XTB Avis: test et tarifs du courtier

Écrit par Christopher Lewis

Christopher Lewis

Christopher Lewis est un trader professionnel et auteur spécialisé dans le trading Forex et crypto.

, | Traduit par Roxana M

Roxana M

Roxana M est traductrice professionnelle et investisseuse passionnée en actions. Elle s'intéresse particulièrement aux entreprises du secteur du voyage et de la technologie, ainsi qu'aux ETF établis.

, | Mis à jour : mai 8, 2025

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• Informations Générales
• Informations sur le Compte
• Informations de Trading
• Écarts
• Effet de levier
• Méthodes de Dépôt
• Réglementations et sécurité
• Types de compte et caractéristiques
• Comment ouvrir un compte avec XTB
• Plateformes de Trading
• Instruments de Trading
• Conditions de Trading
• Dépôts et Retraits
• Copy Trading et Services Supplémentaires
• Service Clients
• Avantages et Inconvénients
• Conclusion
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XTB S.A., fondée en 2002 à Varsovie, en Pologne, est une entreprise fintech de premier plan spécialisée dans la fourniture de produits, services et solutions technologiques pour le trading d’instruments financiers. Au fil des ans, XTB a étendu sa présence mondiale, opérant dans 13 pays et servant des clients dans le monde entier. Les traders qui choisissent XTB ont accès à une gamme diversifiée d’instruments, y compris le forex, actions, matières premières, indices, ETF et CFD, permettant une expérience de trading complète sur divers marchés.

XTB Informations de contact

XTB opère sous la régulation de plusieurs autorités financières estimées, garantissant un environnement de trading sécurisé et transparent. Ces régulateurs incluent la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, l’Autorité de Surveillance Financière Polonaise (KNF) et la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

Le courtier propose sa plateforme propriétaire, xStation 5, connue pour son interface conviviale et ses outils analytiques avancés, répondant aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés. De plus, XTB permet l’accès à la plateforme largement utilisée MetaTrader 4 (MT4), offrant de la flexibilité aux traders ayant des préférences variées.

Pour les traders novices, XTB propose de vastes ressources éducatives, y compris des webinaires, tutoriels et un compte démo pour pratiquer des stratégies de trading sans risque financier. Cet engagement envers l’éducation et les plateformes conviviales fait de XTB un choix approprié pour les débutants entrant dans le monde du trading.

Informations générales sur XTB

Informations du compte

Types de compte	Compte Démo, Compte Standard, Compte Pro, Compte Islamique, Compte d'Investissement Actions et ETF
Compte ECN
Compte Pro
Compte MAM

Informations de trading

Marchés	CFD sur actions américaines, CFD sur actions, CFD sur crypto-monnaies, CFD sur énergie, CFD sur ETF, CFD sur Forex, CFD sur indices, CFD sur matières premières, CFD sur métaux
Taille minimale de contrat	0.01
Taille maximale de contrat	50 (50 lots)
Solde de compte minimum	USD0
Scalping autorisé
Couverture autorisée
Trading PAMM
Trading sans swap

Spreads

Effet de levier

Méthodes de dépôt

Visa Card
MasterCard
Paypal
Credit/Debit Card
Amex
Bank/Wire Transfer
Crypto
Bitcoin
Skrill
Neteller
Google Pay
Apple Pay
Payid
USDT
Tether
Astropay

Réglementations et Sécurité

XTB est une société de courtage reconnue mondialement, opérant sous une supervision réglementaire stricte afin de garantir un environnement de trading sécurisé pour ses clients. En janvier 2025, XTB est régulée par les autorités suivantes :

• Autorité de conduite financière (FCA) au Royaume-Uni
• Autorité polonaise de supervision financière (KNF) en Pologne
• Commission des valeurs mobilières de Chypre (CySEC) à Chypre
• Autorité des valeurs mobilières et des matières premières (SCA) aux Émirats arabes unis

Ces organismes de réglementation imposent des normes strictes, garantissant qu’XTB adhère aux meilleures pratiques en matière de transparence, de protection des fonds des clients et de reporting financier.

