Interactive Brokers Avis: test et tarifs du courtier

Écrit par Christopher Lewis

Christopher Lewis

Christopher Lewis est un trader professionnel et auteur spécialisé dans le trading Forex et crypto.

, | Traduit par Roxana M

Roxana M

Roxana M est traductrice professionnelle et investisseuse passionnée en actions. Elle s'intéresse particulièrement aux entreprises du secteur du voyage et de la technologie, ainsi qu'aux ETF établis.

, | Mis à jour : juillet 17, 2026

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• Informations Générales
• Informations sur le Compte
• Informations de trading
• Spreads
• Levier
• Méthodes de Dépôt
• Réglementations et sécurité
• Types de comptes et fonctionnalités
• Comment ouvrir un compte chez Interactive Brokers
• Plateformes de Trading
• Instruments de trading
• Conditions de Trading
• Dépôts et Retraits
• Le Copy Trading et Services Supplémentaires
• Support Client
• Avantages et Inconvénients
• Conclusion
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Interactive Brokers, fondé en 1978, est l’une des sociétés de courtage les plus anciennes et les plus connues du secteur financier. Basée à Greenwich, dans le Connecticut, aux États-Unis, l’entreprise a développé une présence mondiale et sert plusieurs millions de traders et d’investisseurs. La plateforme couvre notamment les actions, options, contrats à terme, le Forex, les obligations, les ETF et les fonds d’investissement. Cette gamme étendue répond à des profils variés, des traders intraday aux investisseurs de long terme.

Christopher Lewis est un trader et analyste Forex basé aux États-Unis, actif sur toutes les sessions et paires. Il fournit des prévisions, des vidéos et des signaux à des plateformes majeures comme DailyForex.com, FXEmpire.com et Investing.com

Avis d’expert de Christopher Lewis :

Interactive Brokers est un groupe de courtage américain fortement réglementé, utilisé par des particuliers comme par des professionnels. Capable de répondre aux besoins de structures institutionnelles et donnant accès à de nombreux marchés, Interactive Brokers fait partie des courtiers les plus complets du secteur. La possibilité de négocier des actions internationales, des cryptomonnaies, des devises, des contrats à terme et des titres à revenu fixe permet de centraliser des investissements diversifiés. Une suite de plateformes propriétaires offre aux traders de nombreuses possibilités de personnalisation.

Interactive Brokers Informations de contact

Interactive Brokers opère dans le cadre de réglementations strictes. Les différentes entités du groupe sont supervisées par des autorités telles que la Securities and Exchange Commission (SEC), la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) aux États-Unis. Pour un résident français, l’entité contractante est généralement Interactive Brokers Ireland Limited, régulée par la Banque centrale d’Irlande dans le cadre réglementaire européen. Ces contrôles encadrent l’activité du courtier, sans supprimer les risques liés aux marchés.

La plateforme propose des outils de trading avancés, dont Trader Workstation (TWS), une solution de bureau robuste conçue pour les traders professionnels. Son Portail Client et ses applications mobiles constituent des solutions plus accessibles pour les investisseurs privilégiant la simplicité. Que vous soyez expérimenté ou débutant, Interactive Brokers propose des fonctionnalités adaptées à différents niveaux de maîtrise.

Interactive Brokers convient particulièrement aux traders recherchant des outils avancés, une tarification compétitive et un accès étendu aux marchés mondiaux. Les débutants doivent toutefois prévoir un temps d’apprentissage en raison de la richesse des fonctionnalités proposées.

Informations générales sur Interactive Brokers

Informations du compte

Types de compte	IBKR Lite, Compte Pro
Compte ECN
Compte Pro
Compte MAM

Informations de trading

Marchés	CFD sur actions, CFD sur crypto-monnaies, CFD sur ETF, CFD sur Forex, CFD sur indices, CFD sur matières premières, CFD sur métaux, CFD sur obligations, Contrats à terme sur obligations, Fonds communs de placement, Options sur actions
Taille minimale de contrat	0.01
Taille maximale de contrat	(5.000.000)
Solde de compte minimum	USD0
Scalping autorisé
Couverture autorisée
Trading PAMM
Trading sans swap

Spreads

Effet de levier

Méthodes de dépôt

Visa Card
MasterCard
Paypal
Credit/Debit Card
Amex
Bank/Wire Transfer
Crypto
Bitcoin
Skrill
Neteller
Google Pay
Apple Pay
Payid
USDT
Tether
Astropay

Réglementations et sécurité

Pour les clients établis en France, la relation contractuelle relève généralement d’Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE), une entreprise d’investissement régulée par la Banque centrale d’Irlande et autorisée à fournir ses services dans l’Union européenne. Les régulateurs américains – la Securities and Exchange Commission (SEC), la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) – supervisent pour leur part les entités américaines du groupe.

