein: ausreichende Handelsaktivität, ein Finanzinstrumente-Portfolio von mehr als 500.000 € oder mindestens ein Jahr einschlägige Berufserfahrung im Finanzsektor.
Wenn Sie einen Wechsel zum professionellen Kundenstatus erwägen, um Zugang zu Aktionen oder einem höheren Hebel zu erhalten, sollten Sie die Folgen sorgfältig prüfen. Insbesondere gesetzliche Hebelgrenzen, der Negativsaldoschutz und weitere Schutzvorschriften für Kleinanleger können entfallen.
Vorteile und Nachteile von Forex-Rabatten
Vorteile von Forex-Rabatten und Aktionen:
- Zusätzliches Handelsguthaben: Bestimmte Aktionen können das verfügbare Handelsguthaben erhöhen, sofern die jeweiligen Bedingungen erfüllt sind.
- Niedrigere Handelskosten: Rabatte können die effektiven Kosten für Spreads und Provisionen reduzieren.
- Zusätzliche Funktionen: Zulässige Angebote können beispielsweise Analysetools, Lerninhalte oder andere nicht an das Handelsvolumen gekoppelte Leistungen umfassen.
- Vorteile für Bestandskunden: Außerhalb des EU-Privatkundenangebots können Programme eine längerfristige Kundenbeziehung honorieren.
Risiken und Überlegungen:
- Handelsrisiken: Kunden sollten die Risiken des Forex- und CFD-Handels berücksichtigen, insbesondere Marktvolatilität, Hebelwirkung und mögliche schnelle Verluste.
- Bedingungen für Rabatte und Aktionen: Sämtliche Anforderungen, Einschränkungen, Auszahlungsregeln und Fristen sollten vor der Teilnahme geprüft werden.
- Broker-Risiken: Entscheidend sind die zuständige Aufsichtsbehörde, die konkrete Vertragsgesellschaft, die Kundengeldregelungen und der Ruf des Brokers.
- Steuerliche Auswirkungen: Bei Unklarheiten zur steuerlichen Behandlung sollten Kunden fachkundigen steuerlichen Rat einholen.
Wie wählt man Broker mit den besten Forex-Rabatten und -Aktionen?
Bei der Auswahl eines Forex-Brokers sollten Rabatte nur eine untergeordnete Rolle spielen. Wichtiger sind transparente Gesamtkosten, eine verlässliche Orderausführung und klare Geschäftsbedingungen. Falls ein Rabattprogramm angeboten wird, sollte der Broker nachvollziehbar erläutern, wie die Rückvergütung berechnet wird, welche Anforderungen gelten und wann eine Auszahlung erfolgt.
Berücksichtigen Sie außerdem die Qualität der Handelsplattform, den deutschsprachigen Kundenservice, die verfügbaren Ein- und Auszahlungsmethoden sowie den regulatorischen Status. Achten Sie insbesondere darauf, mit welcher konkreten Gesellschaft Sie den Vertrag schließen. Die Regulierung einer internationalen Brokergruppe gilt nicht automatisch für jede ihrer Gesellschaften und Angebote.
Es ist außerdem sinnvoll, Bewertungen zu lesen und Nachforschungen über den Broker anzustellen. Prüfen Sie dabei nicht nur Werbeaussagen, sondern auch das Preisverzeichnis, die Ausführungsgrundsätze und die Bedingungen für Auszahlungen. Ein seriöser Vergleich sollte die regulären Handelskosten und den Anlegerschutz stärker gewichten als zeitlich begrenzte Aktionen.
FAQs
Hier finden Sie häufig gestellte Fragen zu Forex-Rabatten und -Aktionen:
Was ist der Hauptzweck der Anreize für Trader und wie können sie von diesen Programmen profitieren?
Broker nutzen solche Programme vor allem zur Kundengewinnung und Kundenbindung. Soweit die Angebote rechtlich zulässig sind, können Trader von niedrigeren effektiven Handelskosten oder zusätzlichen Leistungen profitieren. Für deutsche Kleinanleger sind monetäre Anreize im Zusammenhang mit dem CFD-Handel jedoch grundsätzlich untersagt.
Wie bestimmen Broker den Betrag, der als Rabatt an Trader zurückerstattet wird, und welche Faktoren beeinflussen diese Entscheidung?
