Interactive Brokers Avis: test et tarifs du courtier

Écrit par Christopher Lewis

Christopher Lewis

Christopher Lewis est un trader professionnel et auteur spécialisé dans le trading Forex et crypto.

, | Traduit par Roxana M

Roxana M

Roxana M est traductrice professionnelle et investisseuse passionnée en actions. Elle s'intéresse particulièrement aux entreprises du secteur du voyage et de la technologie, ainsi qu'aux ETF établis.

, | Mis à jour : septembre 9, 2025

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• Informations Générales
• Informations sur le Compte
• Informations de trading
• Spreads
• Levier
• Méthodes de Dépôt
• Réglementations et sécurité
• Types de comptes et fonctionnalités
• Comment ouvrir un compte chez Interactive Brokers
• Plateformes de Trading
• Instruments de trading
• Conditions de Trading
• Dépôts et Retraits
• Le Copy Trading et Services Supplémentaires
• Support Client
• Avantages et Inconvénients
• Conclusion
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Interactive Brokers, établi en 1978, est l’une des sociétés de courtage les plus réputées et les plus anciennes du monde financier. Basée à Greenwich, Connecticut, aux États-Unis, l’entreprise a étendu sa présence à l’échelle mondiale, servant des millions de traders et d’investisseurs sur tous les continents. La plateforme est connue pour ses offres étendues, notamment les actions, options, contrats à terme, Forex, obligations, ETF et fonds communs de placement. Ce large éventail d’instruments de trading garantit qu’Interactive Brokers répond à divers besoins d’investissement, allant des day traders aux investisseurs à long terme.

Christopher Lewis est un trader et analyste Forex basé aux États-Unis, actif sur toutes les sessions et paires. Il fournit des prévisions, des vidéos et des signaux à des plateformes majeures comme DailyForex.com, FXEmpire.com et Investing.com

Avis d’expert de Christopher Lewis :

Interactive Brokers est un courtier américain très réglementé, utilisé à la fois par les particuliers et les professionnels. Capable de gérer de grands fonds spéculatifs et proposant presque tous les marchés imaginables, Interactive Brokers est considéré comme l'un des courtiers les plus professionnels du secteur. La possibilité de négocier des actions dans le monde entier, des cryptomonnaies, devises, contrats à terme et titres à revenu fixe fait de ce courtier une solution quasi illimitée. Une suite de plateformes propriétaires permet aux traders de personnaliser leur expérience.

Interactive Brokers Informations de contact

Interactive Brokers opère dans le cadre de réglementations strictes et se conforme aux directives établies par des autorités de premier ordre telles que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). À l’international, elle est supervisée par plusieurs organismes de réglementation, dont la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni et l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC). Ces mesures garantissent un environnement de trading sécurisé et transparent.

La plateforme propose des outils de trading de pointe, dont le Trader Workstation (TWS), une plateforme de bureau robuste conçue pour les traders professionnels. De plus, sa plateforme Web et son application mobile offrent des alternatives conviviales pour les débutants ou les traders recherchant la commodité. Que vous soyez un trader expérimenté ou un novice, Interactive Brokers fournit des ressources et des fonctionnalités adaptées à tous les niveaux d’expertise.

Interactive Brokers est un choix idéal pour les traders recherchant des outils avancés, des frais réduits et un accès aux marchés mondiaux, même si les débutants peuvent faire face à une courbe d’apprentissage plus raide en raison de la complexité de la plateforme.

Informations générales sur Interactive Brokers

Informations du compte

Types de compte	IBKR Lite, Compte Pro
Compte ECN
Compte Pro
Compte MAM

Informations de trading

Marchés	CFD sur actions, CFD sur crypto-monnaies, CFD sur ETF, CFD sur Forex, CFD sur indices, CFD sur matières premières, CFD sur métaux, CFD sur obligations, Contrats à terme sur obligations, Fonds communs de placement, Options sur actions
Taille minimale de contrat	0.01
Taille maximale de contrat	(5.000.000)
Solde de compte minimum	USD0
Scalping autorisé
Couverture autorisée
Trading PAMM
Trading sans swap

Spreads

Effet de levier

Méthodes de dépôt

Visa Card
MasterCard
Paypal
Credit/Debit Card
Amex
Bank/Wire Transfer
Crypto
Bitcoin
Skrill
Neteller
Google Pay
Apple Pay
Payid
USDT
Tether
Astropay

Réglementations et sécurité

Interactive Brokers est l’un des courtiers en ligne les plus réglementés, opérant sous la supervision de multiples organismes de régulation à travers le monde, ce qui garantit le respect des normes les plus élevées en matière de sécurité et d’équité. Aux États-Unis, la plateforme est régulée par la Securities and Exchange Commission (SEC), la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Ces organismes veillent à ce que toutes les activités de trading respectent des directives strictes, protégeant ainsi les intérêts des investisseurs.

