| Traduit par , | Mis à jour : mai 9, 2025Au cours des dernières années, le marché des changes a connu une croissance significative, attirant des traders de divers horizons et cultures. Parmi eux se trouvent de nombreux musulmans qui adhèrent aux principes de la finance islamique et cherchent à s’engager dans le trading forex tout en respectant la loi de la Charia.
Pour répondre à cette demande croissante, la plupart des brokers forex proposent désormais des comptes islamiques, également appelés comptes sans swap, spécialement conçus pour répondre aux besoins uniques des clients musulmans. Dans cet article, vous trouverez des informations détaillées sur les comptes islamiques, y compris leur fonctionnement, leurs principales caractéristiques et les avantages de leur utilisation.
Vous trouverez ci-dessous une liste de brokers Forex qui prennent en charge les comptes islamiques :
Top 6 des courtiers Forex avec comptes islamiques
-
FXTM
- Société de courtage établie, réglementée par la FCA au Royaume-Uni, la CMA au Kenya et la FSC à l’île Maurice
- MT4, MT5, plateforme de trading mobile
- Assurance de compte Lloyd’s de Londres à hauteur de 1 M$
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
-
FP Markets
- Courtier réglementé en Australie et par la CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- Spread EUR/USD à partir de 0,0 pips
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
-
Pepperstone
- Courtier réglementé en Australie et par la CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- Spread EUR/USD à partir de 0,0 pips
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
-
ActivTrades
- Lauréat de plus de 20 prix mondiaux
- MT4/MT5, TradingView
- Effet de levier jusqu’à 1:400
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur obligations
-
Fusion Markets
- Courtier réglementé en Australie
- MT4, MT5, TradingView, cTrader
- Effet de levier jusqu’à 500
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
-
IG
- Propose différents types de comptes, y compris un compte DMA (accès direct au marché)
- Propose des turbos sur les paires forex, les matières premières, les indices et les actions
- Compatible avec les plateformes populaires comme MT4 et TradingView, ainsi que ProRealTime, L2, et d'autres
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
- CFD sur obligations
- Contrats à terme sur devises
- Contrats à terme sur énergie
- Contrats à terme sur indices
- Contrats à terme sur matières premières
- Contrats à terme sur métaux
- Contrats à terme sur obligations
- Contrats à terme sur taux d'intérêt
- Options sur actions américaines
- Options sur actions
- Options sur crypto-monnaies
- Options sur énergie
- Options sur ETF
- Options sur Forex
- Options sur indices
- Options sur matières premières
- Options sur métaux
- Options sur obligations
- Paris à la hausse ou à la baisse sur actions américaines
- Paris à la hausse ou à la baisse sur actions
- Paris à la hausse ou à la baisse sur crypto-monnaies
- Paris à la hausse ou à la baisse sur énergie
- Paris à la hausse ou à la baisse sur ETF
- Paris à la hausse ou à la baisse sur Forex
- Paris à la hausse ou à la baisse sur indices
- Paris à la hausse ou à la baisse sur matières premières
- Paris à la hausse ou à la baisse sur métaux
- Paris à la hausse ou à la baisse sur obligations
Courtiers comparés par les spreads
Comparaison des méthodes de dépôt des courtiers Forex
| Marque | Dépôt minimum | |
|---|---|---|
| FXTM |  |
$200 |
| FP Markets |  |
$50 (AU$100) |
| Pepperstone | |
$0 |
| ActivTrades | |
$0 |
| Fusion Markets | |
$0 |
| IG | |
$50 |
Courtiers Forex par régulateur
| Marque | Effet de levier maximal | |
|---|---|---|
| FXTM | |
1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:400 (CMA), 1:3000 (FSCA) |
| FP Markets | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:500 (FSAS | Compte de Détail), 1:500 (CySEC | Compte Pro) |
| Pepperstone | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:30 (DFSA | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:200 (SCB | Compte de Détail), 1:500 (CySEC | Compte Pro), 1:500 (SCB | Compte Pro) |
| ActivTrades | |
1:30 (CMVM | Compte de Détail), 1:400 (CMVM | Compte Pro), 1:1000 (FSC), 1:200 (SCB) |
| Fusion Markets | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:500 (VFSC | Compte de Détail), 1:500 (ASIC | Compte Pro) |
| IG | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (BaFin | Compte de Détail), 1:200 (BMA | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:222 (BaFin | Compte Pro) |
Disponibilité des plateformes des courtiers Forex
| Marque | Paires de devises à trader | |
|---|---|---|
| FXTM | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| FP Markets | |
cTrader, TradingView |
| Pepperstone | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| ActivTrades | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Web, TradingView |
| Fusion Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| IG | |
MetaTrader 4, Proprietary Web, TradingView |
Comparaison approfondie des meilleurs courtiers Forex avec comptes islamiques
| Marque | Dépôt minimum | Plateformes de trading | Spread | Réglementation | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
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$200 |
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MOY 0.4 pips |
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$50 (AU$100) |
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MOY 1.2 pips |
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$0 |
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MOY 1.1 pips |
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$0 |
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MOY 0.5 pips |
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$0 |
|
MOY 0.93 pips |
|
|
 |
$50 |
|
MOY 0.86 pips |
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Les principes fondamentaux du trading Forex islamique
Le trading forex islamique est guidé par un ensemble de principes religieux, connus sous le nom de loi de la Charia. Ces principes sont conçus pour garantir que toutes les activités de trading sont menées de manière équitable et transparente. Les traders islamiques ne peuvent pas s’engager dans des transactions impliquant toute forme d’exploitation, de tromperie ou d’incertitude, connues sous le nom de gharar. Continuez à lire pour en savoir plus sur ce qui est interdit par la loi de la Charia.
