| Traduit par , | Mis à jour : septembre 5, 2025Les traders britanniques qui n’ont pas encore trouvé leur courtier préféré sont constamment à la recherche d’un courtier Forex fiable et digne de confiance pour les guider dans le monde complexe des marchés financiers. Face aux nombreuses options disponibles, il est essentiel de choisir un courtier qui offre non seulement des conditions de trading compétitives, mais aussi un haut niveau de sécurité et de protection. C’est là que les courtiers Forex réglementés par la FCA entrent en jeu.
Avis d’expert de Christopher Lewis :Voici une liste des meilleurs courtiers Forex réglementés par la FCA (Royaume-Uni) :
7 meilleurs courtiers Forex régulés par la FCA
-
Pepperstone
- Courtier réglementé en Australie et par la CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- Spread EUR/USD à partir de 0,0 pips
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
-
CMC Markets
- Offre un choix de plus de 10 000 instruments de trading
- Compatible avec MT4 et Next Generation (plateforme propriétaire)
- Spreads EUR/USD à partir de 0,5 pips
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
-
Swissquote
- Les clients peuvent détenir plusieurs devises sur un même compte – CHF, EUR, USD, GBP – et gagner jusqu’à 5 % d’intérêt.
- Au-delà du trading, Swissquote propose des services bancaires, y compris des comptes d’épargne et des prêts hypothécaires.
- Les traders peuvent utiliser des plateformes de trading avancées, comme MT4, MT5 et une application mobile propriétaire pour une flexibilité maximale.
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
- CFD sur obligations
-
Tickmill
- Comptes Classic et Raw disponibles pour répondre à divers besoins et exigences de trading.
- Plateformes de trading populaires telles que MT4 et MT5.
- Réglementé par des autorités de renom : ASIC et CySEC.
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur obligations
-
Admirals
- Tradez avec MetaTrader 4 et 5, ainsi qu’avec les plugins spécialisés d’Admirals pour des fonctionnalités supplémentaires.
- Accédez au forex, aux actions, indices, matières premières, ETF, obligations et CFD sur cryptomonnaies.
- Admirals est supervisé par des régulateurs de premier plan : FCA, ASIC, CySEC et EFSA, garantissant transparence et sécurité client.
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
- CFD sur obligations
-
IG
- Propose différents types de comptes, y compris un compte DMA (accès direct au marché)
- Propose des turbos sur les paires forex, les matières premières, les indices et les actions
- Compatible avec les plateformes populaires comme MT4 et TradingView, ainsi que ProRealTime, L2, et d'autres
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
- CFD sur obligations
- Contrats à terme sur devises
- Contrats à terme sur énergie
- Contrats à terme sur indices
- Contrats à terme sur matières premières
- Contrats à terme sur métaux
- Contrats à terme sur obligations
- Contrats à terme sur taux d'intérêt
- Options sur actions américaines
- Options sur actions
- Options sur crypto-monnaies
- Options sur énergie
- Options sur ETF
- Options sur Forex
- Options sur indices
- Options sur matières premières
- Options sur métaux
- Options sur obligations
- Paris à la hausse ou à la baisse sur actions américaines
- Paris à la hausse ou à la baisse sur actions
- Paris à la hausse ou à la baisse sur crypto-monnaies
- Paris à la hausse ou à la baisse sur énergie
- Paris à la hausse ou à la baisse sur ETF
- Paris à la hausse ou à la baisse sur Forex
- Paris à la hausse ou à la baisse sur indices
- Paris à la hausse ou à la baisse sur matières premières
- Paris à la hausse ou à la baisse sur métaux
- Paris à la hausse ou à la baisse sur obligations
-
eToro
- Courtier populaire pour le trading social
- Le trading s’effectue sur une plateforme interne innovante
- Propose à la fois des produits d’investissement et de trading
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
Courtiers comparés par les spreads
Comparaison des méthodes de dépôt des courtiers Forex
| Marque | Dépôt minimum | |
|---|---|---|
| Pepperstone |  |
$0 |
| CMC Markets |  |
$0 |
| Swissquote | |
$1,000 |
| Tickmill | |
$100 |
| Admirals | |
$100 ($1 for Invest MT5 Account) |
| IG | |
$50 |
| eToro | |
$50 or $100 based on country ($10 for the UK) |
