| Tradus de , | Actualizat: Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) este unul dintre organismele de reglementare importante care supraveghează activitatea brokerilor online din Australia. Pentru clienții de retail ai entităților australiene, cadrul ASIC include măsuri precum protecția împotriva soldului negativ și obligația ca fondurile eligibile ale clienților să fie păstrate separat, în conturi fiduciare.
În acest ghid analizăm brokerii Forex licențiați de ASIC și serviciile pe care le oferă traderilor. De asemenea, prezentăm limitele de levier impuse de ASIC, platformele disponibile și modul în care puteți verifica dacă licența declarată de un broker este valabilă.
Pentru rezidenții din România, o licență ASIC la nivelul grupului nu este suficientă pentru a stabili ce entitate furnizează serviciul. Entitatea contractuală poate fi autorizată și supravegheată direct de ASF sau poate presta legal din alt stat SEE prin pașaport european, caz în care supravegherea prudențială revine, de regulă, autorității din statul de origine. Verificați Registrul public al ASF.
Opinia expertului Christopher Lewis:Mai jos găsiți o listă cu brokeri Forex reglementați de ASIC:
Top 9 brokeri Forex reglementați de ASIC
-
Fusion Markets
- Broker reglementat în Australia
- MT4, MT5, TradingView, Ctrader
- Levier de până la 500
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
FP Markets
- Broker reglementat în Australia și de CySEC
- MT4/MT5, TradingView, Ctrader, Iress
- Spread EUR/USD de la 0,0 pips
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Global Prime
- Broker reglementat în Australia
- MT4 avansat
- Dimensiune minimă de cont 0 $
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
-
Pepperstone
- Broker reglementat în Australia și de CySEC
- MT4/MT5, TradingView, Ctrader, Iress
- Spread EUR/USD de la 0,0 pips
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Vantage
- Broker care oferă unele dintre cele mai mici spreaduri, de la 0,0 pips
- Activează pe piețe multiple sub licențe ale reglementatorilor de nivel 1
- Furnizează o gamă de tipuri de cont cu condiții excelente de tranzacționare
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Blueberry Markets
- Broker cunoscut, înființat în Australia
- Taxe de tranzacționare reduse
- MT4, MT5, platformă mobilă de tranzacționare
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Share CFDs
-
59,57% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.Eightcap
- Traderii se pot bucura de condiții de tranzacționare competitive prin diferite tipuri de cont
- Oferă acces la peste 800 de piețe CFD prin TradingView
- Platforme precum MT4 și MT5 permit tranzacționarea pe multiple dispozitive
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Share CFDs
-
BlackBull Markets
- Broker care se laudă cu viteză de execuție fulgerătoare
- Brokeri ECN cu spreaduri strânse de la 0,0 pips
- Depozit minim 0 $
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Plus500
- Broker reglementat la mai multe niveluri
- Platforme de tranzacționare proprietare
- Aplicație mobilă ușor de utilizat
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Stock CFDs
Ghidul nostru în 8 pași pentru alegerea unui broker forex
- Verificați reglementarea și autorizația (de ex., FCA, ASIC).
- Verificați costurile de tranzacționare: spreaduri, comisioane, swapuri.
- Comparați calitatea execuției: slippage, fill-uri, tipuri de ordine.
- Verificați platformele și instrumentele: MT4/MT5, cTrader, TradingView.
- Asigurați controale de risc: stop-loss, opriri garantate, protecție împotriva soldului negativ.
- Revizuiți depunerile și retragerile: opțiuni locale, taxe, timpi de procesare.
- Evaluați cercetarea, educația și alertele.
- Prioritizați securitatea și suportul: fonduri ale clienților segregate, autentificare cu doi factori, programul suportului.
