| Traduit par , | Mis à jour : L’effet de levier est un outil couramment utilisé sur le Forex. Il permet de prendre une position plus importante que le capital mobilisé, ce qui amplifie aussi bien les gains potentiels que les pertes.
En France, le levier maximal applicable aux CFD des clients non professionnels est de 1:30 uniquement sur les principales paires de devises. Il est notamment limité à 1:20 sur les autres paires et l’or, à 1:10 sur les autres matières premières et à 1:2 sur les crypto-actifs.
Si vous envisagez d’essayer le trading sur marge avec un levier de 1:30, nous vous invitons à poursuivre votre lecture pour en comprendre le fonctionnement, les avantages et les risques.
Avis d’expert de Christopher Lewis :Voici une sélection de courtiers Forex proposant un effet de levier allant jusqu’à 1:30 :
Top 10 des courtiers Forex avec un effet de levier de 1:30
-
Fusion Markets
- Courtier réglementé en Australie
- MT4, MT5, TradingView, cTrader
- Effet de levier jusqu’à 500
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
-
FP Markets
- Courtier réglementé en Australie et par la CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- Spread EUR/USD à partir de 0,0 pips
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
-
BlackBull Markets
- Courtier se distinguant par une vitesse d’exécution fulgurante
- Courtiers ECN avec des spreads serrés à partir de 0,0 pips
- Aucun dépôt minimum requis (0 $)
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
-
IG
- Propose différents types de comptes, y compris un compte DMA (accès direct au marché)
- Propose des turbos sur les paires forex, les matières premières, les indices et les actions
- Compatible avec les plateformes populaires comme MT4 et TradingView, ainsi que ProRealTime, L2, et d'autres
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
- CFD sur obligations
- Contrats à terme sur devises
- Contrats à terme sur énergie
- Contrats à terme sur indices
- Contrats à terme sur matières premières
- Contrats à terme sur métaux
- Contrats à terme sur obligations
- Contrats à terme sur taux d'intérêt
- Options sur actions américaines
- Options sur actions
- Options sur crypto-monnaies
- Options sur énergie
- Options sur ETF
- Options sur Forex
- Options sur indices
- Options sur matières premières
- Options sur métaux
- Options sur obligations
- Paris à la hausse ou à la baisse sur actions américaines
- Paris à la hausse ou à la baisse sur actions
- Paris à la hausse ou à la baisse sur crypto-monnaies
- Paris à la hausse ou à la baisse sur énergie
- Paris à la hausse ou à la baisse sur ETF
- Paris à la hausse ou à la baisse sur Forex
- Paris à la hausse ou à la baisse sur indices
- Paris à la hausse ou à la baisse sur matières premières
- Paris à la hausse ou à la baisse sur métaux
- Paris à la hausse ou à la baisse sur obligations
-
XM Group
- XM offre une excellente expérience de trading via MetaTrader 4 et MetaTrader 5, enrichies de fonctionnalités personnalisées.
- Des comptes sans commission sont disponibles
- La régulation de premier ordre par la CySEC, l’ASIC, la FSC et la DFSA supervise les opérations de XM, assurant transparence et sécurité des clients.
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
- Turbo Stocks
-
AvaTrade
- Dépôt minimum à partir de 100 $
- Autorisé par 11 organismes de régulation
- Effet de levier forex de détail jusqu’à 1:400
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
- CFD sur obligations
- Options sur actions américaines
- Options sur actions
- Options sur crypto-monnaies
- Options sur Forex
- Options sur indices
-
Admirals
- Propose une large gamme de produits d’investissement et de trading
- Trading multi-appareils disponible via MT4 et MT5
- Propose plus de 4 000 instruments CFD
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
- CFD sur obligations
-
Swissquote
- Les clients peuvent détenir plusieurs devises sur un même compte – CHF, EUR, USD, GBP – et gagner jusqu’à 5 % d’intérêt.