Les meilleurs courtiers Forex par régulateur
| Marque | Effet de levier maximal | |
|---|---|---|
| Pepperstone | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:30 (DFSA | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:200 (SCB | Compte de Détail), 1:500 (CySEC | Compte Pro), 1:500 (SCB | Compte Pro) |
| CMC Markets | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (BaFin | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:20 (MAS | Compte de Détail), 1:500 (ASIC | Compte Pro), 1:500 (FCA | Compte Pro) |
| Swissquote | |
1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:50 (DFSA | Compte de Détail), 1:100 (FSC | Compte de Détail), 1:20 (MAS | Compte de Détail), 1:400 (CySEC | Compte Pro) |
| Tickmill | |
1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:500 (CySEC | Compte Pro), 1:500 (FCA | Compte Pro), 1:1000 (FSAS) |
| Admirals | |
1:500 (ASIC | Compte Pro), 1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:1000 (FSAS | Compte de Détail), 1:500 (FSCA | Compte de Détail), 1:100 (JSC | Compte de Détail) |
| IG | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (BaFin | Compte de Détail), 1:200 (BMA | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:222 (BaFin | Compte Pro) |
| eToro | |
1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:400 (FSAS | Compte de Détail), 1:400 (CySEC | Compte Pro) |
Disponibilité des plates-formes des courtiers Forex
| Marque | Paires de devises à trader | |
|---|---|---|
| Pepperstone | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| CMC Markets | |
MetaTrader 4, TradingView |
| Swissquote | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| Tickmill | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| Admirals | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| IG | |
MetaTrader 4, Proprietary Web, TradingView |
| eToro | |
Propriétaire |
Comparaison complète des meilleurs courtiers Forex réglementés par la FCA
| Marque | Dépôt minimum | Plateformes de trading | Spread | Réglementation | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
 |
$0 |
|
MOY 1.1 pips |
|
|
 |
$0 |
|
MIN 0.5 pips |
|
|
 |
$1,000 |
|
MOY 1.2 pips |
|
|
 |
$100 |
|
MOY 0.1 pips |
|
|
 |
$100 ($1 for Invest MT5 Account) |
|
MOY 0.8 pips |
|
|
 |
$50 |
|
MOY 1.13 pips |
|
|
 |
$50 or $100 based on country ($10 for the UK) |
|
MOY 1 pips |
|
La FCA (Financial Conduct Authority) réglemente l’industrie des services financiers du Royaume-Uni, et les détenteurs de licence sont soumis à des règles et directives strictes afin de garantir que leurs opérations demeurent équitables, transparentes et sécurisées. Dans cet article, nous explorerons les avantages qu’offrent les courtiers Forex réglementés par la FCA, y compris leurs conditions de licence et leurs coûts, les restrictions concernant les instruments, les limites d’effet de levier et les implications fiscales.
Histoire et aperçu de la FCA (Royaume-Uni)
L’Autorité de conduite financière (FCA) est le principal régulateur de l’industrie des services financiers du Royaume-Uni depuis sa création en 2013. La FCA est considérée comme un régulateur de niveau 1, ce qui signifie qu’elle est reconnue comme l’un des organismes de contrôle les plus stricts au monde.
Pourtant, l’histoire de la régulation financière au Royaume-Uni remonte au XVIIIe siècle, avec la création du Board of Trade en 1786. Au fil des années, le cadre réglementaire a connu des changements significatifs, avec la création de la Financial Services Authority (FSA) en 2001 et son remplacement éventuel par la FCA un peu plus d’une décennie plus tard.
L’objectif principal de la FCA est de protéger les consommateurs et de promouvoir la concurrence dans l’industrie des services financiers. Elle y parvient en établissant et appliquant des règles, en surveillant les activités des établissements financiers et en leur fournissant des orientations sur la manière de se conformer aux directives nationales. Les pouvoirs réglementaires de la FCA s’étendent à un large éventail de services financiers, notamment les services bancaires, l’assurance, les investissements et le trading Forex. Actuellement, les banques, les compagnies d’assurance, les sociétés d’investissement et les sociétés de courtage figurent parmi les entités qui doivent se conformer aux règles de la FCA.
