| Übersetzt von , | Aktualisiert: Beim Zugang zu den Finanzmärkten suchen Trader kontinuierlich nach geeigneten Instrumenten für den Online-Handel. Ein etabliertes Instrument, das in den vergangenen Jahren stark an Bedeutung gewonnen hat, ist der Contract for Difference (CFD). CFDs ermöglichen es, auf Kursbewegungen zu spekulieren, ohne den zugrunde liegenden Basiswert zu besitzen. Angesichts der zahlreichen CFD-Broker am Markt kann die Auswahl jedoch unübersichtlich sein. Im Folgenden erfahren Sie, anhand welcher Kriterien Sie geeignete CFD-Broker beurteilen und mögliche Warnsignale erkennen können.
Expertenmeinung von Christopher Lewis:Unten finden Sie eine Liste mit regulierten und vertrauenswürdigen CFD-Handelsplattformen:
Die besten 15 CFD-Broker
-
Fusion Markets
- In Australien regulierter Broker
- MT4, MT5, TradingView, cTrader
- Hebel bis zu 500
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
FP Markets
- Broker reguliert in Australien und durch CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- EUR/USD-Spread ab 0,0 Pips
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
BlackBull Markets
- Broker mit blitzschneller Ausführungsgeschwindigkeit
- ECN-Broker mit engen Spreads ab 0,0 Pips
- Keine Mindesteinzahlung erforderlich ($0)
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
FxPro
- NDD-Broker mit tiefer Liquidität und ultraschneller Ausführung
- Über 99 % Sofortausführungen ohne Requotes
- Unterstützt MT4, MT5, cTrader und eine firmeneigene Plattform
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
Vantage
- Broker mit einigen der niedrigsten Spreads ab 0,0 Pips
- Tätig in mehreren Märkten unter Lizenzen von Tier-1-Regulierungsbehörden
- Bietet eine Vielzahl von Kontotypen mit hervorragenden Handelsbedingungen
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
IG
- Bietet verschiedene Kontotypen an, einschließlich DMA (Direct Market Access)
- Bietet Turbo-Optionsscheine auf Forex-Paare, Rohstoffe, Indizes und Aktien an
- Unterstützt beliebte Plattformen wie MT4 und TradingView sowie ProRealTime, L2 und weitere
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien Spread Betting
- Aktien-CFDs
- Aktienoptionen
- Anleihe-Futures
- Anleihen Spread Betting
- Anleihen-CFDs
- Anleihenoptionen
- Energie Spread Betting
- Energie-CFDs
- Energie-Futures
- Energieoptionen
- ETF Spread Betting
- ETF-CFDs
- ETF-Optionen
- Forex Spread Betting
- Forex-CFDs
- Forex-Optionen
- Index Spread Betting
- Index-CFDs
- Index-Futures
- Index-Optionen
- Krypto Spread Betting
- Krypto-CFDs
- Krypto-Optionen
- Metall-CFDs
- Metall-Futures
- Metall-Optionen
- Metalle Spread Betting
- Rohstoff Spread Betting
- Rohstoff-CFDs
- Rohstoff-Futures
- Rohstoffoptionen
- US-Aktien Spread Betting
- US-Aktien-CFDs
- US-Aktienoptionen
- Währungs-Futures
- Zinssatz-Futures
-
Markets.com
- Mit einer breiten Auswahl an CFD-Assets in 7 Märkten
- Unterstützt beliebte Plattformen wie MT4 und MT5
- Die Social-Trading-App ermöglicht reibungsloses Trading zusammen mit bewährten Signalgebern
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Anleihen-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
Eightcap
- Trader können durch verschiedene Kontotypen von wettbewerbsfähigen Handelsbedingungen profitieren
- Bietet Zugang zu über 800 CFD-Märkten über TradingView
- Plattformen wie MT4 und MT5 ermöglichen geräteübergreifendes Trading
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
XM Group
- XM bietet großartige Handelserfahrungen mit MetaTrader 4 und MetaTrader 5, ergänzt durch personalisierte Funktionen.