À l’échelle mondiale, Interactive Brokers est enregistré auprès d’autres régulateurs prestigieux, tels que la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) et l’Monetary Authority of Singapore (MAS). Ces homologations témoignent de l’engagement de l’entreprise à maintenir l’intégrité et la stabilité dans toutes les juridictions où elle opère. Interactive Brokers est également réglementé dans d’autres territoires, notamment en Irlande, en Hongrie, en Inde, au Canada, au Japon, à Hong Kong et à Singapour.

La sécurité est au cœur de son activité. Interactive Brokers utilise des technologies de chiffrement avancées, garantissant la protection des données et des transactions de ses clients. L’authentification multifactorielle (MFA) ajoute une couche de sécurité supplémentaire, permettant aux utilisateurs de protéger leurs comptes contre tout accès non autorisé. De plus, les fonds des clients sont protégés par la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), qui offre une couverture allant jusqu’à 500 000 USD, dont 250 000 USD pour les soldes en espèces.

Le respect rigoureux des normes réglementaires par l’entreprise et ses protocoles de sécurité robustes en font un choix digne de confiance pour les investisseurs du monde entier. Ces mesures garantissent que, qu’ils soient novices ou expérimentés, les utilisateurs peuvent investir en toute confiance, sachant que leurs comptes sont bien protégés.

Types de comptes et caractéristiques

Interactive Brokers propose différents types de comptes, garantissant une flexibilité pour répondre aux besoins des investisseurs individuels, des familles et des institutions. Chaque type de compte est adapté à des objectifs spécifiques et offre des caractéristiques uniques pour répondre à divers objectifs de trading et d’investissement.

• Comptes individuels :

  Conçus pour un seul titulaire, ces comptes donnent accès à l’ensemble des instruments et outils de trading. Ils sont idéaux pour les investisseurs individuels recherchant flexibilité et contrôle sur leur portefeuille.

• Comptes joints :

  Adaptés à deux titulaires, généralement des conjoints ou des partenaires commerciaux, les comptes joints offrent un accès partagé aux investissements tout en maintenant des fonctionnalités de sécurité robustes.

• Comptes de fiducie :

  Ces comptes sont créés pour les fiduciaires gérant des investissements au nom d’une fiducie. Ils représentent un excellent choix pour la planification successorale ou la gestion d’actifs au profit de bénéficiaires.

• Comptes IRA :

  Interactive Brokers propose des comptes de retraite individuels (IRA), dont les IRA traditionnels, Roth, SEP et rollover. Ces comptes offrent des solutions fiscalement avantageuses pour l’épargne-retraite à long terme.

• Comptes UGMA/UTMA :

  Ces comptes s’adressent aux arrangements de garde, permettant aux parents ou tuteurs de gérer des actifs au nom de mineurs conformément à l’Uniform Gifts to Minors Act (UGMA) ou à l’Uniform Transfers to Minors Act (UTMA).

Chaque type de compte donne accès aux plateformes de trading à la pointe de la technologie d’Interactive Brokers, à des tarifs compétitifs et à un large éventail d’instruments financiers. Cela garantit que les utilisateurs trouveront un type de compte parfaitement aligné sur leurs objectifs financiers.