Conditions et coûts de licence
Le cadre réglementaire de la FCA est conçu pour garantir que les institutions financières opèrent de manière équitable et transparente, et que les consommateurs sont protégés contre les dommages financiers. Comme le régulateur joue un rôle crucial dans le maintien de la stabilité et de l’intégrité du système financier du Royaume-Uni, il exige que les courtiers Forex adhèrent à des règles strictes s’ils souhaitent obtenir et conserver une licence FCA. Le processus de licence comprend plusieurs étapes :
- Frais de demande : La FCA facture des frais de demande, qui dépendent de la taille de l’entreprise et du type de services offerts. Actuellement, les frais varient de 270 £ à plus de 200 000 £.
- Réglementations contre le blanchiment d’argent : Les courtiers doivent s’assurer qu’ils mettent en place des procédures AML solides. Ainsi, les personnes malintentionnées ne pourront pas utiliser les services du courtier à des fins de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
- Gestion des risques : Les courtiers sont tenus de disposer d’un cadre de gestion des risques afin de pouvoir résister à d’éventuelles pertes et maintenir la stabilité du système financier.
- Protection des investisseurs : La FCA exige que les investisseurs bénéficient d’une protection adéquate, incluant des régimes de compensation et une divulgation claire des risques. Dans l’hypothèse improbable d’une insolvabilité d’un courtier, le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) de la FCA accorde une protection allant jusqu’à 85 000 £ par personne et par entreprise autorisée.
- Ségrégation des fonds des clients : Les courtiers doivent séparer les fonds des clients de leur propre capital d’exploitation afin d’éviter toute confusion et de s’assurer que les avoirs des clients sont protégés si le courtier devient insolvable.
Comment vérifier la légitimité d’une licence
Généralement, un courtier qui s’adresse aux traders britanniques affiche le logo de la FCA sur son site Web, ainsi qu’une liste de ses licences dans le pied de page de la page d’accueil. Si vous ne trouvez pas cette information, l’équipe du service client pourra également vous fournir les détails de la licence ; n’hésitez donc pas à la contacter. Toutefois, il est essentiel de vérifier la légitimité de la licence FCA d’un courtier. Vous pouvez le faire en suivant les étapes ci-dessous :
- Vérifiez le registre de la FCA : Visitez le site Web de la FCA et recherchez le nom du courtier ou son numéro de licence dans le registre des entreprises autorisées. Veillez à sélectionner « Entreprises » dans les options de recherche.
- Vérifiez le numéro de licence : Assurez-vous que le numéro de licence du courtier est exact et correspond à celui inscrit sur le registre de la FCA. En cas d’incohérence, il existe un risque que le site que vous consultez tente d’imiter un courtier agréé par la FCA.
- Contactez la FCA : Si vous avez des doutes ou des préoccupations, vous pouvez contacter directement la FCA pour vérifier le statut de la licence du courtier.
Bien que la FCA ait accordé des licences à un large éventail d’entreprises légitimes et réputées, certains courtiers tentent de cibler des traders dans une juridiction spécifique sans autorisation valide ; d’autres vont même jusqu’à falsifier leurs licences.
La FCA publie fréquemment des avertissements concernant les arnaques, ce qui peut vous aider à rester informé de ce qu’il faut surveiller. Par ailleurs, une liste des entreprises non autorisées est disponible et peut être consultée facilement grâce à la barre de recherche dédiée.
Restrictions sur les instruments
Au Royaume-Uni, les traders particuliers sont autorisés à négocier des devises, des actions, des indices et une multitude d’autres instruments financiers. Les contrats pour différence (CFD) et les paris sur les écarts sont également légaux. Toutefois, certains instruments font l’objet de restrictions.
Depuis 2020, la commercialisation de produits dérivés et de CFD, en particulier sur les cryptomonnaies, est interdite par la FCA pour les traders particuliers. Les courtiers sont, en revanche, autorisés à proposer des CFD sur crypto-actifs aux professionnels.
Une autre interdiction empêche les courtiers de proposer des options binaires aux consommateurs particuliers, ces produits ayant été associés à des tactiques de vente agressives et à des rendements exagérés, entraînant des pertes significatives pour de nombreux investisseurs.
Bien entendu, les traders doivent garder à l’esprit que la réglementation n’est pas le seul facteur qui détermine si un courtier proposera ou non certains instruments. On trouve des courtiers en ligne qui ne proposent pas le trading Forex, tandis que d’autres se concentrent exclusivement sur ce marché. Il est donc conseillé aux traders de vérifier la liste des instruments offerts par un courtier avant de s’inscrire.