- Interdiction de l’Intérêt
L’un des principes clés est l’interdiction du riba, qui fait référence à la perception ou au paiement d’intérêts sur les prêts ou les investissements. Dans le contexte du trading forex, cela signifie que les traders ne peuvent pas gagner ou payer des intérêts (swaps) sur des positions à effet de levier passées à la nuit, car cela est considéré comme une forme d’usure.
- Interdiction de la Spéculation
Un autre principe important est le concept de gharar, qui fait référence à l’évitement de l’incertitude ou de la spéculation dans les activités de trading. Cela signifie que les musulmans doivent éviter de s’engager dans des transactions qui impliquent un risque ou une incertitude excessifs, et doivent plutôt se concentrer sur la prise de décisions éclairées basées sur une analyse et une recherche minutieuses.
- Conditions de Trading Transparentes et Équitable
Le trading forex islamique met l’accent sur l’importance de la transparence et de l’équité dans toutes les activités de trading. Cela signifie que les musulmans doivent éviter de s’engager dans des pratiques telles que la manipulation des prix ou le délit d’initié. Ils doivent plutôt se concentrer sur la réalisation de transactions basées sur des mouvements de prix authentiques et des tendances du marché.
Qu’est-ce que les Comptes Forex Islamiques ?
Ce sont des comptes de trading spécialisés qui se conforment aux principes de la loi Sharia que nous avons décrite ci-dessus. Également connus sous le nom de comptes sans swap, ils n’impliquent ni paiement ni gain d’intérêts sur les positions en levier qui restent ouvertes après la fermeture du marché forex pour la journée. Voici un bref aperçu des principales caractéristiques inhérentes aux comptes islamiques.
- Pas de frais de swap ou de roulement sur les positions de nuit
- Pas d’intérêt gagné ou payé sur les comptes de trading
- Le trading se fait au comptant, le règlement s’effectuant sous deux jours
- Pas de trading de devises qui ne sont pas soutenues par des actifs tangibles
- Respect strict de la loi Sharia et des principes islamiques
- Disponibilité de plateformes et outils de trading compatibles avec l’Islam
- Accès à moins de paires de devises et restrictions sur certains instruments financiers
Dépenses Résultant de l’Utilisation des Comptes Islamiques
Les traders qui utilisent des comptes islamiques peuvent s’attendre à diverses dépenses, y compris des commissions, des spreads et des frais administratifs. Les commissions sur les comptes islamiques peuvent varier selon le courtier et le type de compte spécifique, et sont généralement facturées par transaction. Certains courtiers peuvent facturer une commission fixe par transaction, tandis que d’autres déduisent un pourcentage de la valeur de la transaction.
Les spreads sur les comptes islamiques peuvent également être plus larges que ceux des comptes conventionnels, ce qui peut augmenter les coûts de trading. Cela s’explique par le fait que les comptes islamiques impliquent souvent un niveau plus élevé d’intervention manuelle et de surveillance pour garantir la conformité avec la loi islamique (Charia), ce qui peut entraîner des coûts opérationnels plus élevés pour le courtier.
Les comptes islamiques viennent souvent avec des frais administratifs fixes pour les positions détenues au-delà de la clôture quotidienne du marché. Ces frais varient selon le volume de transactions et la paire de devises, les paires majeures entraînant généralement des frais moins élevés. Une courte période de grâce est généralement accordée avant que les frais ne commencent à s’accumuler.