Comment ouvrir un compte chez Interactive Brokers

Ouvrir un compte chez Interactive Brokers est un processus simple, mais qui nécessite une attention aux détails. Voici un guide étape par étape :

1. Visitez le site web d’Interactive Brokers : Commencez par naviguer sur le site officiel et cliquez sur le bouton « Ouvrir un compte ».
2. Choisissez le type de compte : Sélectionnez le compte approprié en fonction de vos besoins, tel qu’individuel, joint ou institutionnel.
3. Complétez la demande en ligne : Saisissez vos informations personnelles, y compris votre nom, votre adresse et vos coordonnées. Fournissez des renseignements financiers et professionnels pour évaluer l’adéquation.
4. Vérifiez votre identité : Téléchargez des documents tels qu’une pièce d’identité officielle (passeport ou permis de conduire) et un justificatif de domicile (facture de services publics ou relevé bancaire).
5. Configurez les fonctionnalités de sécurité : Choisissez un mot de passe robuste et activez l’authentification à deux facteurs pour renforcer la protection du compte.
6. Alimentez votre compte : Choisissez une méthode de financement, telle qu’un virement bancaire ou un dépôt par transfert, puis déposez le montant minimum requis.
7. Approbation et accès : Une fois votre demande et vos documents examinés et approuvés, vous recevrez une confirmation et votre compte sera activé.

Le processus est conçu pour être efficace, les approbations étant généralement finalisées en un à deux jours ouvrables. Interactive Brokers offre un accompagnement complet tout au long de la procédure d’intégration, garantissant une expérience fluide pour les nouveaux utilisateurs.

Plateformes de trading

Interactive Brokers offre une suite de plateformes de trading sophistiquées conçues pour répondre à différents besoins de trading et niveaux d’expertise. Chaque plateforme est élaborée pour offrir une expérience fluide, que vous tradiez depuis un ordinateur de bureau, un appareil mobile ou au moyen de solutions personnalisées.

• Trader Workstation (TWS) – Ordinateur de bureau
  La plateforme phare, TWS, est destinée aux traders professionnels et avancés. Elle fournit un ensemble complet d’outils, dont des graphiques personnalisables, des analyses de marché en temps réel, des types d’ordre avancés ainsi que des capacités de trading algorithmique. C’est un choix idéal pour ceux qui souhaitent exécuter des stratégies complexes sur une plateforme de bureau robuste et riche en fonctionnalités.
• IBKR Desktop – Ordinateur de bureau
  IBKR Desktop est la version modernisée de la plateforme de bureau traditionnelle, offrant des outils avancés dans une interface plus épurée. Elle convient aux traders à la recherche de performance, de rapidité et de fonctionnalités étendues.
• IBKR GlobalTrader – Mobile
  IBKR GlobalTrader est une application mobile conçue spécifiquement pour les investisseurs qui veulent négocier sur les marchés mondiaux en toute simplicité. Conviviale, elle est idéale pour les débutants ou les traders occasionnels qui privilégient la simplicité et l’accessibilité.
• IBKR Mobile – Mobile
  Cette application garantit que les traders peuvent gérer leurs comptes et exécuter des transactions en déplacement. Elle propose des cotations en temps réel, des graphiques interactifs, des listes de surveillance personnalisables et des types d’ordre avancés, le tout dans une interface compacte et intuitive.
• Portail Client – Web
  Le Portail Client est une plateforme en ligne simplifiée qui offre des outils de trading essentiels dans une mise en page conviviale. Idéale pour les débutants et les traders intermédiaires, elle propose des fonctionnalités telles que le suivi de portefeuille, l’analyse de performance et la gestion d’ordres de base.
• API IBKR – Intégration personnalisée
  Pour les traders algorithmiques et les développeurs, Interactive Brokers propose des API puissantes. Celles-ci prennent en charge plusieurs langages de programmation, dont Python, Java et C++, permettant aux utilisateurs de créer des applications de trading personnalisées ou d’intégrer leurs propres systèmes à l’infrastructure du courtier.

Interactive Brokers assure une synchronisation fluide entre les plateformes, permettant aux traders de passer des solutions de bureau aux solutions mobiles et Web sans perdre leurs données ni leurs paramètres. Que vous soyez un trader expérimenté ou un novice, il existe une plateforme adaptée à votre style de trading et à vos besoins.

Instruments de trading

Interactive Brokers se distingue par sa vaste gamme d’instruments de trading, permettant aux utilisateurs de diversifier leurs portefeuilles et d’accéder aux marchés mondiaux. Avec plus de 150 marchés dans 33 pays, la plateforme offre des opportunités inégalées pour les traders et investisseurs de tous niveaux. Voici un aperçu des instruments de trading disponibles sur Interactive Brokers et de leurs caractéristiques spécifiques :

• Actions

  Interactive Brokers fournit un accès aux actions cotées sur les principales bourses mondiales, y compris le NYSE, le NASDAQ, le LSE, et bien d’autres. Les traders peuvent acheter des actions de sociétés individuelles ou investir dans des actions fractionnées, ce qui leur permet de diversifier leurs portefeuilles même avec de petits investissements. La plateforme propose l’accès direct au marché, assurant des prix compétitifs et une exécution en temps réel.