Limites de l’effet de levier
La FCA a instauré des limites d’effet de levier pour le trading Forex, applicables à tous les courtiers qu’elle autorise au Royaume-Uni. Les plafonds maximums sont les suivants :
- Paires de devises majeures : 1 : 30 pour les paires comme EUR/USD et USD/JPY.
- Autres paires de devises : 1 : 20 pour les paires mineures et exotiques, telles que EUR/GBP et USD/CAD.
L’effet de levier Forex peut être un outil puissant pour les traders, car il amplifie les gains potentiels. Cependant, son utilisation expose également à des risques plus élevés de pertes importantes. De petits mouvements de prix peuvent suffire à anéantir le solde d’un compte lorsqu’un levier excessif est utilisé.
Consciente de ce danger, la FCA limite l’effet de levier afin de promouvoir un environnement financier plus sûr et plus stable pour les investisseurs basés au Royaume-Uni. Cette décision s’inscrit dans les efforts continus de la FCA pour protéger les clients de détail contre les risques inhérents au trading de CFD.
Les traders au Royaume-Uni paient-ils des impôts ?
Au Royaume-Uni, la fiscalité applicable au trading est complexe et varie selon le type de transaction ainsi que le statut – particulier ou professionnel – du trader. L’administration fiscale britannique, HM Revenue & Customs (HMRC), considère généralement le trading comme une activité génératrice de revenus, soumise à l’impôt sur le revenu et à l’impôt sur les plus-values. Les traders doivent donc déclarer leurs bénéfices et leurs pertes dans leur déclaration fiscale.
Il est essentiel pour les traders britanniques de comprendre leurs obligations fiscales et de demander un avis professionnel afin de s’assurer qu’ils respectent la réglementation de HMRC. Voici quelques points clés à connaître si vous envisagez de devenir trader Forex :
- Les bénéfices tirés du trading sont soumis à l’impôt sur le revenu, avec des taux allant de 20 % à 45 %.
- L’impôt sur les plus-values s’applique aux gains réalisés sur le trading Forex et CFD, à des taux de 10 % ou 20 % selon la tranche fiscale de l’individu. Les paris sur les écarts en sont toutefois exonérés.
- Les pertes peuvent être imputées sur les bénéfices, mais il existe des limites au montant pouvant être reporté.
- Si vous optez pour le statut de trader professionnel, vos gains seront soumis à l’impôt sur le revenu, aux mêmes taux de 20 % à 45 %.
Conclusion
Choisir un courtier Forex fiable et digne de confiance est crucial pour réussir dans le trading. Si vous résidez au Royaume-Uni, il est donc préférable de vous en tenir aux courtiers opérant sous la supervision de la FCA.
Les courtiers Forex réglementés par la FCA offrent un haut niveau de sécurité et de protection pour vos investissements, ainsi que des conditions de trading compétitives. En comprenant les conditions de licence et leurs coûts, en vérifiant la légitimité de la licence d’un courtier et en connaissant les restrictions applicables aux instruments et les limites de levier, vous pourrez prendre des décisions éclairées pour vos activités de trading. Par ailleurs, en tant que trader au Royaume-Uni, vous devez être conscient des implications fiscales liées à vos bénéfices de trading.
Pourquoi faire confiance à RationalFX
Pour prendre des décisions éclairées concernant les courtiers forex, il est essentiel de s’appuyer sur des sources fiables. RationalFX, une entreprise avec plus de 20 ans d’expérience depuis sa création en 2005, s’est imposée comme une autorité crédible dans le secteur. Avec une impressionnante collection de plus de 2 500 avis sur Trustpilot, et une note de 4,2, il est clair que Rational FX s’est forgé une réputation de fournisseur d’informations fiables et impartiales.
Ce qui distingue Rational FX, c’est son processus d’évaluation rigoureux, qui prend en compte plus de 30 critères différents lors de la sélection des courtiers forex. Cette approche globale garantit que chaque aspect du service d’un courtier est pris en considération, y compris la régulation, les spreads, les plateformes de trading, les méthodes de dépôt et la réputation. Grâce à sa grande expérience, son processus d’évaluation transparent et ses excellents retours clients, Rational FX est une source fiable pour toute personne recherchant des informations sérieuses sur les courtiers forex. Vous pouvez nous contacter par e-mail à l’adresse feedback@rationalfx.com ou via nos réseaux sociaux : Facebook, YouTube ou laissez un avis ici.