Brokeri comparați după spread
Compararea metodelor de depunere ale brokerilor FX
| Brand | Depozit minim | |
|---|---|---|
| Fusion Markets |  |
0 $ |
| FP Markets | |
50 $ (100 AU$) |
| Global Prime | |
0 $ |
| Pepperstone | |
0 $ |
| Vantage | |
50 $ |
| Blueberry Markets |  |
100 $ |
| Eightcap | |
100 $ |
| BlackBull Markets | |
$0 (Standard)$0 (Prime)$20.000 (Instituțional) |
| Plus500 | |
10 $ |
Cei mai buni brokeri Forex după autoritate de reglementare
| Brand | Levier maxim | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
1:30 (ASIC | Cont de retail), 1:500 (VFSC | Cont de retail), 1:500 (ASIC | Cont Profesional) |
| FP Markets | |
1:30 (ASIC | Cont de retail), 1:30 (CySEC | Cont de retail), 1:500 (FSAS | Cont de retail), 1:500 (CySEC | Cont Profesional) |
| Global Prime | |
1:30 (ASIC | Cont de retail), 1:500 (ASIC | Cont Profesional), 1:500 (VFSC) |
| Pepperstone | |
1:30 (ASIC | Cont de retail), 1:30 (CySEC | Cont de retail), 1:30 (DFSA | Cont de retail), 1:30 (FCA | Cont de retail), 1:200 (SCB | Cont de retail), 1:500 (CySEC | Cont Profesional), 1:500 (SCB | Cont Profesional) |
| Vantage | |
1:30 (ASIC | Cont de retail), 1:500 (CIMA | Cont de retail), 1:30 (FCA | Cont de retail), 1:500 (ASIC | Cont Profesional) |
| Blueberry Markets | |
1:30 (ASIC | Cont de retail), 1:500 (FSCM), 1:500 (VFSC) |
| Eightcap | |
1:30 (ASIC | Cont de retail), 1:30 (CySEC | Cont de retail), 1:30 (FCA | Cont de retail), 1:500 (SCB | Cont de retail) |
| BlackBull Markets | |
1:500 (FMA), 1:500 (FSAS) |
| Plus500 | |
1:30 (ASIC | Cont de retail), 1:30 (CySEC | Cont de retail), 1:30 (FCA | Cont de retail), 1:30 (FMA | Cont de retail), 1:300 (Cont Profesional), 1:30 (DFSA), 1:300 (FSAS), 1:20 (MAS), 1:300 (SCB) |
Disponibilitatea platformelor la brokerii Forex
| Brand | Perechi FX de tranzacționat | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| FP Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| Global Prime | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| Pepperstone | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Platformă mobilă proprietară, Web Proprietar |
| Vantage | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Web Proprietar, TradingView |
| Blueberry Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| Eightcap | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| BlackBull Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| Plus500 | |
Platformă mobilă proprietară, Web Proprietar |
Comparație cuprinzătoare a celor mai buni brokeri Forex ASIC
| Brand | Depozit minim | Platforme de tranzacționare | Spread | Reglementare | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
 |
0 $ |
|
AVG 0.91 pips |
|
|
 |
50 $ (100 AU$) |
|
AVG 1.29 pips |
|
|
 |
0 $ |
|
AVG 1 pips |
|
|
 |
0 $ |
|
AVG 1.1 pips |
|
|
 |
50 $ |
|
AVG 0.08 pips |
|
|
 |
100 $ |
|
AVG 1.1 pips |
|
|
 |
100 $ |
|
AVG 1.1 pips |
|
|
 |
$0 (Standard)$0 (Prime)$20.000 (Instituțional) |
|
AVG 0.1 pips |
|
|
 |
10 $ |
|
AVG 0.8 pips |
|
De ce sunt reglementările atât de importante în tranzacționarea Forex?
Tranzacționarea Forex a devenit tot mai populară în ultimii ani, însă această creștere este însoțită și de riscul fraudelor și al furnizorilor neautorizați. Organismele de reglementare precum ASIC au un rol esențial în supravegherea pieței și în aplicarea regulilor de protecție a clienților. Instituția a început să funcționeze în 1991 și este responsabilă de supravegherea unei părți importante a piețelor financiare din Australia.