• Fonds négociés en bourse (ETF)

  Les ETF sont un choix populaire pour un investissement diversifié et à faible coût. Interactive Brokers propose des milliers d’ETF couvrant divers secteurs, industries et régions géographiques. Les utilisateurs peuvent négocier certains ETF sans commission, ce qui en fait une option économique pour les investisseurs actifs comme passifs.

• Options

  Le trading d’options est une offre majeure d’Interactive Brokers, pensée pour les traders avancés à la recherche de flexibilité et d’effet de levier. La plateforme prend en charge diverses stratégies, notamment les calls couverts, les spreads et les straddles. Avec des commissions compétitives et des outils d’analyse robustes, Interactive Brokers est un choix de premier plan pour les traders d’options.

• Contrats à terme

  Interactive Brokers donne accès à une large gamme de contrats à terme, couvrant les matières premières, les indices et les taux d’intérêt. Les traders bénéficient de faibles marges et de tarifs transparents. La plateforme prend également en charge les micro-futures, offrant un point d’entrée plus accessible aux traders disposant d’un capital limité.

• Forex (échange de devises)

  Le marché du Forex sur Interactive Brokers propose plus de 100 paires de devises, incluant les paires majeures, mineures et exotiques. Les traders profitent de spreads serrés, d’une grande liquidité et d’outils avancés pour analyser les tendances et exécuter des transactions. Le trading Forex est basé sur une commission, offrant une transparence tarifaire totale.

• Obligations

  Les investisseurs ont accès à une vaste sélection d’obligations, notamment des obligations d’entreprises, des obligations municipales et des titres gouvernementaux. Le marché obligataire d’Interactive Brokers garantit des prix compétitifs et permet aux utilisateurs de rechercher des obligations précises correspondant à leur stratégie.

• Fonds communs de placement

  La plateforme donne accès à plus de 40 000 fonds communs de placement à travers le monde, y compris des fonds sans frais d’entrée et des options à faible coût. L’outil de sélection de fonds simplifie la recherche de produits correspondant à des critères d’investissement spécifiques.

• Cryptomonnaies

  Grâce à des partenariats avec des fournisseurs de cryptomonnaies réglementés, Interactive Brokers permet aux utilisateurs de négocier des cryptomonnaies populaires telles que Bitcoin, Ethereum et Litecoin. L’intégration assure des transactions sécurisées et des prix compétitifs, rendant le trading de crypto accessible aux côtés des actifs traditionnels.

Conditions de trading

Interactive Brokers propose des conditions de trading compétitives qui conviennent aux traders de tous niveaux. Sa structure de commissions réduites est particulièrement avantageuse pour les traders actifs, avec des tarifs fondés sur la classe d’actifs et le type de compte. Pour les actions, la plateforme offre des structures de commissions fixes et par paliers ; l’option par paliers propose des taux plus bas pour les traders à volume élevé. Les commissions sur le Forex sont également compétitives et basées sur le volume échangé.

Le système avancé d’exécution des ordres du courtier garantit une exécution rapide et fiable, avec un slippage minimal – un atout essentiel pour les day traders et les traders à haute fréquence. Interactive Brokers offre aussi un accès au trading sur marge, avec des taux à partir de 4,33 % pour les clients américains, permettant aux traders de tirer parti de leurs positions.

Avec un accès à plus de 150 places boursières dans 33 pays, les traders peuvent diversifier leurs portefeuilles dans une grande variété de classes d’actifs, notamment actions, options, contrats à terme, Forex et obligations. Les outils de gestion des risques et les fonctionnalités avancées de la plateforme aident les traders à contrôler leurs positions et à minimiser leur exposition.

En somme, Interactive Brokers se distingue par ses coûts réduits, son exécution rapide et son accès étendu aux marchés – des atouts recherchés par les traders en quête d’efficacité et de flexibilité.

Dépôts et retraits

Interactive Brokers offre une variété d’options de dépôt et de retrait, garantissant flexibilité et facilité d’accès pour les utilisateurs. Les traders peuvent approvisionner leurs comptes en utilisant plusieurs méthodes, y compris les virements bancaires, les virements ACH et les dépôts par chèque. Les clients internationaux peuvent également avoir recours aux transferts SWIFT, qui donnent accès à un large éventail de systèmes bancaires mondiaux.