- Konten ohne Kommission verfügbar
- Erstklassige Regulierung durch CySEC, ASIC, FSC und DFSA überwacht die Aktivitäten von XM und gewährleistet Transparenz und Kundensicherheit.
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
- Turbo Stocks
-
Capital.com
- Capital.com bietet Zugang zu einer breiten Palette von Finanzprodukten: Forex, CFDs, Kryptowährungen und mehr
- Capital.com bietet provisionsfreien Aktienhandel und wettbewerbsfähige Forex-Spreads an
- Fortschrittliche Handelstools, die die Entscheidungsfindung der Trader verbessern
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Index-Futures
- Krypto-CFDs
- Krypto-Futures
- Optionen
- Rohstoff-CFDs
- Rohstoff-Futures
- Währungs-Futures
-
IC Markets
- Bietet über 2.200 handelbare Märkte, darunter 61 Währungspaare
- Hebel von bis zu 1:1000 in ausgewählten Rechtsgebieten
- EUR/USD-Spreads ab 0,8 Pips für Standardkonten
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
CMC Markets
- Bietet eine Auswahl von über 10.000 Handelsinstrumenten
- Unterstützt MT4 und Next Generation (firmeneigene Plattform)
- Spreads für EUR/USD ab 0,5 Pips
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Energie-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
- US-Aktien-CFDs
-
Saxo Bank
- Besitzt eine Banklizenz
- Bietet Forex-Optionen und Spot-Handel an
- Minimale EUR/USD-Spreads ab 0,9 Pips
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Aktienoptionen
- Anleihe-Futures
- Anleihenoptionen
- Energie-Futures
- Energieoptionen
- ETF-Optionen
- Forex-CFDs
- Forex-Optionen
- Index-CFDs
- Index-Futures
- Index-Optionen
- Krypto-Optionen
- Metall-CFDs
- Metall-Futures
- Metall-Optionen
- Rohstoff-CFDs
- Rohstoff-Futures
- Rohstoffoptionen
- Währungs-Futures
- Zinssatz-Futures
-
HFM
- Hebel von bis zu 1:2000 in bestimmten Ländern
- Unterstützt den Handel mit Mikrolots (1.000 Einheiten)
- Eine 6-$-Round-Turn-Kommission pro Standard-Lot für Zero-Konten
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Metall-CFDs
- Rohstoff-CFDs
-
ActivTrades
- Gewinner von über 20 globalen Auszeichnungen
- MT4/MT5, TradingView
- Hebel bis zu 1:400
HandelsinstrumenteEinzahlungsmethoden- Aktien-CFDs
- Anleihen-CFDs
- ETF-CFDs
- Forex-CFDs
- Index-CFDs
- Krypto-CFDs
- Rohstoff-CFDs
Unser 8-Schritte-Leitfaden zur Wahl eines Forex-Brokers
- Regulierung und Zulassung prüfen (z. B. FCA, ASIC).
- Handelskosten prüfen: Spreads, Kommissionen, Swaps.
- Ausführungsqualität vergleichen: Slippage, Fills, Ordertypen.
- Plattformen und Tools prüfen: MT4/MT5, cTrader, TradingView.
- Risikokontrollen sicherstellen: Stop-Loss, garantierte Stops, Negativsaldoschutz.
- Ein- und Auszahlungen prüfen: lokale Optionen, Gebühren, Bearbeitungszeiten.
- Research, Schulung und Benachrichtigungen bewerten.
- Sicherheit und Support priorisieren: segregierte Kundengelder, Zwei-Faktor-Authentifizierung, Supportzeiten.