- Au-delà du trading, Swissquote propose des services bancaires, y compris des comptes d’épargne et des prêts hypothécaires.
- Les traders peuvent utiliser des plateformes de trading avancées, comme MT4, MT5 et une application mobile propriétaire pour une flexibilité maximale.
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
- CFD sur obligations
-
ActivTrades
- Lauréat de plus de 20 prix mondiaux
- MT4/MT5, TradingView
- Effet de levier jusqu’à 1:400
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur obligations
Notre guide en 8 étapes pour choisir un courtier forex
- Vérifiez la régulation et l’agrément (ex. FCA, ASIC).
- Contrôlez les coûts de trading : spreads, commissions, swaps.
- Comparez la qualité d’exécution : slippage, exécutions, types d’ordres.
- Vérifiez les plateformes et outils : MT4/MT5, cTrader, TradingView.
- Assurez des dispositifs de gestion du risque : stop-loss, stops garantis, protection contre le solde négatif.
- Examinez les dépôts et retraits : options locales, frais, délais de traitement.
- Évaluez la recherche, la formation et les alertes.
- Priorisez la sécurité et l’assistance : fonds clients ségrégués, authentification à deux facteurs, horaires du support.
Courtiers comparés par les spreads
Comparaison des méthodes de dépôt des courtiers Forex
| Marque | Dépôt minimum | |
|---|---|---|
| Fusion Markets |  |
$0 |
| FP Markets | |
$50 (AU$100) |
| BlackBull Markets |  |
$0 (Standard)$0 (Prime)$20,000 (Institutional) |
| IG | |
$50 |
| XM Group | |
$5 |
| AvaTrade | |
$100 |
| Admirals | |
$100 ($1 for Invest MT5 Account) |
| Swissquote | |
$1,000 |
| ActivTrades | |
$0 |
Courtiers Forex par régulateur
| Marque | Effet de levier maximal | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:500 (VFSC | Compte de Détail), 1:500 (ASIC | Compte Pro) |
| FP Markets | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:500 (FSAS | Compte de Détail), 1:500 (CySEC | Compte Pro) |
| BlackBull Markets | |
1:500 (FMA), 1:500 (FSAS) |
| IG | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (BaFin | Compte de Détail), 1:200 (BMA | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:222 (BaFin | Compte Pro) |
| XM Group | |
1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:1000 (IFSC | Compte de Détail) |
| AvaTrade | |
1:400 (Compte Pro), 1:30 (Compte Standard) |
| Admirals | |
1:500 (ASIC | Compte Pro), 1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:1000 (FSAS | Compte de Détail), 1:500 (FSCA | Compte de Détail), 1:100 (JSC | Compte de Détail) |
| Swissquote | |
1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:50 (DFSA | Compte de Détail), 1:100 (FSC | Compte de Détail), 1:20 (MAS | Compte de Détail), 1:400 (CySEC | Compte Pro) |
| ActivTrades | |
1:30 (CMVM | Compte de Détail), 1:400 (CMVM | Compte Pro), 1:1000 (FSC), 1:200 (SCB) |
Disponibilité des plateformes des courtiers Forex
| Marque | Paires de devises à trader | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| FP Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| BlackBull Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| IG | |
MetaTrader 4, Proprietary Web, TradingView |
| XM Group | |
MetaTrader 4, MetaTrader 4 MultiTerminal, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| AvaTrade | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Web |
| Admirals | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| Swissquote | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| ActivTrades | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Web, TradingView |
Comparaison complète des courtiers Forex avec un effet de levier de 1:30
| Marque | Dépôt minimum | Plateformes de trading | Spread | Réglementation | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
 |
$0 |
|
MOY 0.91 pips |
|
|
 |
$50 (AU$100) |
|
MOY 1.29 pips |
|
|
 |
$0 (Standard)$0 (Prime)$20,000 (Institutional) |
|
MOY 0.1 pips |
|
|
 |
$50 |
|
MOY 0.86 pips |
|
|
 |
$5 |
|
MIN 1.6 pips |
|
|
 |
$100 |
|
MOY 0.8 pips |
|
|
 |
$100 ($1 for Invest MT5 Account) |
|
MOY 0.7 pips |
|
|
 |
$1,000 |
|
MOY 1.2 pips |
|
|
 |
$0 |
|
MOY 0.5 pips |
|
Qu’est-ce que l’effet de levier ?