Options de dépôt

• Virement bancaire : L’une des méthodes les plus courantes, offrant des dépôts sécurisés et rapides.
• Virements ACH : Disponibles pour les clients américains, ils constituent une option économique pour déposer des fonds.
• Chèques : Le dépôt par chèque est possible, bien que le traitement puisse être plus long.
• SWIFT : Pour les transferts internationaux, SWIFT constitue une méthode efficace de dépôt.

Options de retrait

• Virement bancaire : Les retraits par virement bancaire sont rapides et sécurisés, généralement traités en un à trois jours ouvrables.
• Virements ACH : Les clients américains peuvent retirer des fonds via ACH, le traitement étant généralement finalisé en deux ou trois jours ouvrables.
• Chèques : Bien que plus lents, les retraits par chèque sont disponibles sur demande.

Frais de transaction

Interactive Brokers ne facture pas de frais pour les dépôts, mais des frais de retrait peuvent s’appliquer selon la méthode choisie. Les délais de traitement et tous les frais applicables sont clairement indiqués dans le Portail Client afin de garantir une transparence totale.

Copy trading et services additionnels

Interactive Brokers n’offre pas de fonctionnalité de copy trading. À la place, la plateforme propose un large éventail de services additionnels, notamment des outils de recherche, des graphiques avancés, des flux de données en temps réel et l’accès à des ressources pédagogiques. Les traders peuvent également profiter des outils de gestion des risques du courtier, tels que les ordres stop-loss, les alertes de marge et les notifications personnalisées qui signalent des mouvements de prix ou des conditions de marché spécifiques. La plateforme prend en charge des stratégies de trading automatisées via ses API, ce qui en fait un choix idéal pour les traders algorithmiques. Grâce à son offre complète de services et de ressources, Interactive Brokers veille à ce que tous les utilisateurs — débutants comme expérimentés — disposent des outils indispensables pour réussir sur les marchés financiers.

Support client

Interactive Brokers offre un support client solide afin de garantir une expérience de trading fluide à ses utilisateurs. L’assistance est disponible 24 h/24 et 7 j/7 via plusieurs canaux, y compris le téléphone, le courriel et le chat en direct. Ainsi, les traders peuvent obtenir de l’aide à tout moment, où qu’ils se trouvent dans le monde. Le courtier propose également un centre d’aide en ligne très complet, avec des guides détaillés, des FAQ et des tutoriels vidéo couvrant la création de compte, le trading et l’utilisation de la plateforme.

Pour un accompagnement plus personnalisé, Interactive Brokers met à disposition une équipe dédiée aux questions liées aux comptes, aux problèmes de trading et à l’assistance technique. L’équipe du support est réputée pour son efficacité et sa capacité à proposer des solutions sur mesure, garantissant aux utilisateurs une aide professionnelle et rapide chaque fois que nécessaire.

De plus, les traders peuvent accéder à un support multilingue pour répondre aux besoins des utilisateurs de diverses régions, faisant d’Interactive Brokers un leader mondial du service client.

Avantages et inconvénients

Conclusion

Interactive Brokers est une plateforme de courtage de premier plan, réputée pour ses frais réduits, son accès aux marchés mondiaux et ses outils de trading puissants. Que vous soyez un trader actif à la recherche de commissions compétitives ou un débutant en quête de ressources avancées et de fonctionnalités de gestion des risques, Interactive Brokers propose des solutions adaptées à une grande variété de besoins. Avec un accès à plus de 150 places boursières dans le monde et un support client disponible 24 h/24 et 7 j/7, la plateforme s’adresse aux traders de tous niveaux d’expérience.

Cependant, ses plateformes complexes et les frais appliqués à certains retraits peuvent s’avérer contraignants pour certains utilisateurs, en particulier pour ceux qui débutent. Malgré ces limites, les fonctionnalités avancées du courtier, sa portée mondiale et ses coûts réduits en font un choix solide pour les traders sérieux.

Dans l’ensemble, Interactive Brokers se distingue comme un courtier fiable et complet, fournissant les outils et services nécessaires pour réussir sur les marchés financiers dynamiques d’aujourd’hui.

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