Broker im Vergleich nach Spread
Vergleich der Einzahlungsmethoden von CFD-Brokern
| Marke | Mindestanlage | |
|---|---|---|
| Fusion Markets |  |
$0 |
| FP Markets | |
$50 (AU$100) |
| BlackBull Markets |  |
$0 (Standard)$0 (Prime)$20,000 (Institutional) |
| FxPro | |
$100 |
| Vantage | |
$50 |
| IG | |
$50 |
| Markets.com | |
$100 |
| Eightcap | |
$100 |
| XM Group | |
$5 |
| Capital.com | |
$20 |
| IC Markets | |
$200 |
| CMC Markets | |
$0 |
| Saxo Bank | |
$0 Classic$200,000 + Platinum $1,000,000 + VIP |
| HFM | |
$0 (Zero, Premium, Cent), $5,000 (Premium Pro), €100 (Pro) |
| ActivTrades | |
$0 |
Die besten CFD-Broker nach Regulierungsbehörde
| Marke | Maximaler Hebel | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:500 (VFSC | Privatkundenkonto), 1:500 (ASIC | Profikonto) |
| FP Markets | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:500 (FSAS | Privatkundenkonto), 1:500 (CySEC | Profikonto) |
| BlackBull Markets | |
1:500 (FMA), 1:500 (FSAS) |
| FxPro | |
1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:10000 (SCB | Privatkundenkonto) |
| Vantage | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:500 (CIMA | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:500 (ASIC | Profikonto) |
| IG | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (BaFin | Privatkundenkonto), 1:200 (BMA | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:222 (BaFin | Profikonto) |
| Markets.com | |
1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:294 (CySEC | Profikonto), 1:300 (FSCA) |
| Eightcap | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:500 (SCB | Privatkundenkonto) |
| XM Group | |
1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:1000 (IFSC | Privatkundenkonto) |
| Capital.com | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:200 (SCB | Privatkundenkonto), 1:300 (CySEC | Profikonto), 1:300 (FCA | Profikonto) |
| IC Markets | |
1:30 (CySEC | Privatkundenkonto), 1:1000 (FSAS | Privatkundenkonto), 1:500 (CySEC | Profikonto) |
| CMC Markets | |
1:30 (ASIC | Privatkundenkonto), 1:30 (BaFin | Privatkundenkonto), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:20 (MAS | Privatkundenkonto), 1:500 (ASIC | Profikonto), 1:500 (FCA | Profikonto) |
| Saxo Bank | |
1:30 (ASIC | Klassisches Konto), 1:30 (DFSA | Klassisches Konto), 1:30 (FCA | Klassisches Konto), 1:20 (MAS | Klassisches Konto) |
| HFM | |
1:400 (FCA | Premium Pro), 1:30 (FCA | Privatkundenkonto), 1:2000 (FSCA), 1:2000 (SVGFSA) |
| ActivTrades | |
1:30 (CMVM | Privatkundenkonto), 1:400 (CMVM | Profikonto), 1:1000 (FSC), 1:200 (SCB) |
Verfügbarkeit von CFD-Broker-Plattformen
| Marke | Zu handelnde FX-Paare | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| FP Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| BlackBull Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| FxPro | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| Vantage | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Web, TradingView |
| IG | |
MetaTrader 4, Proprietary Web, TradingView |
| Markets.com | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Web, TradingView |
| Eightcap | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| XM Group | |
MetaTrader 4, MetaTrader 4 MultiTerminal, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| Capital.com | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web, TradingView |
| IC Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| CMC Markets | |
MetaTrader 4, TradingView |
| Saxo Bank | |
TradingView |
| HFM | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile |
| ActivTrades | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Web, TradingView |
Umfassender Vergleich der besten CFD-Handelsplattformen
| Marke | Min. Einzahlung | Handelsplattformen | Spread | Regulierung | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
 |
$0 |
|
AVG 0.91 Pips |
|
|
 |
$50 (AU$100) |
|
AVG 1.29 Pips |
|
|
 |
$0 (Standard)$0 (Prime)$20,000 (Institutional) |
|
AVG 0.1 Pips |
|
|
 |
$100 |
|
AVG 0.48 Pips |
|
|
 |
$50 |
|
AVG 0.08 Pips |
|
|
 |
$50 |
|
AVG 0.86 Pips |
|
|
 |
$100 |
|
AVG 0.9 Pips |
|
|
 |
$100 |
|
AVG 1.1 Pips |
|
|
 |
$5 |
|
MIN 1.6 Pips |
|
|
 |
$20 |
|
AVG 0.7 Pips |
|
|
 |
$200 |
|
AVG 0.82 Pips |
|
|
 |
$0 |
|
MIN 0.5 Pips |
|
|
 |
$0 Classic$200,000 + Platinum $1,000,000 + VIP |
|
AVG 1.2 Pips |
|
|
 |
$0 (Zero, Premium, Cent), $5,000 (Premium Pro), €100 (Pro) |
|
AVG 1.3 Pips |
|
|
 |
$0 |
|
AVG 0.5 Pips |
|
Was ist CFD-Handel
CFDs (Contracts for Difference) sind Finanzderivate, mit denen Anleger auf die Kursentwicklung eines Basiswerts spekulieren. Broker bieten typischerweise CFDs auf Währungspaare, Aktien, Rohstoffe, Indizes und weitere Märkte an. Diese Instrumente ermöglichen einen Marktzugang, ohne dass Anleger den zugrunde liegenden Basiswert erwerben müssen. Beim CFD-Handel wird eine Long- oder Short-Position eröffnet; das Ergebnis ergibt sich aus der Kursdifferenz zwischen der Eröffnung und der Schließung der Position.
