| Tradus de , | Actualizat: Levierul este utilizat pe scară largă în tranzacționarea modernă, deoarece permite controlarea unor poziții mai mari cu un capital mai redus, amplificând expunerea la piață și rezultatele tranzacțiilor. Pe de altă parte, utilizarea unui levier excesiv poate genera pierderi considerabile în perioadele de volatilitate ridicată. Din acest motiv, în UE, Regatul Unit și Australia, levierul pentru clienții de retail este limitat, de regulă, la maximum 1:30 pentru CFD-urile pe perechi Forex majore, iar pentru alte active se aplică plafoane mai mici. Dacă intenționați să utilizați levierul 1:30, este important să înțelegeți atât avantajele, cât și riscurile tranzacționării în marjă pe piața Forex.
Opinia expertului Christopher Lewis:Mai jos găsiți o listă cu cei mai buni brokeri Forex care oferă levier de 1:30:
Top brokeri Forex cu levier 1:30
-
Fusion Markets
- Broker reglementat în Australia
- MT4, MT5, TradingView, Ctrader
- Levier de până la 500
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
FP Markets
- Broker reglementat în Australia și de CySEC
- MT4/MT5, TradingView, Ctrader, Iress
- Spread EUR/USD de la 0,0 pips
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
BlackBull Markets
- Broker care se laudă cu viteză de execuție fulgerătoare
- Brokeri ECN cu spreaduri strânse de la 0,0 pips
- Depozit minim 0 $
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
71% dintre conturile clienților de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor de servicii de investiții.IG
- Oferă diferite tipuri de cont, inclusiv DMA (acces direct la piață)
- Oferă turbo warrants pe perechi forex, mărfuri, indici și acțiuni
- Suportă platforme populare precum MT4 și TradingView, precum și ProRealTime, L2 și altele
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Crypto Options
- Crypto Spread Betting
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Forex Options
- Forex Spread Betting
- Futures pe energie
- Futures pe indici
- Futures pe mărfuri
- Futures pe metale
- Futures pe obligațiuni
- Futures pe rata dobânzii
- Futures pe valute
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Opțiuni pe acțiuni
- Opțiuni pe energie
- Opțiuni pe ETF-uri
- Opțiuni pe indici
- Opțiuni pe mărfuri
- Opțiuni pe metale
- Opțiuni pe obligațiuni
- Pariere pe diferența indicilor
- Pariere pe diferență pe ETF-uri
- Pariuri pe diferența de preț la mărfuri
- Pariuri pe diferență la acțiuni US
- Pariuri pe diferență la energie
- Pariuri pe diferență la obligațiuni
- Pariuri pe diferență pentru acțiuni
- Pariuri pe diferență pentru metale
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Opțiuni pe acțiuni
- US Stock CFDs
-
XM Group
- XM oferă experiențe de tranzacționare excelente prin MetaTrader 4 și MetaTrader 5, îmbunătățite de funcții personalizate.
- Sunt disponibile conturi fără comision
- Reglementări de top din partea CySEC, ASIC, FSC și DFSA supraveghează operațiunile XM, asigurând transparență și siguranța clienților.
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Turbo Stocks
-
AvaTrade
- Depozite minime de la 100 $
- Licențiat de 11 organisme de reglementare
- Levier retail forex de până la 1:400
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Crypto Options
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Forex Options
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Opțiuni pe acțiuni
- Opțiuni pe indici
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Opțiuni pe acțiuni
-
Swissquote
- Clienții pot deține mai multe valute într-un singur cont – CHF, EUR, USD, GBP și pot câștiga o dobândă de până la 5%.
- Dincolo de tranzacționare, Swissquote oferă servicii bancare, inclusiv conturi de economii și credite ipotecare
- Traderii pot utiliza platforme de tranzacționare avansate, precum MT4, MT5 și o aplicație mobilă proprietară pentru flexibilitate maximă.
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Stock CFDs
-
Plus500
- Broker reglementat la mai multe niveluri
- Platforme de tranzacționare proprietare
- Aplicație mobilă ușor de utilizat
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Stock CFDs
-
ActivTrades
- Câștigător a peste 20 de premii globale
- MT4/MT5, TradingView
- Levier de până la 1:400
Instrumente de tranzacționareMetode de depunere- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Share CFDs
Ghidul nostru în 8 pași pentru alegerea unui broker forex
- Verificați reglementarea și autorizația (de ex., FCA, ASIC).