Les courtiers ajustent souvent leur grille tarifaire pour tenir compte des coûts accrus de détention pendant le week-end. Plus précisément, les frais peuvent tripler certains jours, comme le mercredi pour le forex et le vendredi pour les indices, entraînant des charges plus élevées pour les traders détenant des positions pendant ces jours.
Marchés Autorisés et Interdits pour les Traders avec Comptes Islamiques
Les traders avec des comptes islamiques ont accès à un large éventail de marchés financiers, mais certaines restrictions sont en place pour garantir la conformité avec la loi islamique (Charia). En général, les comptes islamiques permettent aux traders de participer à des marchés impliquant l’échange d’actifs tangibles, tels que les devises, les commodités, et les actions.
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Les Paires de Forex Majeures et Mineures Sont Acceptables du Point de Vue de la Charia
Par exemple, les traders peuvent acheter et vendre des paires de devises majeures et mineures, ainsi que des commodités comme l’or, le pétrole, et l’argent. De plus, les comptes islamiques offrent souvent un accès au trading d’indices via les CFD, permettant à leurs propriétaires de spéculer sur la performance des principaux indices boursiers comme le S&P 500, le FTSE 100, et le Dow.
En revanche, certains marchés sont interdits pour les traders avec des comptes islamiques. Cela inclut les marchés impliquant une spéculation excessive, de l’incertitude ou de l’exploitation. Par exemple, le trading de paires de devises exotiques et de devises non soutenues par des actifs tangibles ou ayant une forte volatilité est souvent interdit. De même, certains marchés impliquant l’utilisation de l’effet de levier ou de la marge peuvent être restreints, car ils peuvent être considérés comme une forme d’usure.
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Les Titres de Dette, Futures et Forwards Sont Interdits
En outre, les comptes islamiques peuvent ne pas permettre aux clients de participer à des transactions impliquant des instruments dérivés complexes et des titres de dette tels que les futures, forwards et obligations, car ils peuvent être considérés comme incertains ou spéculatifs. Les contrats à terme, en particulier, ne sont pas conformes aux principes de la Charia car ils représentent pratiquement des accords pour acheter ou vendre un actif à une date future.
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Le Spread Betting Est Interdit
Le spread betting sur les paires de forex est interdit pour les comptes islamiques car il implique de spéculer et de parier sur le mouvement du prix d’une paire de devises plutôt que de réellement posséder ou échanger l’actif sous-jacent. Cela est considéré comme une forme de jeu et est donc interdit par la loi islamique.
Critères d’éligibilité et processus d’inscription en bref
Pour ouvrir un compte forex islamique, les traders doivent répondre à des critères d’éligibilité spécifiques, qui incluent généralement être musulman et respecter les principes islamiques. Le processus d’inscription implique de remplir un formulaire de demande et de télécharger les documents requis pour vérifier l’identité et la foi du trader.
Cela peut inclure une copie d’un passeport, d’une carte d’identité nationale ou d’une autre pièce d’identification délivrée par le gouvernement, ainsi qu’un certificat ou une lettre d’une mosquée ou d’une organisation religieuse similaire confirmant la foi du trader. De nombreux courtiers demanderont également des documents supplémentaires, tels qu’une preuve de domicile ou de revenus. Une fois la demande approuvée, ce qui prend généralement quelques jours ouvrables, le client peut approvisionner son compte et commencer à trader.
Il convient de noter que le processus d’inscription peut varier en fonction du courtier et de la localisation du trader, il est donc essentiel de consulter les exigences spécifiques avant de demander un compte forex islamique. En suivant ces étapes, les traders peuvent s’assurer d’un processus d’inscription fluide et conforme.
Stratégies Adaptées aux Traders avec Comptes Islamiques
Les traders avec des comptes islamiques peuvent utiliser une variété de stratégies pour naviguer sur les marchés forex, tout en adhérant aux principes de la loi de la charia. Comprendre les exigences et restrictions uniques imposées aux comptes islamiques vous permet de développer des stratégies de trading plus efficaces qui s’alignent à la fois sur vos valeurs religieuses et vos objectifs d’investissement.
- Trading Journalier
Le trading journalier est une approche populaire parmi les utilisateurs de comptes islamiques, car il implique l’ouverture et la fermeture de positions au sein d’une seule journée de trading. Cette stratégie élimine le besoin de financement de nuit et réduit le risque d’exposition à des transactions basées sur les intérêts. En se concentrant sur les mouvements de prix intrajournaliers, les traders peuvent tirer parti des fluctuations du marché et clôturer leurs positions avant la fin de la journée de trading, évitant ainsi tout conflit potentiel avec les principes de la finance islamique.