Je nach Basiswert und Broker können CFDs auch außerhalb der regulären Börsenöffnungszeiten handelbar sein. Darüber hinaus lassen sie sich sowohl für Long- als auch für Short-Positionen einsetzen, sodass Trader auf steigende oder fallende Kurse spekulieren können.
Der Hebel ist ein zentrales Merkmal von CFDs. Er ermöglicht es, mit einem vergleichsweise geringen Kapitaleinsatz eine größere Marktposition einzugehen. Dadurch können sich sowohl potenzielle Gewinne als auch Verluste überproportional erhöhen. Der Hebel ist daher zugleich einer der Hauptgründe, weshalb CFDs als besonders risikoreiche Instrumente gelten und ihr Vertrieb an Kleinanleger in einigen Rechtsordnungen eingeschränkt oder untersagt ist.
Automatische Positionsschließungen bei unzureichender Margin und eine hohe Marktvolatilität sind weitere Risikofaktoren des CFD-Handels. Wie bei jedem Finanzinstrument sollten Sie sich eingehend mit den möglichen Vor- und Nachteilen befassen und eine klare Handels- und Risikomanagementstrategie festlegen, bevor Sie CFD-Positionen eröffnen.
Wenn Sie die Funktionsweise und Risiken ausreichend verstehen, können Sie die Eröffnung eines Kontos bei einem CFD-Broker in Betracht ziehen. Falls Sie noch nicht wissen, wie Sie einen geeigneten Anbieter auswählen, finden Sie nachfolgend die wichtigsten Bewertungskriterien.
Regulierung und Sicherheit
Der erste und wohl wichtigste Faktor ist die Regulierung. Entscheidend ist, ob der jeweilige Broker über gültige Lizenzen vertrauenswürdiger Aufsichtsbehörden verfügt und seine Leistungen in Deutschland anbieten darf. Regulierungsbehörden haben verschiedene Maßnahmen eingeführt, um Anleger beim CFD-Handel zu schützen und Transparenz sowie faire Marktbedingungen zu fördern. In der Europäischen Union bilden insbesondere MiFID II und die nationalen CFD-Produktinterventionsmaßnahmen den rechtlichen Rahmen. Dazu gehören klare Produktinformationen und Risikowarnungen, Hebelbegrenzungen, Regeln zur Margin-Glattstellung sowie der Negativsaldoschutz für Kleinanleger. Vergleichbare Schutzmaßnahmen bestehen unter anderem im Vereinigten Königreich und in Australien.
Ein regulierter CFD-Broker unterliegt damit verbindlichen aufsichtsrechtlichen Vorgaben. Eine Regulierung ist jedoch weder eine Gewinngarantie noch ein vollständiger Schutz vor einer Insolvenz. Beispiele für Behörden, die CFD-Anbieter oder die Finanzmärkte in ihren jeweiligen Rechtsgebieten beaufsichtigen, sind:
- Financial Conduct Authority oder FCA (Vereinigtes Königreich).
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
- Zypern-Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC).
- Vanuatu Financial Services Commission (VFSC).
- Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht oder BaFin (Deutschland).
- Commodity Futures Trading Commission oder CFTC (USA).
- Agentur für Finanzdienstleistungen oder FSA (Japan).
Wertpapierunternehmen aus der EU beziehungsweise dem EWR können ihre Dienstleistungen unter bestimmten Voraussetzungen grenzüberschreitend anbieten. Der Vergleich kann daher auch CySEC-regulierte Broker umfassen, sofern das zuständige Unternehmen zum Vertrieb in Deutschland berechtigt ist. Prüfen Sie dabei stets die konkrete juristische Gesellschaft hinter der Marke und deren Eintrag in den Aufsichtsdatenbanken. Regulatorische Vorgaben beeinflussen auch die Verfügbarkeit von CFDs: In den USA dürfen sie Kleinanlegern in der üblichen außerbörslichen Form nicht angeboten werden.
Regulierte Broker müssen zudem angemessene organisatorische und technische Sicherheitsmaßnahmen vorsehen. Dazu gehören der Schutz von Kundendaten, die getrennte Verwahrung von Kundengeldern und bestimmte Kapitalanforderungen. Die Trennung von Kundengeldern ist allerdings nicht mit einer klassischen Einlagensicherung gleichzusetzen. Prüfen Sie deshalb, welche Sicherungs- oder Entschädigungssysteme für die konkrete Gesellschaft gelten.
Auswahl an CFD-Märkten
Ein weiterer wichtiger Faktor bei der Brokerwahl ist die Auswahl der angebotenen CFD-Instrumente. Der CFD-Markt ermöglicht es Anlegern, auf die Kursbewegungen unterschiedlicher Basiswerte zu spekulieren. Dazu gehören Haupt-, Neben- und exotische Währungspaare. Auch bekannte Aktienindizes wie der S&P 500 und der FTSE 100 können bei vielen Brokern über CFDs gehandelt werden.
Zusätzlich können CFDs einen indirekten Zugang zu Einzelaktien und ETFs bieten. Auch CFDs auf Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum gehören bei einigen Anbietern zum Sortiment. Bei klassischen CFD-Brokern erfolgt der Zugang zum Kryptomarkt häufig ausschließlich über Derivate; Anleger erwerben dabei keine Coins. Krypto-CFDs sind zudem nicht mit dem direkten Kauf von Kryptowerten über einen nach MiCA regulierten Anbieter gleichzusetzen. Rohstoffe wie Gold, Öl und Erdgas sind ebenfalls häufig für den CFD-Handel verfügbar.
Die breite Marktauswahl ermöglicht es, unterschiedliche Handelsansätze über ein Konto umzusetzen. CFDs ersetzen aufgrund ihrer Kosten- und Risikostruktur jedoch nicht automatisch eine langfristige Portfoliodiversifikation. Je nach Anlagehorizont und Risikoprofil kommen unter anderem Day-Trading, Swing-Trading oder länger gehaltene Positionen infrage.
CFD-Spreads und andere Kosten
Beim CFD-Handel können verschiedene Gebühren anfallen, die das Handelsergebnis beeinflussen. Zu den wichtigsten Kosten zählt der Spread, also die Differenz zwischen Geld- und Briefkurs eines CFDs. Seine Höhe kann je nach Basiswert, Marktbedingungen, Handelszeit und Kontotyp variieren.
Zusätzlich zum Spread müssen CFD-Trader mögliche Kommissionen berücksichtigen, insbesondere bei sogenannten Raw-Spread- oder Null-Spread-Konten. Die Kommission kann als Festbetrag oder abhängig vom Handelsvolumen berechnet werden. Weitere mögliche Kosten sind Übernachtfinanzierungs- beziehungsweise Swap-Gebühren, Währungsumrechnungsgebühren und Inaktivitätsgebühren. Einige Broker verlangen außerdem Entgelte für bestimmte Ein- oder Auszahlungsmethoden.