- Verificați costurile de tranzacționare: spreaduri, comisioane, swapuri.
- Comparați calitatea execuției: slippage, fill-uri, tipuri de ordine.
- Verificați platformele și instrumentele: MT4/MT5, cTrader, TradingView.
- Asigurați controale de risc: stop-loss, opriri garantate, protecție împotriva soldului negativ.
- Revizuiți depunerile și retragerile: opțiuni locale, taxe, timpi de procesare.
- Evaluați cercetarea, educația și alertele.
- Prioritizați securitatea și suportul: fonduri ale clienților segregate, autentificare cu doi factori, programul suportului.
Brokeri comparați după spread
Compararea metodelor de depunere la brokerii FX
| Brand | Depozit minim | |
|---|---|---|
| Fusion Markets |  |
0 $ |
| FP Markets | |
50 $ (100 AU$) |
| BlackBull Markets |  |
$0 (Standard)$0 (Prime)$20.000 (Instituțional) |
| IG | |
50 $ |
| XM Group | |
5 $ |
| AvaTrade | |
100 $ |
| Swissquote | |
1.000 $ |
| Plus500 | |
10 $ |
| ActivTrades | |
0 $ |
Pentru clienții din România, moneda locală este leul (RON). Dacă brokerul nu oferă conturi în RON, depunerile și retragerile pot implica conversie valutară și costuri suplimentare.
Brokeri Forex în funcție de autoritatea de reglementare
| Brand | Levier maxim | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
1:30 (ASIC | Cont de retail), 1:500 (VFSC | Cont de retail), 1:500 (ASIC | Cont Profesional) |
| FP Markets | |
1:30 (ASIC | Cont de retail), 1:30 (CySEC | Cont de retail), 1:500 (FSAS | Cont de retail), 1:500 (CySEC | Cont Profesional) |
| BlackBull Markets | |
1:500 (FMA), 1:500 (FSAS) |
| IG | |
1:30 (ASIC | Cont de retail), 1:30 (BaFin | Cont de retail), 1:200 (BMA | Cont de retail), 1:30 (FCA | Cont de retail), 1:222 (BaFin | Cont Profesional) |
| XM Group | |
1:30 (CySEC | Cont de retail), 1:1000 (IFSC | Cont de retail) |
| AvaTrade | |
1:400 (Cont Profesional), 1:30 (Cont Standard) |
| Swissquote | |
1:30 (CySEC | Cont de retail), 1:50 (DFSA | Cont de retail), 1:100 (FSC | Cont de retail), 1:20 (MAS | Cont de retail), 1:400 (CySEC | Cont Profesional) |
| Plus500 | |
1:30 (ASIC | Cont de retail), 1:30 (CySEC | Cont de retail), 1:30 (FCA | Cont de retail), 1:30 (FMA | Cont de retail), 1:300 (Cont Profesional), 1:30 (DFSA), 1:300 (FSAS), 1:20 (MAS), 1:300 (SCB) |
| ActivTrades | |
1:30 (CMVM | Cont de retail), 1:400 (CMVM | Cont Profesional), 1:1000 (FSC), 1:200 (SCB) |
Pentru România, verificați entitatea contractuală în Registrul ASF. Firma poate fi autorizată de ASF sau poate opera prin pașaport european, cu autorizare în alt stat SEE; în ultimul caz, supravegherea principală revine, de regulă, autorității din statul de origine. BNR nu este autoritatea de supraveghere a firmelor de investiții.
Disponibilitatea platformelor brokerilor Forex
| Brand | Perechi FX de tranzacționat | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| FP Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| BlackBull Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| IG | |
MetaTrader 4, Web Proprietar, TradingView |
| XM Group | |
MetaTrader 4, MetaTrader 4 MultiTerminal, MetaTrader 5, Platformă mobilă proprietară, Web Proprietar |
| AvaTrade | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Web Proprietar |
| Swissquote | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| Plus500 | |
Platformă mobilă proprietară, Web Proprietar |
| ActivTrades | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Web Proprietar, TradingView |
Comparație cuprinzătoare a brokerilor Forex cu levier 1:30
| Brand | Depozit minim | Platforme de tranzacționare | Spread | Reglementare | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
 |
0 $ |
|
AVG 0.91 pips |
|
|
 |
50 $ (100 AU$) |
|
AVG 1.29 pips |
|
|
 |
$0 (Standard)$0 (Prime)$20.000 (Instituțional) |
|
AVG 0.1 pips |
|
|
 |
50 $ |
|
AVG 0.86 pips |
|
|
 |
5 $ |
|
MIN 1.6 pips |
|
|
 |
100 $ |
|
AVG 0.8 pips |
|
|
 |
1.000 $ |
|
AVG 1.2 pips |
|
|
 |
10 $ |
|
AVG 0.8 pips |
|
|
 |
0 $ |
|
AVG 0.5 pips |
|
Ce este levierul?