- Trading sur Swing
Le trading sur swing est une autre stratégie adaptée aux personnes ayant des comptes islamiques. Cette approche implique de conserver des positions pendant une période plus courte, généralement allant de quelques jours à une semaine, et peut être utilisée pour capturer les mouvements de prix à moyen terme. En utilisant l’analyse technique et fondamentale, les traders peuvent identifier les tendances et les modèles sur le marché et ajuster leurs positions en conséquence. Les comptes islamiques sans swap sont indispensables pour les swing traders de foi musulmane, leur permettant de conserver des positions pendant plus d’un jour tout en évitant complètement les intérêts.
- Scalping
Le scalping est une stratégie de trading à haute fréquence qui implique de prendre de multiples petites positions au sein d’une journée et de les conserver pendant quelques minutes ou même quelques secondes. Bien que le scalping puisse être utilisé avec des comptes islamiques, il est essentiel de s’assurer que toutes les positions sont clôturées avant la fin de la journée de trading pour éviter tout conflit potentiel avec les principes islamiques. En utilisant des techniques de scalping, les traders peuvent tirer parti de petits mouvements de prix et accumuler des profits au fil du temps, tout en restant en conformité avec les exigences de leur religion.
Avantages et Inconvénients de l’Utilisation des Comptes Forex Islamiques
Les comptes forex islamiques offrent un environnement de trading unique qui s’aligne avec les principes de la loi islamique (la charia). Leur utilisation présente plusieurs avantages, mais il existe également quelques inconvénients que les traders devraient soigneusement considérer avant de demander ce type de compte.
Avantages
- La conformité à la loi islamique permet aux traders musulmans de participer au trading de paires de devises sans compromettre leurs croyances religieuses.
- L’absence de swaps ou de frais de report réduit les coûts de trading pour la tenue de positions du jour au lendemain.
- Les clients musulmans se sentent plus confiants en sachant que leurs activités de trading s’alignent avec leurs valeurs et principes.
Inconvénients
- Les spreads sont légèrement plus larges, ce qui peut augmenter vos coûts de trading et réduire la rentabilité.
- Les conditions de trading sont souvent plus restrictives en raison d’un effet de levier limité et de marges plus strictes qui peuvent entraîner moins d’opportunités de trading et moins de flexibilité.
- Certains types d’instruments financiers comme les contrats à terme et les obligations sont interdits aux traders avec des comptes islamiques.
FAQ
Le trading forex est-il halal ou haram ?
Le trading forex peut être à la fois halal et haram, selon les circonstances. Si le trading est effectué d’une manière conforme aux principes islamiques, il peut être considéré comme halal. Cependant, s’il implique le paiement ou la perception d’intérêts, ou d’autres activités prohibées, il peut être considéré comme haram.
Quel levier puis-je utiliser avec les comptes islamiques ?
Le levier disponible avec les comptes islamiques peut varier en fonction du courtier et de votre pays de résidence. Cependant, de nombreux comptes islamiques offrent un levier allant jusqu’à 1:30 pour les paires de devises, en particulier pour les traders musulmans résidant dans l’UE, au Royaume-Uni et en Australie.
Quelles sont les exigences de dépôt minimum les plus courantes pour les comptes islamiques ?
Les exigences de dépôt minimum pour les comptes islamiques peuvent varier de 100 $ à 10 000 $ ou plus, en fonction du courtier et du type de compte spécifique. Certains courtiers peuvent proposer des exigences de dépôt minimum plus basses de 50 $ ou 25 $, par exemple, tandis que d’autres peuvent exiger des dépôts plus élevés.
Quelles plateformes sont disponibles pour les utilisateurs de comptes islamiques ?
Les utilisateurs de comptes islamiques peuvent accéder à une variété de plateformes de trading, notamment MetaTrader 4 & 5, cTrader, TradingView, et d’autres plateformes compatibles avec les principes islamiques. Ces plateformes offrent une gamme de fonctionnalités, y compris des outils pour l’analyse technique et fondamentale ainsi que le trading automatisé.
Pourquoi les courtiers demandent-ils des documents de Preuve de Foi ?
Les courtiers demandent des documents de Preuve de Foi pour vérifier que le trader est musulman et adhère aux principes islamiques. Sinon, des clients moins scrupuleux pourraient tenter d’ouvrir des comptes islamiques simplement pour le bénéfice d’un trading sans intérêt. Le document de Preuve de Foi peut être un certificat d’une mosquée, une lettre d’un érudit islamique, ou d’autres documents qui vérifient la foi du trader.
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