Pour protéger davantage les actifs des clients, XTB offre une couverture d’assurance pour les fonds des clients jusqu’à 1 000 000 $ grâce à une police souscrite par Lloyd’s de Londres.

Les états financiers d’XTB sont audités annuellement par des cabinets réputés, assurant la transparence et la fiabilité de ses opérations.

De plus, XTB met en œuvre des mesures de sécurité internes robustes pour prévenir le blanchiment d’argent et protéger les données des clients, se conformant aux normes internationales pour maintenir l’intégrité et la sécurité de ses plateformes de trading.

Types de comptes et caractéristiques

XTB propose une variété de types de comptes pour répondre aux besoins divers des traders, assurant flexibilité et accès à différentes fonctionnalités selon les préférences individuelles. En janvier 2025, XTB offre les principaux types de comptes suivants :

• Compte Standard

  Le Compte Standard est idéal pour la plupart des traders particuliers, offrant un accès à un large éventail d’instruments, y compris le forex, les indices, les matières premières, les actions et les cryptomonnaies. Les traders bénéficient de spreads compétitifs à partir de 0,5 pips, sans commission sur certains instruments et d’un effet de levier allant jusqu’à 1:30 pour les clients particuliers, conformément aux réglementations de l’ESMA.

• Compte Pro

  Le Compte Pro est conçu pour les traders plus expérimentés ou les professionnels. Il offre des spreads plus serrés à partir de 0,1 pips mais inclut des frais de commission à partir de 3,50 $ par lot. Ce type de compte supporte des volumes de trading plus élevés et des stratégies de trading avancées.

• Compte Islamique

  XTB propose un Compte Islamique sans swap pour les traders qui adhèrent à la loi islamique. Ce compte supprime les frais d’intérêt sur les positions de nuit tout en maintenant les mêmes caractéristiques que le Compte Standard ou Pro.

Comment ouvrir un compte avec XTB

L’ouverture d’un compte avec XTB est simplifiée et conviviale. Voici un guide étape par étape :

1. Inscription : Commencez par visiter le site Web de XTB et sélectionnez l’option « Ouvrir un compte ». Remplissez le formulaire d’inscription en ligne avec des informations personnelles de base, y compris nom, e-mail, numéro de téléphone et pays de résidence. Choisissez votre type de compte préféré durant ce processus.
2. Vérification : Complétez le processus de vérification d’identité (KYC) en téléchargeant une pièce d’identité valide (passeport, permis de conduire ou carte nationale d’identité) et un justificatif de domicile (facture de services publics ou relevé bancaire datant des trois derniers mois). XTB garantit le respect des réglementations internationales en vérifiant rapidement tous les documents.
3. Évaluation des connaissances : Selon votre emplacement, il se peut que vous deviez remplir un bref questionnaire pour démontrer votre compréhension des risques et des instruments de trading.
4. Alimentez votre compte : Une fois vérifié, déposez des fonds sur votre compte de trading en utilisant l’une des méthodes disponibles, telles que le virement bancaire, la carte de crédit/débit ou les portefeuilles électroniques comme PayPal ou Skrill.
5. Commencez à trader : Avec votre compte configuré et alimenté, vous pouvez accéder aux plateformes de trading XTB et commencer à explorer divers instruments.

Ce processus simplifié garantit l’accessibilité pour les débutants tout en maintenant des standards réglementaires stricts en matière de sécurité et de conformité.

Plateformes de Trading

XTB offre aux traders l’accès à deux plateformes de trading puissantes et polyvalentes : xStation 5 et MetaTrader 4 (MT4). Chaque plateforme est conçue pour répondre aux besoins de différents styles de trading, niveaux de compétence et préférences.

• xStation 5

  En tant que plateforme propriétaire de XTB, xStation 5 offre une interface intuitive et riche en fonctionnalités adaptée à la fois aux débutants et aux traders expérimentés. La plateforme inclut des outils de cartographie avancés, le trading en un clic et un indicateur complet du sentiment de marché. Elle prend en charge divers types d’ordres, garantissant une flexibilité dans l’exécution des stratégies de trading. De plus, xStation 5 intègre des ressources éducatives, y compris des tutoriels vidéo et des calculateurs de trading, en faisant un excellent outil pour apprendre tout en tradant. La plateforme est accessible via des navigateurs web, des applications mobiles (iOS et Android) et des versions de bureau, garantissant un accès fluide à travers les appareils.