L’effet de levier est un mécanisme financier qui permet de prendre une exposition plus importante avec un capital limité. Il peut augmenter les gains lorsque le marché évolue dans le sens prévu, mais amplifie dans les mêmes proportions les pertes lorsque le scénario se révèle défavorable. Deux composantes majeures sont liées à l’effet de levier.
-
La marge
La marge est au cœur du trading avec effet de levier ; il s’agit du montant qu’un courtier immobilise pour ouvrir et maintenir une position. Sur un CFD, elle ne constitue ni le prix d’achat de l’actif sous-jacent ni nécessairement un prêt versé au trader. Elle sert à couvrir une partie de l’exposition et des pertes potentielles. Si les fonds disponibles deviennent insuffisants, le courtier peut clôturer automatiquement une ou plusieurs positions.
-
Le ratio de levier
Le ratio de levier indique l’exposition maximale pouvant être obtenue à partir de la marge mobilisée, généralement selon le format 1:xx. Un ratio de 1:30 signifie ainsi que 1 € de marge permet de prendre une position de 30 €. Les ratios varient selon l’instrument, la catégorie du client et l’entité du courtier. Dans l’Union européenne, le plafond applicable aux clients non professionnels est de 1:30 sur les principales paires de devises. Des courtiers peuvent proposer un levier de 1:500 dans d’autres cadres réglementaires ou à certains clients professionnels.
Des ratios de levier plus élevés accroissent les gains potentiels, mais ils augmentent également le montant des fonds que le trader risque de perdre si le marché se retourne. Les investisseurs doivent examiner attentivement leur tolérance au risque et leur stratégie de trading avant de choisir un ratio de levier, car celui-ci peut avoir un impact majeur sur leur expérience de trading.
Dans le tableau suivant, vous pouvez voir plusieurs exemples de la correspondance entre les exigences de marge et les ratios de levier. Plus la marge requise est faible, plus le ratio de levier est élevé :
| Exigence de marge | Ratio de levier |
|---|---|
| 50 % | 1:2 |
| 5 % | 1:20 |
| 3,33 % | 1:30 |
| 0,20 % | 1:500 |
Risques liés à l’effet de levier
Le trading sur le marché des changes avec un effet de levier de 1:30 peut être une arme à double tranchant. Bien que ce ratio augmente le potentiel de gain, il expose également les traders à des pertes substantielles et rapides.
Appels de marge et risque d’épuisement du compte
L’un des principaux risques associés au trading Forex avec un effet de levier de 1:30 est l’insuffisance de marge. Un courtier peut avertir le trader, mais il n’est pas tenu d’attendre un nouveau dépôt avant d’intervenir. Pour les CFD proposés aux clients non professionnels dans l’Union européenne, la clôture sur marge s’applique au niveau du compte lorsque les fonds disponibles tombent à 50 % de la marge minimale requise.
Un autre danger est l’épuisement rapide du compte. Avec un effet de levier élevé, de faibles mouvements de marché peuvent réduire considérablement le solde et provoquer la clôture forcée de positions. Le trader peut ainsi perdre rapidement une part importante, voire la totalité, des fonds affectés à son compte CFD.
Trading émotionnel
L’effet de levier peut également avoir un impact négatif sur la prise de décision. Des positions surdimensionnées poussent de nombreux traders à agir impulsivement, par exemple en conservant une position perdante dans l’espoir de récupérer leurs pertes. L’incitation au sur-trading est un autre écueil, certains traders multipliant les opérations sans respecter leur stratégie initiale.