Um die Gesamtkosten zu begrenzen, können Trader auf einen Broker mit wettbewerbsfähigen Spreads und transparent ausgewiesenen Kommissionen achten. Spreads von weniger als 1 Pip auf CFDs wichtiger Währungspaare können unter normalen Marktbedingungen konkurrenzfähig sein. Entscheidend sind jedoch die Gesamtkosten, da enge Spreads durch Kommissionen oder Finanzierungskosten relativiert werden können. Auch Gebühren für Einzahlungen sollten vor der Kontoeröffnung geprüft werden.
Eine sorgfältige Prüfung des vollständigen Preis- und Leistungsverzeichnisses hilft dabei, unnötige Kosten zu vermeiden. Die meisten Broker stellen dafür eine separate Gebührenseite oder einen entsprechenden FAQ-Bereich bereit. Bleiben einzelne Kostenpunkte unklar, sollten Sie sich vor der Einzahlung eine schriftliche Auskunft des Kundenservices einholen.
Einzahlungen und Abhebungen
Ein geeigneter CFD-Broker sollte mehrere Ein- und Auszahlungsmethoden anbieten, die zu den Bedürfnissen seiner Kunden passen. Online-Banking und Überweisungen sind verbreitete Optionen, da sie einen nachvollziehbaren Geldtransfer ermöglichen. Für Kunden in Deutschland sind insbesondere SEPA-Überweisungen und ein CFD-Konto in EUR sinnvoll, um unnötige Währungsumrechnungen zu vermeiden. Digitale Wallets wie PayPal, Skrill und Neteller werden ebenfalls von einigen Anbietern akzeptiert. Sie ermöglichen häufig schnelle Einzahlungen, sobald das Konto eröffnet und die Identität verifiziert wurde. Einzahlungen mit Kryptowerten sind seltener, können je nach Broker jedoch ebenfalls verfügbar sein.
Für Auszahlungen bieten Broker teilweise dieselben Zahlungsmethoden an. Banküberweisungen gelten als gut nachvollziehbar, wobei die Dauer von der internen Bearbeitungszeit des Brokers und der anschließenden Banklaufzeit abhängt. Auch Auszahlungen auf Kredit- oder Debitkarten werden von vielen Anbietern unterstützt. Häufig muss eine Auszahlung aus Gründen der Geldwäscheprävention zunächst über die ursprünglich verwendete Einzahlungsmethode erfolgen.
Prüfen Sie vorab, ob die angebotenen Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten zu Ihren Anforderungen passen. Berücksichtigen Sie dabei mögliche Gebühren, Mindestbeträge, Bearbeitungszeiten und Bedingungen für die Auszahlung, damit keine unerwarteten Kosten oder Verzögerungen entstehen.
Traden mit CFD-Hebel
Der Hebel ist ein wesentliches Merkmal des CFD-Handels. Sie hinterlegen lediglich einen Teil des Positionswerts als Sicherheit, die sogenannte Margin, erhalten aber ein entsprechend größeres Marktengagement. Dadurch können Sie Positionen eingehen, deren Nominalwert deutlich über Ihrem eingesetzten Kapital liegt. Potenzielle Gewinne und Verluste beziehen sich auf den gesamten Positionswert. Die Prüfung der verfügbaren Hebelgrenzen gehört daher zu den wichtigsten Schritten bei der Auswahl eines CFD-Brokers.
Da der gehebelte Handel mit erheblichen Risiken verbunden ist, haben Regulierungsbehörden Hebelobergrenzen zum Schutz von Kleinanlegern eingeführt. Welche Höchstgrenzen gelten, hängt insbesondere vom Kundentyp, vom Basiswert und vom zuständigen Rechtsraum ab.
In der Europäischen Union hat die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) ein maximales Hebelverhältnis von 1:30 für CFDs auf Hauptwährungspaare bei Kleinanlegern festgelegt. Für Nebenwährungspaare, Gold und wichtige Indizes gilt maximal 1:20, für andere Rohstoffe und Nebenindizes 1:10, für Einzelaktien 1:5 und für Kryptowährungen 1:2. In Großbritannien und Australien gelten weitgehend vergleichbare Obergrenzen. Außerhalb dieser Rechtsräume können lokale Vorschriften eine CFD-Hebelwirkung von 1:500 oder mehr zulassen; damit gehen jedoch häufig deutlich geringere Schutzstandards einher. Broker dürfen ihre Hebel außerdem unterhalb der regulatorischen Höchstwerte begrenzen. Kunden, die die Voraussetzungen für eine Einstufung als professioneller Anleger erfüllen, können Zugang zu höheren Hebeln erhalten, verzichten dadurch jedoch auf bestimmte Schutzrechte für Kleinanleger.
