Interactive Brokers Avis: test et tarifs du courtier

Écrit par Christopher Lewis

Christopher Lewis

Christopher Lewis est un trader professionnel et auteur spécialisé dans le trading Forex et crypto.

, | Traduit par Roxana M

Roxana M

Roxana M est traductrice professionnelle et investisseuse passionnée en actions. Elle s'intéresse particulièrement aux entreprises du secteur du voyage et de la technologie, ainsi qu'aux ETF établis.

, | Mis à jour : mai 8, 2025

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• Informations Générales
• Informations sur le Compte
• Informations de trading
• Spreads
• Levier
• Méthodes de Dépôt
• Réglementations et sécurité
• Types de comptes et fonctionnalités
• Comment ouvrir un compte chez Interactive Brokers
• Plateformes de Trading
• Instruments de trading
• Conditions de Trading
• Dépôts et Retraits
• Le Copy Trading et Services Supplémentaires
• Support Client
• Avantages et Inconvénients
• Conclusion
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Interactive Brokers, établi en 1978, est l’une des sociétés de courtage les plus réputées et les plus anciennes dans le monde financier. Basée à Greenwich, Connecticut, USA, l’entreprise a étendu sa présence à l’échelle mondiale, servant des millions de traders et investisseurs à travers les continents. La plateforme est connue pour ses offres étendues, y compris actions, options, futures, forex, obligations, ETF et fonds communs de placement. Ce large éventail d’instruments de trading assure qu’Interactive Brokers répond à divers besoins d’investissement, allant des day traders aux investisseurs à long terme.

Interactive Brokers Informations de contact

Interactive Brokers fonctionne sous des réglementations strictes, respectant les directives établies par des autorités réglementaires de premier ordre telles que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Au niveau international, elle est supervisée par plusieurs organismes de réglementation, y compris la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni et la Australian Securities and Investments Commission (ASIC). Ces mesures réglementaires assurent un environnement de trading sécurisé et transparent.

La plateforme propose des outils de trading de pointe, y compris le Trader Workstation (TWS), une plateforme de bureau robuste conçue pour les traders professionnels. De plus, leur plateforme web et application mobile offrent des alternatives conviviales pour les débutants ou les traders recherchant la commodité. Que vous soyez un trader expérimenté ou un novice, Interactive Brokers fournit des ressources et des fonctionnalités pour convenir à divers niveaux d’expertise.

Interactive Brokers est un choix idéal pour les traders cherchant des outils avancés, un trading à faible coût et un accès aux marchés mondiaux, bien que les débutants puissent rencontrer une courbe d’apprentissage plus raide en raison de la complexité de la plateforme.

Informations générales sur Interactive Brokers

Informations du compte

Types de compte	IBKR Lite, Compte Pro
Compte ECN
Compte Pro
Compte MAM

Informations de trading

Marchés	CFD sur actions, CFD sur crypto-monnaies, CFD sur ETF, CFD sur Forex, CFD sur indices, CFD sur matières premières, CFD sur métaux, CFD sur obligations, Contrats à terme sur obligations, Fonds communs de placement, Options sur actions
Taille minimale de contrat	0.01
Taille maximale de contrat	(5.000.000)
Solde de compte minimum	USD0
Scalping autorisé
Couverture autorisée
Trading PAMM
Trading sans swap

Spreads

Effet de levier

Méthodes de dépôt

Visa Card
MasterCard
Paypal
Credit/Debit Card
Amex
Bank/Wire Transfer
Crypto
Bitcoin
Skrill
Neteller
Google Pay
Apple Pay
Payid
USDT
Tether
Astropay

Réglementations et Sécurité

Interactive Brokers est l’un des courtiers en ligne les plus réglementés, opérant sous la supervision de multiples organismes de régulation à travers le monde. Cela garantit la conformité aux normes les plus élevées en matière de sécurité et d’équité. Aux États-Unis, la plateforme est réglementée par la Securities and Exchange Commission (SEC), la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Ces organismes de régulation veillent à ce que toutes les activités de trading respectent des directives strictes, protégeant ainsi les intérêts des investisseurs.