Levierul este un mecanism financiar care le permite traderilor Forex să obțină o expunere mai mare la piață cu un capital mai redus. Acesta amplifică atât câștigurile, dacă piața evoluează favorabil, cât și pierderile. Există două componente principale asociate levierului.
-
Marja
Marja se află în centrul tranzacționării cu levier și reprezintă suma cerută de broker pentru deschiderea și menținerea unei poziții. În cazul CFD-urilor, traderul nu contractează neapărat un împrumut propriu-zis, ci depune o marjă pentru a obține expunere la valoarea noțională a poziției. Dacă piața evoluează nefavorabil și fondurile disponibile nu mai acoperă cerințele de marjă, brokerul poate închide una sau mai multe poziții conform regulilor aplicabile contului.
-
Raportul de levier
Raportul de levier indică relația dintre marja depusă și expunerea totală controlată, fiind exprimat de obicei sub forma 1:xx. Prin urmare, un raport de 1:30 înseamnă că o unitate de capital permite controlarea unei expuneri de până la 30 de unități. Limitele pot varia în funcție de broker, instrument, categoria clientului și entitatea contractuală. Un broker poate stabili limite sub plafonul permis, de exemplu 1:10. În anumite jurisdicții din afara UE, unii brokeri permit clienților să folosească un levier de 1:500 sau mai mult, nivel care implică riscuri semnificativ mai mari și protecții posibil diferite.
Rapoartele de levier mai ridicate pot amplifica potențialele câștiguri, dar și pierderile atunci când piața evoluează împotriva poziției. Investitorii trebuie să își analizeze cu atenție toleranța la risc și strategia de tranzacționare înainte de a alege un raport de levier, deoarece acesta poate influența semnificativ rezultatele și volatilitatea contului.
În tabelul următor puteți vedea câteva exemple care arată cum se traduc procentele de marjă în rapoarte de levier corespunzătoare. Practic, cu cât marja este mai mică, cu atât raportul de levier este mai mare:
| Cerința de marjă | Raport de levier |
|---|---|
| 50% | 1:2 |
| 5% | 1:20 |
| 3,33% | 1:30 |
| 0,20% | 1:500 |
Riscurile asociate levierului
Tranzacționarea Forex cu un levier de 1:30 poate fi o sabie cu două tăișuri. Raportul amplifică rezultatele pozițiilor și poate expune traderii la pierderi semnificative într-un interval scurt.
Riscurile apelurilor în marjă și ale epuizării contului
Unul dintre principalele riscuri asociate tranzacționării Forex cu levier de 1:30 este scăderea nivelului marjei sub cerința necesară pentru menținerea pozițiilor. Brokerul poate solicita fonduri suplimentare sau poate închide automat una ori mai multe poziții, în funcție de politica sa. Pentru CFD-urile retail din UE, regula de închidere se aplică la nivel de cont atunci când fondurile scad la 50% din marja minimă necesară.
Un alt risc îl reprezintă diminuarea rapidă a capitalului. Atunci când se tranzacționează cu levier, chiar și mișcările relativ mici ale pieței pot eroda rapid soldul contului, lăsând fonduri insuficiente pentru a susține pozițiile deschise. Această situație poate genera închideri forțate și pierderea unei părți importante din capital.
Tranzacționarea emoțională
Levierul poate afecta negativ procesul decizional al unui trader în mai multe moduri. Dimensiunile mai mari ale pozițiilor îi pot face pe mulți traderi predispuși la decizii impulsive și îi pot determina să păstreze poziții pierzătoare în speranța recuperării pierderilor. Tentația de a tranzacționa excesiv este o altă problemă potențială, deoarece traderii pot simți presiunea de a menține un nivel ridicat de activitate pentru a justifica costurile asociate tranzacționării cu levier.