Brokerii reglementați de ASIC trebuie să respecte cerințe privind transparența, conduita și funcționarea operațională. Aceste cerințe pot reduce anumite riscuri, fără a garanta siguranța fondurilor sau rezultatele tranzacțiilor. Ghidul prezintă istoria ASIC, cerințele de licențiere și principalele caracteristici ale tranzacționării prin entități reglementate de această autoritate.
Istoria ASIC
Instituția a început să funcționeze în 1991 sub denumirea Australian Securities Commission (ASC), în baza Australian Securities Commission Act 1989. În 1998, după extinderea atribuțiilor sale, organizația a fost redenumită Australian Securities and Investments Commission (ASIC). A fost concepută ca autoritate unificată pentru supravegherea piețelor financiare, aplicarea legislației corporative și susținerea integrității sistemului financiar australian.
De-a lungul anilor, mandatul ASIC s-a extins semnificativ, consolidând rolul instituției în reglementarea sectorului serviciilor financiare. Printre responsabilitățile sale, ASIC supraveghează furnizorii de servicii Forex și CFD-uri care operează în baza unei licențe AFS, monitorizează conformitatea cu legislația financiară și intervine împotriva fraudelor și practicilor necorespunzătoare.
-
2001: extinderea supravegherii serviciilor financiare
Responsabilitățile ASIC au fost extinse în cadrul reformării regimului serviciilor financiare din Australia. Acest pas a consolidat capacitatea ASIC de a supraveghea furnizorii de produse Forex și alte servicii financiare și de a impune cerințe privind transparența și conduita operațională.
-
2010: autoritate extinsă prin National Consumer Credit Protection Act
Introducerea National Consumer Credit Protection Act 2009 a conferit ASIC atribuții suplimentare în domeniul creditului de consum și al intermedierii de credite. Această etapă a extins aria de responsabilitate a instituției în cadrul sistemului financiar australian.
-
2021: implementarea unor reglementări mai stricte privind levierul și CFD-urile
Ca răspuns la riscurile asociate tranzacționării cu levier ridicat și produselor speculative, ASIC a introdus în 2021 măsuri mai stricte pentru CFD-urile oferite clienților de retail. Acestea au inclus:
- Limite de levier: Au fost introduse plafoane pentru clienții de retail, inclusiv un maxim de 1:30 pentru perechile valutare majore și limite mai reduse pentru activele mai volatile.
- Limitarea CFD-urilor pe criptoactive: ASIC nu a interzis CFD-urile pe criptomonede; pentru clienții de retail, levierul maxim aplicabil acestora este 1:2.
Reformele au inclus și protecția împotriva soldului negativ, reguli de închidere a pozițiilor în funcție de marjă și restricții privind stimulentele comerciale.
-
ASIC astăzi
În prezent, ASIC este una dintre autoritățile de reglementare financiară cunoscute la nivel internațional. Instituția supraveghează respectarea regulilor aplicabile și poate investiga sau sancționa entitățile care încalcă legislația financiară australiană.
Activitatea ASIC urmărește protejarea consumatorilor și menținerea unor piețe financiare echitabile și transparente, fără ca licențierea unui broker să elimine riscurile de piață, de contraparte sau operaționale.
Condiții și costuri de licențiere
Pentru a obține o licență AFS, brokerii trebuie să parcurgă un proces de autorizare și să furnizeze documentație privind structura afacerii, sistemele de management al riscului, competența organizațională și resursele financiare. Acordarea licenței nu reprezintă o garanție privind performanța sau solvabilitatea viitoare a brokerului.
Cerințe principale
- Combaterea spălării banilor (AML): Brokerii trebuie să respecte obligațiile aplicabile privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului.
- Cadrul de management al riscului: Brokerii trebuie să mențină sisteme adecvate pentru identificarea și gestionarea riscurilor operaționale.