• MetaTrader 4 (MT4)

  Pour les traders familiers avec la plateforme standard de l’industrie, XTB prend en charge MT4, renommée pour ses outils analytiques robustes et ses capacités de trading automatisé. MT4 propose une large gamme de graphiques personnalisables, d’indicateurs techniques, et prend en charge les Expert Advisors (EAs) pour exécuter des stratégies de trading algorithmique. La plateforme est particulièrement prisée par les traders expérimentés recherchant des fonctionnalités avancées.

Les deux plateformes sont équipées de fonctionnalités de sécurité de premier ordre, telles que le cryptage des données et l’authentification à deux facteurs, garantissant un environnement de trading sécurisé. Avec des interfaces conviviales et des outils diversifiés, les plateformes de XTB permettent aux traders de prendre des décisions éclairées tout en offrant flexibilité et commodité.

Instruments de Trading

XTB propose une vaste gamme d’instruments couvrant plusieurs classes d’actifs. Les traders peuvent accéder aux marchés des devises (Forex), des matières premières, des indices, des actions, des ETF et des cryptomonnaies. Voici un aperçu de chaque classe d’actifs :

• Forex

  • Paires de devises : XTB donne accès à plus de 50 paires de devises, y compris les principales comme EUR/USD, GBP/USD et USD/JPY, ainsi que des paires secondaires comme GBP/AUD, et des paires exotiques comme USD/TRY et EUR/ZAR.
  • Effet de levier : Les traders particuliers peuvent utiliser un effet de levier jusqu’à 1:30 sur les paires Forex (conformément aux réglementations de l’ESMA), tandis que les clients professionnels peuvent bénéficier d’une levier allant jusqu’à 1:200.
  • Spreads : Les spreads Forex commencent à partir de seulement 0,1 pips sur le compte Pro, avec des spreads encore plus serrés disponibles sur le compte Zéro, le rendant adapté aux traders à long et court terme.

• Matières Premières

  • Matières disponibles : XTB propose une gamme de matières premières, y compris des métaux précieux (or, argent), des produits énergétiques (pétrole brut, gaz naturel), et des produits agricoles (café, blé).
  • Effet de levier : Les clients particuliers peuvent utiliser un levier allant jusqu’à 1:10 sur les matières premières, permettant une plus grande exposition avec moins de capital.
  • Spreads : Les matières premières commencent avec des spreads à partir de 2 pips sur des produits comme l’or, avec des spreads plus serrés sur les matières premières plus liquides comme le pétrole brut.

• Indices

  • Indices disponibles : XTB propose des CFD sur les indices boursiers mondiaux, y compris des indices populaires comme le S&P 500, NASDAQ 100, DAX 40 et FTSE 100.
  • Effet de levier : L’effet de levier pour les indices est jusqu’à 1:20 pour les clients particuliers, ce qui permet aux traders de profiter des mouvements de marché dans les principaux marchés boursiers avec un risque contrôlé.
  • Spreads : Les spreads sur les indices commencent à partir de 0,5 point sur des indices majeurs comme le S&P 500 et le NASDAQ, assurant un trading rentable.

• Actions et ETF

  • Actions disponibles : XTB permet d’accéder à des milliers d’actions mondiales des bourses telles que le NYSE, le NASDAQ et la Bourse de Londres. Les actions notables incluent des géants technologiques comme Apple, Amazon et Tesla.
  • ETF disponibles : Les traders peuvent également négocier des ETF, offrant une exposition à des secteurs et industries entiers sans investir dans des actions individuelles.
  • Effet de levier : Pour les actions et les ETF, l’effet de levier est disponible jusqu’à 1:5 pour les clients particuliers, aidant les traders à obtenir une plus grande exposition avec relativement moins de capital.
  • Spreads : Les spreads sur les actions et les ETF commencent à partir de 0,1 pips pour les grandes sociétés, avec des spreads plus larges pour les actions et ETF moins liquides.