Enfin, le trading avec levier peut donner un faux sentiment de sécurité : les traders peuvent avoir l’impression de maîtriser davantage leurs transactions qu’ils ne le font réellement. Cette confiance excessive peut les conduire à prendre plus de risques qu’ils ne peuvent se permettre.
En conclusion, trader le Forex avec un effet de levier de 1:30 présente un risque élevé, malgré un potentiel de gain supérieur. Les traders doivent soigneusement évaluer leur tolérance au risque et leur stratégie avant d’utiliser ce ratio, puis limiter la taille de leurs positions afin d’éviter des pertes financières disproportionnées.
Régulateurs imposant des limites de levier à 1:30
Compte tenu des risques liés au trading avec effet de levier, les régulateurs ont pris des mesures pour protéger les investisseurs non professionnels en fixant des plafonds stricts, en particulier pour les contrats sur différence (CFD) sur le Forex et les autres dérivés financiers. Parmi les autorités appliquant ou ayant adopté un plafond de 1:30 figurent :
- La Financial Conduct Authority : la FCA limite à 1:30 le levier proposé aux particuliers britanniques sur les principales paires du Forex. Depuis le Brexit, un agrément britannique ne permet toutefois plus, à lui seul, de fournir des services en France au titre du passeport européen.
- L’Australian Securities and Investments Commission : l’ASIC applique depuis 2021 un plafond de 1:30 aux CFD sur les principales paires de devises. Ses règles australiennes ne remplacent cependant pas les protections européennes pour un résident français.
- L’Autorité européenne des marchés financiers : connue sous le nom d’ESMA, elle a introduit en 2018 des plafonds de levier harmonisés pour les CFD proposés aux clients non professionnels. En France, ces restrictions ont été pérennisées par une mesure nationale de l’AMF applicable depuis le 1er août 2019.
Pour un résident français, le régulateur mentionné ne suffit pas : vérifiez l’entité juridique auprès de laquelle le compte sera ouvert et son autorisation à fournir des services en France. Cette vérification peut notamment être effectuée dans le registre REGAFI tenu par l’ACPR et à l’aide des listes publiées par l’AMF.
Comment gérer les risques de levier
Même si trader avec un levier de 1:30 peut s’avérer risqué quel que soit le capital disponible, plusieurs stratégies de gestion des risques peuvent aider les traders Forex à limiter leur exposition :
- Protection contre le solde négatif : pour les CFD proposés aux clients non professionnels en France et dans l’Union européenne, cette protection limite les pertes aux fonds affectés au compte CFD. Elle ne protège toutefois pas le capital déjà déposé contre une perte totale.
- Restez informé et discipliné : formez-vous en continu sur les conditions du marché et respectez votre plan de trading afin d’éviter les décisions impulsives.
- Comptes démo : il est conseillé aux débutants de commencer par un compte démo. Celui-ci permet de s’entraîner sans risque financier réel, même si ses conditions d’exécution peuvent différer de celles d’un compte réel.
- Ordres stop-loss : les traders peuvent définir un ordre stop-loss pour fermer une position lorsqu’elle atteint un prix prédéterminé. En cas de gap ou de liquidité insuffisante, l’exécution peut néanmoins intervenir à un prix moins favorable.
- Diversification : répartir l’exposition entre plusieurs instruments peut réduire la dépendance à un seul actif. Certaines paires de devises étant fortement corrélées, cette diversification doit toutefois être évaluée avec soin.
En appliquant ces principes, vous pouvez mieux maîtriser les risques liés au levier. Ils ne suppriment toutefois ni la volatilité des marchés ni la possibilité de perdre l’intégralité des fonds déposés sur le compte CFD.
Avantages et inconvénients d’utiliser des courtiers avec des limites de levier de 1:30
Trader avec un levier de 1:30 nécessite une bonne compréhension de la gestion des risques et des conditions du marché. Les traders doivent peser soigneusement les avantages et les inconvénients avant de commencer :
- Gains potentiels accrus : le levier permet de prendre des positions plus importantes, ce qui augmente le rendement potentiel du capital mobilisé.