- Protecția clienților: Brokerii trebuie să respecte cerințele de conduită și regulile aplicabile serviciilor oferite clienților de retail.
- Separarea fondurilor clienților: Fondurile eligibile ale clienților trebuie păstrate în conturi fiduciare separate și nu pot fi utilizate drept capital de lucru al brokerului.
Aceste cerințe urmăresc să susțină funcționarea transparentă a brokerilor licențiați de ASIC și să reducă riscurile de utilizare necorespunzătoare a fondurilor clienților.
Cum verificați legitimitatea licenței
ASIC pune la dispoziție registre online prin care puteți verifica licența unui broker și domeniul serviciilor pentru care aceasta a fost acordată. Iată cum să procedați:
- Vizitați site-ul ASIC: Accesați secțiunea dedicată registrelor profesionale.
- Căutați după nume sau număr de licență: Introduceți denumirea juridică a brokerului sau numărul licenței Australian Financial Services (AFS).
- Verificați statutul: Confirmați că licența este activă și că autorizațiile sale acoperă produsele și serviciile oferite.
Semnale de alarmă de evitat
- Afirmații neverificate privind reglementarea ASIC.
- Brokeri fără un număr de licență AFS valid.
- Licențe revocate, suspendate sau care nu acoperă serviciile promovate.
Restricții privind instrumentele
Cadrul ASIC nu elimină accesul la produsele speculative, dar impune condiții și limite pentru anumite instrumente oferite clienților de retail. Nivelul de protecție și restricțiile aplicabile depind de tipul produsului și de clasificarea clientului. Mai jos este prezentată o sinteză a principalelor instrumente disponibile și a restricțiilor relevante.
Instrumente permise
- Brokerii reglementați de ASIC pot oferi acces la:
- Perechi valutare Forex majore, minore și exotice.
- CFD-uri pe indici, mărfuri, acțiuni și criptoactive, în limitele și condițiile aplicabile clienților de retail.
Instrumente restricționate sau interzise
- Pentru clienții de retail, ASIC aplică restricții diferențiate:
- CFD-uri pe criptoactive: nu sunt interzise, dar levierul maxim este 1:2.
- Opțiuni binare: emiterea și distribuirea către clienții de retail sunt interzise.
Limite de levier
În martie 2021, ASIC a introdus noi limite de levier pentru clienții de retail, cu scopul de a reduce amploarea și viteza pierderilor potențiale:
- Perechi Forex majore: Levier maxim de 1:30.
- Perechi Forex minore, aur și indici bursieri majori: Levier maxim de 1:20.
- Mărfuri, cu excepția aurului, și indici bursieri secundari: Levier maxim de 1:10.
- Acțiuni individuale și alte active de referință: Levier maxim de 1:5.
- Criptoactive: Levier maxim de 1:2.
Acești parametri sunt similari celor utilizați de alți regulatori importanți, precum FCA din Regatul Unit, și cadrului european privind CFD-urile.
Pentru clienții de retail deserviți în România de o entitate din UE sau SEE, măsurile aplicabile CFD-urilor includ limite de levier între 1:30 și 1:2, închiderea pozițiilor la pragul de marjă, protecția împotriva soldului negativ și avertismente standardizate de risc, potrivit ESMA.
Beneficiile tranzacționării cu brokeri reglementați de ASIC
Atunci când evaluați un broker Forex de încredere, reglementarea de către Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) este unul dintre criteriile relevante. Cadrul ASIC impune cerințe privind gestionarea fondurilor clienților, transparența, conduita și raportarea. Mai jos sunt prezentate câteva dintre principalele caracteristici ale tranzacționării printr-o entitate reglementată de ASIC.
- Separarea fondurilor
Una dintre cerințele importante ale regimului ASIC este separarea fondurilor eligibile ale clienților de banii utilizați pentru activitatea curentă a brokerului. Acestea sunt păstrate, de regulă, în conturi fiduciare destinate clienților. Măsura reduce riscul de utilizare necorespunzătoare și facilitează identificarea fondurilor, dar nu elimină complet riscul de contraparte sau pierderile care pot apărea în cazul insolvenței.