À l’échelle internationale, d’autres filiales sont enregistrées auprès de régulateurs tels que la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) et l’Monetary Authority of Singapore (MAS). Le groupe possède également des entités ou des autorisations dans d’autres territoires, notamment en Irlande, en Hongrie, en Inde, au Canada, au Japon, à Hong Kong et à Singapour. Le régime applicable dépend toutefois de l’entité mentionnée dans votre convention de compte.

La protection des données repose notamment sur le chiffrement et l’authentification multifactorielle. D’après Interactive Brokers Ireland, les fonds et titres des clients sont séparés des actifs propres du courtier. Certains clients particuliers relèvent de l’Irish Investor Compensation Scheme, qui couvre 90 % d’une créance éligible dans la limite de 20 000 €. Cette indemnisation concerne une défaillance de l’entreprise d’investissement, et non une perte de marché. La couverture SIPC allant jusqu’à 500 000 USD, dont 250 000 USD en espèces, ne concerne que certains actifs éventuellement conservés auprès de l’entité américaine Interactive Brokers LLC.

Ce cadre réglementaire et ces dispositifs de sécurité constituent des protections importantes, mais ils ne garantissent ni les performances des investissements ni l’absence de pertes. Il reste indispensable de vérifier l’entité contractante, les conditions de conservation des actifs et les documents relatifs aux risques.

Types de comptes et caractéristiques

Interactive Brokers propose plusieurs structures de comptes destinées aux particuliers, aux familles et aux professionnels. Leur disponibilité dépend du pays de résidence, du statut du client et des produits demandés.

• Comptes individuels :

  Détenus par une seule personne, ces comptes donnent accès aux instruments et outils autorisés pour le profil du client. Ils conviennent aux investisseurs souhaitant gérer directement leur portefeuille.

• Comptes joints :

  Détenus par deux personnes, généralement des conjoints, les comptes joints permettent une gestion partagée des investissements. Il convient de vérifier les conséquences juridiques et fiscales de cette structure en France.

• Comptes famille et professionnels :

  Interactive Brokers propose également des structures destinées à la gestion familiale, aux petites entreprises, aux conseillers et aux institutions. Les documents exigés et les fonctionnalités varient selon la forme juridique et l’activité.

• Plan d’épargne en actions (PEA) :

  Les résidents fiscaux français éligibles peuvent ouvrir ou transférer un PEA. Cette enveloppe permet d’investir dans des actions, ETF et fonds européens admissibles, avec un plafond de versements de 150 000 € et une fiscalité avantageuse après cinq ans. Les conditions sont détaillées sur la page officielle du PEA IBKR.

• Comptes au comptant ou sur marge :

  Un compte au comptant limite les achats aux liquidités disponibles. Un compte sur marge permet d’emprunter ou d’utiliser certains actifs comme garantie, mais augmente le risque de pertes et de liquidation forcée.

Chaque type de compte donne accès aux plateformes d’Interactive Brokers, à une tarification dépendant des marchés et à un large éventail d’instruments financiers. Le choix doit tenir compte de votre horizon, de votre expérience, de votre situation fiscale et de votre tolérance au risque.

Un compte-titres détenu auprès d’une entité étrangère doit en principe être déclaré chaque année avec le formulaire 3916/3916-bis ; les revenus et plus-values restent également à reporter dans la déclaration française. Consultez les indications d’impots.gouv.fr ou un professionnel de la fiscalité.

Comment ouvrir un compte chez Interactive Brokers

L’ouverture d’un compte chez Interactive Brokers s’effectue en ligne et nécessite de fournir des informations précises. Voici les principales étapes :

1. Visitez le site web d’Interactive Brokers : Accédez au site correspondant à votre pays de résidence et cliquez sur le bouton « Ouvrir un compte ».
2. Choisissez le type de compte : Sélectionnez une structure individuelle, jointe, professionnelle ou, si vous êtes éligible, un PEA.
3. Complétez la demande en ligne : Renseignez votre identité, votre adresse, votre résidence fiscale, votre situation professionnelle et vos informations financières. Ces éléments servent notamment à évaluer l’adéquation des produits demandés.
4. Vérifiez votre identité : Téléchargez une pièce d’identité valide, telle qu’une carte nationale d’identité ou un passeport, ainsi qu’un justificatif de domicile récent.
5. Configurez les fonctionnalités de sécurité : Choisissez un mot de passe robuste et activez l’authentification à deux facteurs afin de renforcer la protection du compte.
6. Alimentez votre compte : En France, le virement bancaire ou SEPA en EUR constitue généralement la méthode la plus pratique. Aucun dépôt minimum général n’est imposé, mais certains produits nécessitent une marge ou un capital suffisant.
7. Approbation et accès : Une fois la demande et les justificatifs examinés, vous recevez une confirmation lorsque le compte est activé.