À l’échelle mondiale, Interactive Brokers est enregistré auprès d’autres régulateurs renommés, tels que la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) et l’Monetary Authority of Singapore (MAS). Ces approbations démontrent l’engagement de l’entreprise à maintenir l’intégrité et la stabilité dans toutes les juridictions où elle opère. Interactive Brokers est également réglementé dans d’autres juridictions, y compris l’Irlande, la Hongrie, l’Inde, le Canada, le Japon, Hong Kong et Singapour.

La sécurité est au cœur de leurs opérations. Interactive Brokers utilise des technologies de cryptage avancées, garantissant que les données et les transactions des clients sont sécurisées. L’authentification multi-facteurs (MFA) ajoute une couche de protection supplémentaire, permettant aux utilisateurs de protéger leurs comptes contre les accès non autorisés. De plus, les fonds des clients sont protégés par la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), qui offre une couverture jusqu’à 500 000 USD, dont 250 000 USD pour les soldes en espèces.

Le respect rigoureux des normes réglementaires par l’entreprise et ses protocoles de sécurité robustes en font un choix digne de confiance pour les investisseurs du monde entier. Ces mesures garantissent que tant les utilisateurs novices qu’expérimentés peuvent investir en toute confiance, sachant que leurs comptes sont bien protégés.

Types de Comptes et Caractéristiques

Interactive Brokers propose différents types de comptes, garantissant une flexibilité pour répondre aux besoins des investisseurs individuels, des familles et des institutions. Chaque type de compte est adapté à des objectifs spécifiques et offre des caractéristiques uniques pour répondre à divers objectifs de trading et d’investissement.

• Comptes Individuels :

  Conçus pour les détenteurs de compte uniques, ces comptes offrent l’accès à toute la gamme d’instruments et d’outils de trading. Les comptes individuels sont idéaux pour les investisseurs en solo cherchant flexibilité et contrôle sur leurs portefeuilles.

• Comptes Joints :

  Adaptés pour deux détenteurs de compte, généralement des conjoints ou des partenaires commerciaux, les comptes joints offrent un accès partagé aux investissements tout en maintenant des fonctionnalités de sécurité robustes.

• Comptes de Fiducie :

  Ces comptes sont créés pour les fiduciaires gérant des investissements au nom d’une fiducie. Ils constituent un excellent choix pour la planification successorale ou la gestion d’actifs pour des bénéficiaires.

• Comptes IRA :

  Interactive Brokers propose des Comptes Retraite Individuels (IRA), y compris les IRA traditionnels, Roth, SEP et rollover. Ces comptes offrent des solutions fiscalement avantageuses pour l’épargne retraite à long terme.

• Comptes UGMA/UTMA :

  Ces comptes s’adressent aux arrangements de garde, permettant aux parents ou tuteurs de gérer les actifs pour les mineurs selon l’Uniform Gifts to Minors Act (UGMA) ou l’Uniform Transfers to Minors Act (UTMA).

Chaque type de compte permet d’accéder aux plateformes de trading à la pointe de la technologie d’Interactive Brokers, à des tarifs compétitifs, et à un large éventail d’instruments financiers. Cela garantit aux utilisateurs de trouver un type de compte qui s’aligne parfaitement avec leurs objectifs financiers.

Comment ouvrir un compte chez Interactive Brokers

Ouvrir un compte chez Interactive Brokers est un processus simple, mais qui nécessite une attention aux détails. Voici un guide étape par étape :

1. Visitez le site web d’Interactive Brokers : Commencez par naviguer sur le site officiel et cliquez sur le bouton « Ouvrir un compte ».
2. Choisissez le type de compte : Sélectionnez le compte approprié en fonction de vos besoins, tel que individuel, joint ou institutionnel.
3. Complétez la demande en ligne : Remplissez vos informations personnelles, y compris le nom, l’adresse et les coordonnées. Fournissez des informations financières et professionnelles pour évaluer l’adéquation.
4. Vérifiez votre identité : Téléchargez des documents tels qu’une pièce d’identité émise par le gouvernement (passeport ou permis de conduire) et un justificatif de domicile (facture de services publics ou relevé bancaire).
5. Configurez les fonctionnalités de sécurité : Configurez un mot de passe sécurisé et activez l’authentification à deux facteurs pour une protection accrue du compte.
6. Alimentez votre compte : Choisissez une méthode de financement préférée, telle qu’un virement bancaire ou un dépôt par transfert, et déposez le montant minimum requis.
7. Approbation et accès : Une fois votre demande et vos documents examinés et approuvés, vous recevrez une confirmation et votre compte sera activé.