• Cryptomonnaies

  • Cryptos disponibles : XTB propose des CFD sur les principales cryptomonnaies comme Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC) et Ripple (XRP), offrant des opportunités dans le domaine des actifs numériques.
  • Effet de levier : L’effet de levier pour le trading de cryptomonnaies est jusqu’à 1:2 pour les clients particuliers, en accord avec la nature plus volatile du marché des actifs numériques.
  • Spreads : Les spreads pour les cryptomonnaies commencent généralement à partir de 0,1 % du prix de l’actif, assurant des coûts compétitifs pour ceux qui négocient des actifs numériques.

Conditions de Trading

XTB offre des conditions de trading compétitives conçues pour s’adapter aux traders de divers niveaux d’expérience, des débutants aux professionnels. Le courtier se concentre sur la fourniture de conditions flexibles, transparentes et efficaces pour garantir une expérience de trading fluide.

• Effet de Levier et Marge
  L’effet de levier varie selon la classe d’actifs et le type de client. Pour les clients de détail, l’effet de levier est limité à 1:30 pour les paires Forex, conformément aux réglementations de l’ESMA, tandis que les clients professionnels peuvent accéder à un effet de levier jusqu’à 1:200 sur certains actifs. D’autres instruments, tels que les matières premières et les indices, offrent généralement un effet de levier de 1:10 à 1:20 pour les traders de détail, tandis que les clients professionnels peuvent utiliser un effet de levier plus élevé sur ces produits. XTB exige que les traders maintiennent un niveau de marge pour garder leurs positions ouvertes, et des appels de marge sont émis si l’équité du compte tombe en dessous du seuil requis.
• Spreads et Commissions
  Les spreads de XTB commencent à partir de 0,1 pip sur le compte Pro, offrant des prix compétitifs, en particulier sur les instruments très liquides tels que les principales paires de devises. Pour les clients de détail, les spreads peuvent s’élargir légèrement en fonction des conditions du marché. Certains comptes, comme le compte Zero, offrent des spreads encore plus serrés à partir de 0,0 pip, bien qu’ils soient assortis d’une petite commission.
• Vitesse d’Exécution
  XTB se vante d’une exécution instantanée des ordres sans nouvelles cotations, garantissant que les transactions sont effectuées aux meilleurs prix disponibles. Les serveurs du courtier sont optimisés pour traiter de grands volumes d’ordres rapidement, réduisant le glissement pendant les mouvements rapides du marché.

Dépôts et Retraits

XTB propose une large gamme de solutions de paiement sécurisées et pratiques pour les dépôts et retraits, facilitant ainsi la gestion des fonds pour les traders. Ces méthodes de paiement sont conçues pour garantir des transactions rapides, sécurisées et à faible coût.

Méthodes de Dépôt

Les traders peuvent déposer des fonds sur leurs comptes XTB en utilisant diverses méthodes de paiement, notamment :

• Virements Bancaires : Disponibles pour les transactions locales et internationales. Les virements bancaires prennent généralement 1 à 3 jours ouvrables pour être traités.
• Cartes de Crédit/Débit : Les cartes acceptées incluent Visa, MasterCard et Maestro, avec des dépôts traités instantanément.
• Portefeuilles Électroniques : XTB prend en charge des options de portefeuilles électroniques populaires telles que PayPal, Skrill et Neteller, offrant un traitement plus rapide des dépôts, généralement en quelques minutes.
• Cryptomonnaie : XTB accepte également certaines cryptomonnaies, offrant une option à la pointe de la technologie pour les traders avertis en technologie.

Méthodes de Retrait

Les retraits chez XTB sont traités via les mêmes méthodes utilisées pour les dépôts. Les traders peuvent retirer des fonds vers leurs comptes bancaires, cartes de crédit/débit ou portefeuilles électroniques. Les demandes de retrait sont généralement traitées en 1 à 2 jours ouvrables, mais le temps réel pour que les fonds apparaissent sur le compte du trader peut varier en fonction de la méthode. Les virements bancaires peuvent prendre jusqu’à 5 jours ouvrables pour être compensés, tandis que les retraits par portefeuille électronique et carte sont souvent beaucoup plus rapides.