- Flexibilité : le levier permet d’ajuster l’exposition sans mobiliser immédiatement la valeur totale de la position.
- Capital initial réduit : une marge moins élevée est nécessaire pour ouvrir une position. Cette caractéristique ne rend toutefois pas le produit moins risqué.
- Pas d’accès à un levier plus élevé : si vous tradez avec un courtier qui plafonne le levier Forex à 1:30, vous ne pourrez pas accéder à un levier supérieur en tant que client non professionnel sur les principales paires de devises.
- Pertes amplifiées : le levier accroît le risque d’insuffisance de marge et de fermeture forcée des positions. De faibles mouvements de marché peuvent ainsi entraîner des pertes importantes par rapport au capital mobilisé.
- Trading émotionnel : le levier peut mener à des décisions irrationnelles motivées par les émotions, les traders pouvant se sentir obligés de conserver des positions perdantes ou de prendre des risques excessifs.
FAQ
Puis-je utiliser l’effet de levier sur d’autres marchés que le Forex ?
Oui, l’effet de levier est disponible sur d’autres marchés, notamment par l’intermédiaire des CFD. Selon les réglementations européennes, le plafond applicable aux clients non professionnels est de 1:20 pour l’or et les principaux indices, de 1:10 pour les autres matières premières et indices, de 1:5 pour les actions et de 1:2 pour les crypto-actifs.
Comment puis-je utiliser un levier plus élevé si je réside en Europe ou dans une autre juridiction avec un plafond de 1:30 ?
Le statut de client professionnel est soumis à des critères d’expérience, d’activité et de capacité financière évalués par le courtier. Il ne donne pas automatiquement accès à un levier de 1:500 et entraîne la perte de certaines protections, notamment le plafonnement réglementaire du levier et, selon les conditions applicables, la protection contre le solde négatif. Ouvrir un compte auprès d’une entité offshore peut également réduire fortement vos recours et protections réglementaires.
Je ne trouve pas les limites de levier d’un courtier que je souhaite essayer ; que dois-je faire ?
Consultez les conditions contractuelles et les informations relatives aux marges, puis contactez le service client. Demandez quel levier s’applique précisément à l’instrument concerné, à votre catégorie de client et à l’entité juridique auprès de laquelle votre compte sera ouvert.
Puis-je perdre de l’argent si je trade avec un effet de levier de 1:30 en utilisant un compte démo ?
Non, car un compte démo utilise des fonds virtuels et n’affecte pas votre solde réel. Il reste toutefois une simulation : la liquidité, le slippage, la pression émotionnelle et certaines conditions d’exécution peuvent différer de celles rencontrées avec un compte réel.
Pourquoi faire confiance à RationalFX
Pour prendre des décisions éclairées concernant les courtiers forex, il est essentiel de s’appuyer sur des sources fiables. RationalFX, une entreprise avec plus de 20 ans d’expérience depuis sa création en 2005, s’est imposée comme une autorité crédible dans le secteur. Avec une impressionnante collection de plus de 2500 avis sur Trustpilot, et une note de 4.2, il est clair que Rational FX s’est forgé une réputation de fournisseur d’informations fiables et impartiales.
Ce qui distingue Rational FX, c’est son processus d’évaluation rigoureux, qui prend en compte plus de 30 critères différents lors de la sélection des courtiers forex. Cette approche globale garantit que chaque aspect du service d’un courtier est pris en considération, y compris la régulation, les spreads, les plateformes de trading, les méthodes de dépôt et la réputation. Grâce à sa grande expérience, son processus d’évaluation transparent et ses excellents retours clients, Rational FX est une source fiable pour toute personne recherchant des informations sérieuses sur les courtiers forex. Vous pouvez nous contacter par e-mail à l’adresse feedback@rationalfx.com ou via nos réseaux sociaux : Facebook, YouTube ou laissez un avis ici.