Le processus est conçu pour être efficace, les approbations étant généralement complétées en 1-2 jours ouvrables. Interactive Brokers offre un support complet tout au long du processus d’intégration, garantissant une expérience fluide pour les nouveaux utilisateurs.

Plateformes de Trading

Interactive Brokers offre une suite de plateformes de trading sophistiquées conçues pour répondre à différents besoins de trading et niveaux d’expertise. Chaque plateforme est fabriquée pour offrir une expérience fluide, que vous fassiez du trading depuis un ordinateur de bureau, un appareil mobile, ou via des solutions personnalisées.

• Trader Workstation (TWS) – Ordinateur de bureau
  La plateforme phare, TWS, est adaptée aux traders professionnels et avancés. Elle fournit un ensemble complet d’outils, y compris des graphiques personnalisables, des analyses de marché en temps réel, des types d’ordres avancés, et des capacités de trading algorithmiques. C’est un choix idéal pour ceux qui cherchent à exécuter des stratégies de trading complexes sur une plateforme de bureau robuste et riche en fonctionnalités.
• IBKR Desktop – Ordinateur de bureau
  IBKR Desktop est la version améliorée de la plateforme de trading de bureau traditionnelle, offrant des outils avancés dans une interface plus épurée. Elle convient aux traders à la recherche de performance, rapidité et de fonctionnalités étendues.
• IBKR GlobalTrader – Mobile
  IBKR GlobalTrader est une plateforme mobile conçue spécifiquement pour les investisseurs qui veulent trader sur les marchés mondiaux sans effort. Elle est conviviale, ce qui la rend idéale pour les débutants ou les traders occasionnels qui apprécient la simplicité et l’accessibilité.
• IBKR Mobile – Mobile
  Cette application de trading mobile garantit que les traders peuvent gérer leurs comptes et exécuter des transactions en déplacement. Elle propose des cotations en temps réel, des graphiques interactifs, des listes de surveillance personnalisables, et des types d’ordres avancés, le tout dans une interface compacte et intuitive.
• Portail Client – Web
  Le Portail Client est une plateforme en ligne simplifiée qui offre des outils de trading essentiels dans une mise en page conviviale. Idéale pour les débutants et les traders intermédiaires, elle propose des fonctionnalités telles que le suivi de portefeuille, l’analyse de performance, et la gestion d’ordres basiques.
• API IBKR – Intégration Personnalisée
  Pour les traders algorithmiques et les développeurs, Interactive Brokers propose des solutions API puissantes. Ces API supportent plusieurs langages de programmation, y compris Python, Java, et C++, permettant aux utilisateurs de créer des applications de trading personnalisées ou d’intégrer leurs propres systèmes avec l’infrastructure du courtier.

Interactive Brokers assure une synchronisation fluide entre les plateformes, permettant aux traders de passer des solutions de bureau, mobile et web sans perdre leurs données ou paramètres. Que vous soyez un trader expérimenté ou un novice, il existe une plateforme adaptée à votre style de trading et à vos besoins.

Instruments de Trading

Interactive Brokers se distingue par sa vaste gamme d’instruments de trading, permettant aux utilisateurs de diversifier leurs portefeuilles et d’accéder aux marchés mondiaux. Avec plus de 150 marchés dans 33 pays, la plateforme offre des opportunités inégalées pour les traders et investisseurs de tous niveaux. Voici un aperçu des instruments de trading disponibles sur Interactive Brokers et de leurs caractéristiques spécifiques :

• Actions

  Interactive Brokers fournit un accès aux actions cotées sur les principales bourses mondiales, y compris le NYSE, le NASDAQ, le LSE, et d’autres encore. Les traders peuvent acheter des actions de sociétés individuelles ou investir dans des actions fractionnées, leur permettant de diversifier leurs portefeuilles, même avec de plus petits investissements. La plateforme prend en charge l’accès direct aux marchés, assurant des prix compétitifs et une exécution en temps réel.