Frais

XTB ne facture pas de frais pour les dépôts. Cependant, certains fournisseurs de paiement, tels que les banques ou les portefeuilles électroniques, peuvent appliquer leurs propres frais. Les retraits sont gratuits pour la plupart des méthodes, mais XTB peut appliquer de petits frais pour certaines demandes de retrait en fonction du fournisseur de paiement et du pays de résidence.

Copy Trading et Services Additionnels

XTB propose le copy trading comme une manière innovante pour les traders de bénéficier de l’expertise d’investisseurs plus expérimentés. Cette fonctionnalité permet aux clients de reproduire en temps réel les transactions de traders professionnels ou performants. Le copy trading est idéal pour les débutants ou ceux qui préfèrent une approche plus passive du trading, car il leur permet d’accéder aux marchés sans gérer activement leurs positions.

Le processus est simple : les utilisateurs peuvent parcourir une sélection de traders professionnels et choisir de copier leurs stratégies. La taille des transactions copiées est proportionnelle au montant investi, permettant aux clients de diversifier leurs portefeuilles et d’augmenter potentiellement leur rentabilité.

En plus du copy trading, XTB propose une variété de ressources éducatives, y compris des webinaires, des tutoriels vidéo et des guides de trading. Ces outils sont conçus pour aider à la fois les traders novices et expérimentés à améliorer leurs compétences et à rester informés des dernières tendances du marché. De plus, XTB fournit des outils d’analyse de marché pour soutenir la prise de décision éclairée.

Support Client

XTB s’engage à fournir un support client exceptionnel pour garantir que les traders aient une expérience fluide et positive. L’équipe de support est disponible 24/5, offrant une gamme de canaux de communication, y compris le chat en direct, l’email et le téléphone. Cette accessibilité permet aux traders de prendre facilement contact pour résoudre tout problème ou obtenir des réponses à leurs questions rapidement.

L’équipe de support client est hautement formée, compétente et réactive, aidant avec des demandes liées aux comptes, un support technique, des questions générales sur le trading, et plus encore. Le support est disponible en plusieurs langues, ce qui permet aux clients de différentes régions d’accéder facilement à de l’aide.

Pour les traders à la recherche de réponses rapides, XTB propose également une section FAQ détaillée sur leur site web, qui couvre un large éventail de sujets, y compris la création de compte, les dépôts et retraits, et l’utilisation de la plateforme. Cela permet aux traders de trouver des solutions aux problèmes courants de manière indépendante, économisant ainsi un temps précieux.

Avantages et Inconvénients

Conclusion

XTB se distingue comme un courtier réputé et réglementé qui offre une large gamme d’instruments de trading, des conditions compétitives et des plateformes puissantes, le rendant adapté aux traders aussi bien novices qu’expérimentés. Avec la réglementation d’autorités respectées telles que la FCA, la CySEC et la KNF, XTB offre un environnement sécurisé pour que les clients s’engagent sur les marchés financiers.

Les types de comptes flexibles du courtier, combinés à des spreads compétitifs et des options de levier, répondent à une grande variété de styles de trading et d’appétits pour le risque. La disponibilité de plateformes avancées, telles que xStation 5 et MetaTrader 4, améliore encore l’expérience de trading, en fournissant aux traders des outils de pointe pour l’analyse et l’exécution.

Les solides ressources éducatives et les options de support client de XTB garantissent que les traders disposent des outils et de l’assistance nécessaires pour réussir. Bien que certaines caractéristiques, telles que le délai de retrait pour les virements bancaires et les limites de levier sur les cryptomonnaies, ne soient pas idéales pour tous, l’offre globale de XTB en fait un concurrent majeur dans le domaine des courtiers.

En conclusion, XTB est un choix solide pour les traders à la recherche d’une plateforme bien régulée, transparente et conviviale pour s’engager sur les marchés mondiaux.

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