Sofern Rabatte angeboten werden dürfen, richtet sich die Berechnung häufig nach dem Handelsvolumen, den gezahlten Spreads oder den angefallenen Provisionen. Die genaue Formel und mögliche Obergrenzen sollten in den Programmbedingungen transparent ausgewiesen sein.
Gibt es spezielle Anforderungen oder Bedingungen, die Trader erfüllen müssen, um für Forex-Rabatte und -Aktionen in Frage zu kommen, und wie können sie sicherstellen, dass sie qualifizieren?
Mögliche Voraussetzungen sind ein bestimmter Kundenstatus, Mindesthandelsvolumina oder Einzahlungsbeträge. Prüfen Sie neben den Geschäftsbedingungen auch, ob das Angebot in Deutschland für Ihre Kundeneinstufung überhaupt verfügbar und rechtlich zulässig ist.
Können Trader damit rechnen, ihre Rabatte und Aktionen rechtzeitig zu erhalten, und wie sieht der typische Prozess zum Erhalt dieser Anreize aus?
Auszahlungszeitpunkt und Verfahren unterscheiden sich je nach Broker und Programm. Möglich sind regelmäßige Gutschriften oder einmalige Zahlungen. Maßgeblich sind die jeweiligen Bedingungen, einschließlich Fristen, Mindestbeträgen und möglicher Auszahlungsbeschränkungen.
Haben Forex-Rabatte und -Aktionen steuerliche Auswirkungen und wie sollten Trader diese Anreize in ihrer Steuererklärung angeben?
Die steuerliche Behandlung hängt von der konkreten Ausgestaltung des Angebots und den persönlichen Verhältnissen ab. Bewahren Sie Abrechnungen und Kontoauszüge auf und lassen Sie offene Fragen von einem Steuerberater klären.
Fazit
Forex-Rabatte und -Aktionen können die effektiven Handelskosten senken, sofern sie rechtlich zulässig, transparent ausgestaltet und tatsächlich verfügbar sind. Für in Deutschland ansässige Kleinanleger ist jedoch entscheidend, dass monetäre und nichtmonetäre Handelsanreize im Zusammenhang mit CFDs weitgehend verboten sind.
Wählen Sie einen Broker daher nicht aufgrund eines Bonusversprechens aus. Regulierung, Gesamtkosten, Orderausführung, Plattformqualität und Anlegerschutz sind wesentlich wichtigere Kriterien. Auch ein hoher Rabatt gleicht ungünstige Konditionen, unnötige Trades oder die erheblichen Risiken des gehebelten Forex-Handels nicht aus.
Warum Sie RationalFX vertrauen sollten
Wenn es darum geht, fundierte Entscheidungen über Forex-Broker zu treffen, ist es entscheidend, sich auf vertrauenswürdige Quellen zu verlassen. RationalFX, ein Unternehmen mit über 20 Jahren Erfahrung seit seiner Gründung im Jahr 2005, hat sich als glaubwürdige Autorität in der Branche etabliert. Mit einer beeindruckenden Sammlung von über 2500 Bewertungen auf Trustpilot und einer Bewertung von 4.2 ist klar, dass Rational FX einen hervorragenden Ruf für die Bereitstellung zuverlässiger und objektiver Informationen aufgebaut hat.
Was Rational FX auszeichnet, ist sein rigoroser Bewertungsprozess, der über 30 verschiedene Kriterien bei der Auswahl von Forex-Brokern berücksichtigt. Dieser umfassende Ansatz stellt sicher, dass jeder Aspekt der Dienstleistungen eines Brokers berücksichtigt wird, einschließlich Regulierung, Forex-Spreads, Handelsplattformen, Einzahlungsmethoden und Ruf. Mit seiner umfangreichen Erfahrung, dem transparenten Bewertungsprozess und herausragendem Kundenfeedback ist Rational FX eine vertrauenswürdige Quelle für alle, die zuverlässige Informationen über Forex-Broker suchen. Sie können uns per E-Mail unter feedback@rationalfx.com erreichen oder über unsere Social-Media-Kanäle hier kontaktieren: Facebook, YouTube oder hier Feedback hinterlassen.