- Operațiuni transparente
ASIC impune cerințe de informare privind termenii de tranzacționare și riscurile asociate produselor oferite. Brokerii trebuie să furnizeze informații despre taxe, spread-uri, comisioane, metodele de alimentare a contului și caracteristicile produselor. Traderii trebuie totuși să consulte documentația contractuală a entității cu care deschid efectiv contul.
- Recunoaștere la nivel internațional
Cadrul ASIC este cunoscut pe piețele internaționale, iar deținerea unei licențe AFS indică faptul că entitatea australiană intră sub incidența cerințelor de reglementare locale. Licența trebuie însă verificată împreună cu domeniul autorizațiilor, condițiile aplicabile și identitatea exactă a entității contractuale.
Pentru traderii internaționali, este important ca existența unei licențe ASIC la nivelul grupului să nu fie confundată cu reglementarea contului individual de către ASIC. Protecțiile aplicabile sunt determinate de entitatea cu care este încheiat contractul și de jurisdicția în care aceasta operează.
- Conformitate și supraveghere continuă
Brokerii reglementați de ASIC trebuie să respecte obligații continue, nu doar cerințele inițiale de licențiere. Acestea pot include raportări, audituri, cerințe financiare și reguli privind gestionarea fondurilor clienților. ASIC poate efectua controale și poate aplica măsuri atunci când identifică încălcări. Autoritatea supraveghează și practicile de promovare, inclusiv afirmațiile înșelătoare sau promisiunile nerealiste privind rezultatele tranzacționării.
Concluzie
Cadrul de reglementare ASIC este un etalon relevant în evaluarea brokerilor Forex și CFD. Acesta impune cerințe privind transparența, conduita, separarea fondurilor eligibile și protecția clienților de retail, fără a elimina riscurile de piață, operaționale sau de contraparte.
Indiferent dacă sunteți la început de drum sau un profesionist experimentat, verificați entitatea juridică prin care veți tranzacționa, domeniul licenței și protecțiile aplicabile contului dumneavoastră. Reglementarea ASIC poate fi relevantă pentru entitatea australiană a unui grup, însă clienții din România pot contracta serviciile unei alte entități, supuse unui regim de reglementare diferit.
Accesul la Australian Financial Complaints Authority (AFCA) poate oferi o cale externă de soluționare a disputelor eligibile cu entitățile australiene membre. Această posibilitate nu se aplică automat unui cont deschis la o entitate din altă jurisdicție, motiv pentru care trebuie verificate documentele contractuale și procedura de reclamații înainte de depunerea fondurilor.
De ce ar trebui să ai încredere în RationalFX
Când vine vorba de a lua decizii informate cu privire la brokerii forex, este esențial să vă bazați pe surse de încredere. RationalFX, o companie cu peste 20 ani de experiență de la înființarea sa în 2005, s-a impus ca o autoritate credibilă în industrie. Cu o colecție impresionantă de peste 2500 recenzii pe Trustpilot, având un scor de 4.2, este clar că Rational FX și-a construit o reputație pentru furnizarea de informații fiabile și imparțiale.
Ceea ce diferențiază Rational FX este procesul său riguros de evaluare, care ia în considerare peste 30 de criterii diferite atunci când selectează brokerii forex. Această abordare cuprinzătoare asigură că fiecare aspect al serviciilor unui broker este luat în considerare, inclusiv reglementarea, spread-urile forex, platformele de tranzacționare, metodele de depunere și reputația. Datorită experienței vaste, procesului transparent de revizuire și feedback-ului remarcabil din partea clienților, Rational FX este o sursă de încredere pentru oricine caută informații fiabile despre brokerii forex. Ne puteți contacta prin e-mail la feedback@rationalfx.com sau prin conturile noastre de social media aici: Facebook, YouTube sau lăsați un feedback aici.