• Fonds Négociés en Bourse (ETFs)

  Les ETFs sont un choix populaire pour l’investissement diversifié et à faible coût. Interactive Brokers propose des milliers d’ETFs de divers secteurs, industries, et régions géographiques. Les utilisateurs peuvent trader des ETFs sans commission sous certaines conditions, ce qui en fait une option économique pour les investisseurs actifs et passifs.

• Options

  Le trading d’options est une offre principale d’Interactive Brokers, répondant aux traders avancés cherchant flexibilité et effet de levier. La plateforme prend en charge diverses stratégies, y compris les calls couverts, les spreads, et les straddles. Avec des commissions compétitives et des outils d’analyse robustes, Interactive Brokers est un choix de prédilection pour les traders d’options.

• Futures

  Interactive Brokers fournit un accès à une large gamme de contrats à terme, y compris les matières premières, les indices, et les taux d’intérêt. Les traders sur futures bénéficient de faibles marges et de prix transparents. La plateforme prend également en charge les micro futures, offrant un point d’entrée plus accessible pour les traders avec un plus petit capital.

• Forex (Échange de Devises)

  Le marché du forex sur Interactive Brokers propose plus de 100 paires de devises, y compris les paires majeures, mineures, et exotiques. Les traders bénéficient de spreads serrés, d’une grande liquidité, et d’un accès à des outils avancés pour analyser les tendances et exécuter des transactions. Le trading de forex est basé sur une commission, offrant une transparence des prix.

• Obligations

  Les investisseurs peuvent accéder à une vaste sélection d’obligations, y compris des obligations d’entreprises, des obligations municipales, et des titres gouvernementaux. Le Marché des Obligations d’Interactive Brokers garantit des prix compétitifs et permet aux utilisateurs de rechercher des obligations spécifiques qui correspondent à leur stratégie d’investissement.

• Fonds Mutuels

  La plateforme offre un accès à plus de 40 000 fonds mutuels à travers le monde. Cela inclut des fonds sans frais d’entrée et des options à faible coût, facilitant la constitution de portefeuilles diversifiés pour les investisseurs à long terme. L’outil de Sélection de Fonds simplifie le processus de recherche des fonds qui correspondent à des critères d’investissement spécifiques.

• Cryptomonnaies

  Grâce à des partenariats avec des fournisseurs de cryptomonnaies réglementés, Interactive Brokers permet aux utilisateurs de trader des cryptomonnaies populaires comme Bitcoin, Ethereum, et Litecoin. L’intégration assure des transactions sécurisées et des prix compétitifs, rendant le trading de crypto accessible aux côtés des actifs traditionnels.

Conditions de Trading

Interactive Brokers propose des conditions de trading compétitives qui conviennent aux traders de tous niveaux. Leur structure de commission basse est particulièrement avantageuse pour les traders actifs, avec des prix basés sur la classe d’actifs et le type de compte. Pour les actions, la plateforme offre des structures de commission fixes et par paliers, l’option par paliers offrant des taux plus bas pour les traders à volume élevé. Les commissions sur le forex sont également compétitives, basées sur le volume de trading.

Le système avancé d’exécution des ordres du courtier garantit un accomplissement des transactions rapide et fiable avec un glissement minimal, ce qui est particulièrement important pour les traders quotidiens et les traders à haute fréquence. Interactive Brokers offre également un accès au trading sur marge, avec des taux de marge à partir de 4,33 % pour les clients américains, permettant aux traders de tirer parti de leurs positions.

Avec un accès aux marchés mondiaux sur plus de 150 bourses dans 33 pays, les traders peuvent diversifier leurs portefeuilles dans une variété de classes d’actifs, y compris actions, options, contrats à terme, forex et obligations. Les outils de gestion des risques et les fonctionnalités avancées de la plateforme aident les traders à gérer leurs positions et à minimiser leur exposition.

En somme, Interactive Brokers offre des conditions de trading axées sur des coûts réduits, une exécution rapide et un accès étendu aux marchés pour les traders recherchant efficacité et flexibilité.

Dépôts et Retraits

Interactive Brokers offre une variété d’options de dépôt et de retrait, garantissant flexibilité et facilité d’accès pour les utilisateurs. Les traders peuvent approvisionner leurs comptes en utilisant plusieurs méthodes, y compris les virements bancaires, les virements ACH et les dépôts par chèque. Les clients internationaux peuvent également utiliser les transferts SWIFT, offrant un accès à un large éventail de systèmes bancaires mondiaux.