CFD-Handelsplattformen
Bei der Auswahl eines CFD-Brokers sollten Sie die unterstützten Handelsplattformen und deren Funktionen vergleichen. Zu den bekannten Plattformen, die ein Broker anbieten kann, gehören:
- MetaTrader 4 (MT4): Eine übersichtlich aufgebaute und weitverbreitete Plattform. MT4 bietet zahlreiche technische Indikatoren, Chartfunktionen und Möglichkeiten für den automatisierten Handel.
- MetaTrader 5 (MT5): Der Nachfolger von MT4. MT5 verfügt über erweiterte Charting-Werkzeuge, zusätzliche technische Indikatoren und umfangreichere Funktionen für den automatisierten Handel.
- TradingView: Eine bekannte Analyse- und Charting-Plattform, die Marktdaten, umfangreiche technische Werkzeuge und Community-Funktionen verbindet. Bei unterstützten Brokern kann auch direkt über die Plattform gehandelt werden.
- cTrader: Eine funktionsreiche Plattform mit erweiterten Charting-Möglichkeiten, Orderfunktionen und einer modernen Benutzeroberfläche.
Die meisten dieser Plattformen sind auch als mobile Anwendung oder mobil optimierte Version verfügbar. Gleiches gilt für viele proprietäre Broker-Plattformen. MT4 ist weiterhin weitverbreitet, allerdings unterstützen immer mehr Broker mehrere Plattformen. Vergleichen Sie neben dem Funktionsumfang auch Stabilität, Orderarten, Kursversorgung und Bedienbarkeit.
Ist der Broker für Anfänger geeignet?
Der CFD-Handel ist komplex und kann insbesondere für Einsteiger mit einer steilen Lernkurve verbunden sein. Ein anfängerfreundlicher CFD-Broker sollte deshalb verständliche Informationen, eine übersichtliche Plattform und geeignete Werkzeuge für das Risikomanagement bereitstellen.
Ein wichtiges Merkmal ist ein Demo-Kontos. Damit können Sie den CFD-Handel zunächst mit virtuellem Guthaben üben, bevor Sie echtes Kapital riskieren. Sie können die Handelsplattform kennenlernen, Strategien testen und typische Fehler analysieren. Ergebnisse aus einem Demokonto lassen sich jedoch nicht ohne Weiteres auf den Live-Handel übertragen, da unter anderem Emotionen und reale Ausführungsbedingungen fehlen. Sinnvoll sind außerdem Bildungsangebote wie Anleitungen, Webinare und Video-Tutorials.
Erst wenn Sie die Funktionsweise, Kosten und Risiken verstanden haben, sollten Sie den Wechsel zu einem Live-Konto erwägen. Für Einsteiger kann eine niedrige oder fehlende Mindesteinzahlung sinnvoll sein, da sie einen vorsichtigen Einstieg ermöglicht. Bei vielen Brokern liegt die Mindesteinzahlung bei 100 € oder weniger. Mindestens ebenso wichtig sind Verlustbegrenzungen, Stop-Loss-Orders und weitere Risikomanagement-Tools.
Kundensupport
Der Kundensupport ist ein wichtiges Qualitätsmerkmal eines CFD-Brokers. Sinnvoll ist eine Erreichbarkeit während der relevanten Handelszeiten, beispielsweise rund um die Uhr an Handelstagen (24/5) oder durchgehend (24/7). Für Kunden aus Deutschland sind deutschsprachige Unterstützung und Servicezeiten, die zur mitteleuropäischen Zeitzone passen, besonders hilfreich.