În cele din urmă, tranzacționarea cu levier poate crea un fals sentiment de siguranță, întrucât traderii pot avea impresia că dețin mai mult control asupra tranzacțiilor decât au în realitate. Această încredere excesivă îi poate determina să își asume riscuri peste nivelul pe care și-l pot permite.
În concluzie, tranzacționarea Forex cu un levier de 1:30 implică un nivel ridicat de risc. Deși poate amplifica rezultatele favorabile, ea expune traderii și la posibilitatea unor pierderi substanțiale. Traderii Forex ar trebui să își evalueze cu atenție toleranța la risc și strategia înainte de a utiliza acest raport de levier și să își gestioneze riguros expunerea pentru a limita pierderile financiare.
Autorități de reglementare care impun limite de levier de 1:30
Având în vedere riscurile tranzacționării cu levier, autoritățile de reglementare din mai multe jurisdicții au luat măsuri pentru protejarea investitorilor de retail, impunând limite pentru instrumentele cu levier, în special pentru contractele pentru diferență (CFD-uri) pe Forex și alte active. Plafonul de 1:30 se aplică în principal CFD-urilor pe perechi valutare majore, în timp ce instrumentele mai volatile au limite mai reduse. Printre autoritățile relevante se numără:
- Autoritatea de Conduită Financiară: Financial Conduct Authority (FCA) este organismul responsabil de supravegherea sectorului serviciilor financiare din Regatul Unit. Brokerii autorizați de FCA trebuie să respecte cerințe privind conduita, protecția clienților și limitarea levierului pentru CFD-urile oferite clienților de retail.
- Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții: ASIC urmărește protejarea consumatorilor și integritatea pieței financiare australiene. În 2021, autoritatea a introdus un plafon de 1:30 pentru CFD-urile pe perechi valutare majore oferite clienților de retail, alături de limite mai mici pentru alte clase de active.
- Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe: ESMA a introdus în 2018, în baza competențelor de intervenție prevăzute de MiFIR, măsuri temporare pentru CFD-urile oferite clienților de retail. Autoritățile naționale competente din UE au adoptat ulterior măsuri similare, care includ limite între 1:30 și 1:2, protecție împotriva soldului negativ și reguli de închidere în marjă.
Anumite jurisdicții aplică limite diferite de standardul european. În Japonia, de exemplu, clienții persoane fizice pot utiliza un levier de până la 1:25 pentru tranzacțiile Forex în marjă. În unele jurisdicții offshore, inclusiv Seychelles, limitele și protecțiile pot fi diferite sau pot depinde de entitatea și condițiile brokerului, ceea ce impune o verificare atentă înainte de deschiderea contului.
Cum să gestionați riscurile levierului
Deși tranzacționarea cu un levier de 1:30 poate fi riscantă, există mai multe măsuri de management al riscului care pot contribui la protejarea capitalului. Printre acestea se numără:
- Protecție împotriva soldului negativ: Aceasta limitează pierderea totală aferentă contului de CFD-uri la fondurile disponibile în cont. Pentru clienții de retail din UE, protecția se aplică la nivel de cont, conform măsurilor de intervenție privind CFD-urile.
- Informați-vă și fiți disciplinați: Urmăriți condițiile pieței și respectați-vă planul de tranzacționare pentru a evita deciziile impulsive.
- Conturi demo: Începătorilor li se recomandă să înceapă cu un cont demo. Acesta utilizează fonduri virtuale și permite exersarea într-un mediu fără pierderi financiare reale.
- Ordine stop-loss: Stabiliți un ordin stop-loss pentru a solicita închiderea automată a unei poziții atunci când este atins un preț prestabilit, limitând astfel pierderile potențiale.
- Diversificare: Distribuiți-vă expunerea între mai multe instrumente pentru a reduce dependența de un singur activ. De exemplu, puteți tranzacționa diferite perechi valutare sau puteți analiza și alte piețe.
Aplicarea acestor măsuri poate ajuta traderii să gestioneze riscurile levierului și să limiteze pierderile potențiale, fără a elimina însă riscul inerent tranzacționării cu levier 1:30.
Avantaje și dezavantaje ale utilizării brokerilor cu limite de levier de 1:30
Tranzacționarea cu un levier de 1:30 necesită o bună înțelegere a managementului riscului și a condițiilor de piață. Traderii ar trebui să cântărească atent avantajele și dezavantajele înainte de a începe:
- Expunere mai mare la piață: Levierul permite controlarea unor poziții mai mari decât capitalul depus ca marjă, amplificând rezultatele favorabile.