Options de Dépôt

• Virement Bancaire : L’une des méthodes les plus courantes, offrant des dépôts sécurisés et rapides.
• Virements ACH : Disponibles pour les clients américains, les virements ACH proposent une option économique pour déposer des fonds.
• Chèques : Le dépôt par chèque est également possible, bien que le traitement puisse être plus long.
• SWIFT : Pour les transferts internationaux, SWIFT est une méthode efficace pour déposer des fonds.

Options de Retrait

• Virement Bancaire : Les retraits par virement bancaire sont rapides et sécurisés, généralement traités en 1 à 3 jours ouvrables.
• Virements ACH : Les clients américains peuvent retirer des fonds via ACH, avec un traitement généralement complété en 2-3 jours ouvrables.
• Chèque : Bien que plus lent, les retraits par chèque sont disponibles sur demande.

Frais de Transaction

Interactive Brokers ne facture pas de frais pour les dépôts, mais des frais de retrait peuvent s’appliquer selon la méthode. Les délais de traitement et tous les frais applicables sont clairement indiqués dans le portail client pour garantir la transparence.

Copy Trading et Services Additionnels

Interactive Brokers n’offre pas de fonctionnalité de copy trading. À la place, la plateforme propose un large éventail de services additionnels, y compris des outils de recherche, des graphiques avancés, des flux de données en temps réel, et l’accès à des ressources éducatives. Les traders peuvent également bénéficier des outils de gestion des risques du courtier, tels que les ordres stop-loss, les alertes de marge, et les alertes personnalisées qui notifient les utilisateurs des mouvements de prix ou des conditions de marché spécifiques. La plateforme supporte également des stratégies de trading automatisées via des API, ce qui en fait un choix idéal pour les traders algorithmiques. Avec son éventail complet de services et de ressources, Interactive Brokers s’assure que tous les utilisateurs—qu’ils soient débutants ou expérimentés—disposent des outils nécessaires pour réussir sur les marchés financiers.

Support Client

Interactive Brokers offre un support client solide pour garantir une expérience de trading fluide à ses utilisateurs. Le support est disponible 24h/24 et 7j/7 via plusieurs canaux, y compris le téléphone, l’email et le chat en direct. Cela permet aux traders de recevoir de l’assistance à tout moment, peu importe où ils se trouvent dans le monde. Le courtier propose également un centre d’aide en ligne très complet, avec des guides détaillés, des FAQ et des tutoriels vidéo pour aider à la création de compte, au trading et à l’utilisation de la plateforme.

Pour un support plus personnalisé, Interactive Brokers met à disposition une équipe dédiée aux questions liées aux comptes, aux problèmes de trading et à l’assistance technique. L’équipe de support client de la plateforme est bien réputée pour son efficacité à résoudre les demandes et à offrir des solutions sur mesure, garantissant que les utilisateurs reçoivent une aide professionnelle et rapide à chaque fois que cela est nécessaire.

De plus, les traders peuvent accéder à un support multilingue pour répondre aux besoins des utilisateurs de diverses régions, faisant d’Interactive Brokers un leader mondial du service client.

Avantages et Inconvénients

Conclusion

Interactive Brokers est une plateforme de courtage de premier plan, réputée pour sa structure à faible coût, son accès aux marchés mondiaux et ses puissants outils de trading. Que vous soyez un trader actif à la recherche de commissions compétitives ou un débutant en quête de ressources avancées et de fonctionnalités de gestion des risques, Interactive Brokers propose des solutions adaptées à une variété de besoins en trading. Avec un accès à plus de 150 places boursières dans le monde et un support client robuste disponible 24h/24 et 7j/7, la plateforme s’adresse aux traders de tous niveaux d’expérience.

Cependant, ses plateformes complexes et sa structure tarifaire pour certains retraits peuvent poser un défi à certains utilisateurs, en particulier ceux qui débutent dans le trading. Malgré cela, les fonctionnalités avancées du courtier, sa portée mondiale et ses faibles frais en font un choix solide pour les traders sérieux.

Dans l’ensemble, Interactive Brokers se distingue comme un courtier fiable et complet, fournissant les outils et services nécessaires pour réussir sur les marchés financiers dynamiques d’aujourd’hui.

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