Achten Sie außerdem auf transparente Kontaktmöglichkeiten und nachvollziehbare Reaktionszeiten. Zu den wichtigsten Kanälen zählen Telefon, E-Mail und Live-Chat. Ein übersichtlicher und durchsuchbarer FAQ-Bereich kann einfache Fragen schnell klären. Bei gebühren-, konto- oder auszahlungsbezogenen Anliegen ist eine schriftliche Antwort vorteilhaft, da Sie diese später dokumentieren können.
Weitere Faktoren zu beachten
Neben den bereits genannten Kriterien sollten Sie bei der Suche nach einem geeigneten Broker weitere Aspekte berücksichtigen:
- Schnelle Ausführung: Eine zuverlässige Orderausführung kann das Risiko großer Abweichungen zwischen erwartetem und tatsächlichem Ausführungskurs reduzieren. Einige Broker kooperieren mit Anbietern virtueller privater Server (VPS). Ein VPS in der Nähe der Handelsinfrastruktur kann insbesondere beim automatisierten Handel die technische Latenz verringern.
- Zulässige Handelsstrategien: Wenn Sie Hedging oder Scalping einsetzen möchten, sollten Sie vorab prüfen, ob der Broker diese Strategien erlaubt und welche Bedingungen dafür gelten.
- Kontotypen: Broker bieten häufig mehrere Kontomodelle an. Ein als „Null-Spread“ oder Raw-Spread bezeichnetes Konto kombiniert meist variable Spreads ab 0 Pips mit einer separaten Kommission. Daneben gibt es islamische Konten, die einen swapfreien Handel ermöglichen. Konten für professionelle Kunden können höhere Hebelobergrenzen vorsehen, bieten jedoch nicht denselben Schutz wie Kleinanlegerkonten.
- Minimale und maximale Handelsgröße: Flexible Positionsgrößen erleichtern eine angemessene Risikosteuerung. Bei Forex- und bestimmten CFD-Produkten ist eine Mindestgröße von 0,01 Lots verbreitet. Die maximale Größe kann je nach Broker und Instrument zwischen 100 und 1.000 Lots liegen; maßgeblich sind jedoch stets die jeweilige Kontraktgröße und die verfügbare Liquidität.
Die Auswahl eines CFD-Brokers erfordert einen sorgfältigen Vergleich. Wenn Sie Regulierung, Kosten, Marktangebot, Plattform, Zahlungsverkehr und Risikomanagement gemeinsam bewerten, können Sie besser einschätzen, welcher Anbieter zu Ihren Handelszielen und Ihrer persönlichen Risikotoleranz passt.
Warum Sie RationalFX vertrauen sollten
Wenn es darum geht, fundierte Entscheidungen über Forex-Broker zu treffen, ist es entscheidend, sich auf vertrauenswürdige Quellen zu verlassen. RationalFX, ein Unternehmen mit über 20 Jahren Erfahrung seit seiner Gründung im Jahr 2005, hat sich als glaubwürdige Autorität in der Branche etabliert. Mit einer beeindruckenden Sammlung von über 2500 Bewertungen auf Trustpilot und einer Bewertung von 4.2 ist klar, dass Rational FX einen hervorragenden Ruf für die Bereitstellung zuverlässiger und objektiver Informationen aufgebaut hat.
Was Rational FX auszeichnet, ist sein rigoroser Bewertungsprozess, der über 30 verschiedene Kriterien bei der Auswahl von Forex-Brokern berücksichtigt. Dieser umfassende Ansatz stellt sicher, dass jeder Aspekt der Dienstleistungen eines Brokers berücksichtigt wird, einschließlich Regulierung, Forex-Spreads, Handelsplattformen, Einzahlungsmethoden und Ruf. Mit seiner umfangreichen Erfahrung, dem transparenten Bewertungsprozess und herausragendem Kundenfeedback ist Rational FX eine vertrauenswürdige Quelle für alle, die zuverlässige Informationen über Forex-Broker suchen. Sie können uns per E-Mail unter feedback@rationalfx.com erreichen oder über unsere Social-Media-Kanäle hier kontaktieren: Facebook, YouTube oder hier Feedback hinterlassen.