- Flexibilitate: Levierul permite utilizarea mai eficientă a capitalului disponibil și accesarea unor oportunități de piață fără finanțarea integrală a poziției.
- Cerințe de capital inițial mai reduse: Pentru deschiderea unei poziții este necesară doar marja stabilită de broker, însă acest lucru nu reduce riscul asociat expunerii totale.
- Lipsa accesului la un levier mai mare: Dacă tranzacționați printr-o entitate care plafonează levierul Forex la 1:30, nu veți putea utiliza un raport mai ridicat în calitate de client de retail.
- Posibilitatea unor pierderi amplificate: Tranzacționarea cu levier crește riscul scăderii rapide a marjei, ceea ce poate duce la închiderea forțată a pozițiilor. Chiar și mișcările mici ale pieței pot avea un impact semnificativ asupra contului.
- Tranzacționare emoțională: Levierul poate conduce la decizii iraționale, alimentate de emoții, deoarece traderii se pot simți obligați să păstreze poziții pierzătoare sau să își asume riscuri excesive.
Întrebări frecvente
Pot folosi levier și pe alte piețe în afara Forex?
Da, levierul este disponibil și pe alte piețe, precum cele de mărfuri, indici, acțiuni și criptoactive. Totuși, plafonul aplicabil poate fi mai mic decât 1:30. Conform reglementărilor europene privind CFD-urile pentru clienții de retail, limita este de 1:20 pentru aur și indicii bursieri majori, 1:10 pentru alte mărfuri, 1:5 pentru acțiuni și 1:2 pentru criptoactive.
Cum pot folosi un levier mai ridicat dacă locuiesc în Europa sau într-o altă jurisdicție cu plafon de 1:30?
Nu există o modalitate sigură de a ocoli plafonul aplicabil clienților de retail. Puteți solicita clasificarea ca trader profesionist, însă brokerul trebuie să evalueze criteriile prevăzute de MiFID II, iar reclasificarea implică pierderea unor protecții acordate clienților de retail. Levierul disponibil depinde de broker și de instrument. Utilizarea unei entități offshore poate reduce semnificativ protecția juridică și accesul la mecanisme de soluționare a litigiilor.
Nu găsesc limitele de levier ale unui broker pe care vreau să îl încerc. Ce ar trebui să fac?
Cei mai mulți brokeri le permit utilizatorilor neînregistrați să contacteze serviciul de asistență. Prin urmare, puteți lua legătura direct cu un reprezentant și puteți solicita informații despre limitele de levier aplicabile instrumentului, categoriei de client și entității contractuale relevante.
Pot pierde bani dacă tranzacționez cu un levier de 1:30 folosind un cont demo?
Nu puteți pierde bani reali, deoarece conturile demo utilizează fonduri virtuale care nu afectează soldul dumneavoastră. Totuși, rezultatele obținute pot să nu reproducă integral condițiile, costurile și presiunea emoțională ale tranzacționării reale.
De ce ar trebui să ai încredere în RationalFX
Când vine vorba de a lua decizii informate cu privire la brokerii forex, este esențial să vă bazați pe surse de încredere. RationalFX, o companie cu peste 20 ani de experiență de la înființarea sa în 2005, s-a impus ca o autoritate credibilă în industrie. Cu o colecție impresionantă de peste 2500 recenzii pe Trustpilot, având un scor de 4.2, este clar că Rational FX și-a construit o reputație pentru furnizarea de informații fiabile și imparțiale.
Ceea ce diferențiază Rational FX este procesul său riguros de evaluare, care ia în considerare peste 30 de criterii diferite atunci când selectează brokerii forex. Această abordare cuprinzătoare asigură că fiecare aspect al serviciilor unui broker este luat în considerare, inclusiv reglementarea, spread-urile forex, platformele de tranzacționare, metodele de depunere și reputația. Datorită experienței vaste, procesului transparent de revizuire și feedback-ului remarcabil din partea clienților, Rational FX este o sursă de încredere pentru oricine caută informații fiabile despre brokerii forex. Ne puteți contacta prin e-mail la feedback@rationalfx.com sau prin conturile noastre de social media aici: Facebook, YouTube sau lăsați un feedback aici.