Le délai de validation varie selon la qualité des documents transmis, le type de compte et les vérifications réglementaires nécessaires. Des informations complémentaires peuvent être demandées avant l’activation.

Plateformes de trading

Interactive Brokers propose plusieurs plateformes conçues pour répondre à différents usages et niveaux d’expérience. Elles permettent de négocier depuis un ordinateur, un navigateur ou un appareil mobile.

• Trader Workstation (TWS) – Ordinateur de bureau
  Plateforme phare d’Interactive Brokers, TWS s’adresse principalement aux traders actifs et expérimentés. Elle propose des graphiques personnalisables, des données de marché, des types d’ordre avancés et des fonctionnalités de trading algorithmique. Sa richesse fonctionnelle implique toutefois une prise en main plus longue.
• IBKR Desktop – Ordinateur de bureau
  IBKR Desktop propose une interface plus moderne et épurée que TWS, tout en conservant des outils d’analyse et d’exécution avancés. Elle convient aux investisseurs recherchant un compromis entre accessibilité et profondeur fonctionnelle.
• IBKR GlobalTrader – Mobile
  IBKR GlobalTrader est une application mobile conçue pour investir simplement sur les marchés internationaux. Son interface allégée convient notamment aux débutants et aux investisseurs occasionnels.
• IBKR Mobile – Mobile
  Cette application permet de gérer un compte et de passer des ordres en déplacement. Elle propose des cotations, des graphiques interactifs, des listes de suivi personnalisables et différents types d’ordre dans une interface compacte.
• Portail Client – Web
  Le Portail Client permet de négocier, de suivre son portefeuille, de consulter ses performances et de gérer les paramètres du compte depuis un navigateur. Il est généralement plus accessible que TWS pour les opérations courantes.
• API IBKR – Intégration personnalisée
  Interactive Brokers met plusieurs API à la disposition des développeurs et des traders algorithmiques. Elles prennent en charge des langages tels que Python, Java et C++, afin de créer des applications personnalisées ou de connecter des systèmes externes à l’infrastructure du courtier.

Les données de compte sont synchronisées entre les différentes plateformes, ce qui permet de passer d’une interface à l’autre. Le choix dépend surtout de votre expérience, de la complexité de vos stratégies et du niveau de personnalisation recherché.

Instruments de trading

Interactive Brokers se distingue par l’étendue de son catalogue, qui permet de diversifier un portefeuille et d’accéder aux marchés internationaux. Avec plus de 170 marchés dans 40 pays, la plateforme couvre de nombreuses classes d’actifs, sous réserve des restrictions applicables au pays, au compte et au statut du client :

• Actions

  Interactive Brokers fournit un accès aux actions cotées sur les principales bourses mondiales, notamment Euronext Paris, le NYSE, le NASDAQ et le LSE. Les investisseurs peuvent acheter des actions entières ou, sur certains marchés, des fractions d’actions. Les commissions et les éventuels frais de place dépendent de la bourse et du mode de tarification sélectionné.

• Fonds négociés en bourse (ETF)

  Interactive Brokers propose des milliers d’ETF couvrant différents indices, secteurs et marchés. Certains ETF bénéficient d’un programme sans frais de transaction, sous conditions. Les investisseurs de détail européens ne peuvent généralement acheter que des ETF accompagnés du document d’informations clés exigé par la réglementation européenne.

• Options

  Les options s’adressent principalement aux investisseurs expérimentés recherchant des stratégies de couverture, de rendement ou de spéculation. La plateforme prend en charge les calls couverts, les spreads, les straddles et de nombreuses combinaisons avancées. Ces instruments peuvent entraîner la perte de la prime ou, pour certaines positions vendeuses, des pertes très importantes.

• Contrats à terme

  Interactive Brokers donne accès à des contrats à terme sur les indices, les matières premières, les devises et les taux d’intérêt. Des micro-contrats à terme sont également disponibles sur certains marchés, mais l’effet de levier et les appels de marge restent susceptibles de provoquer des pertes rapides.

• Forex (échange de devises)

  L’offre Forex couvre plus de 100 paires de devises, comprenant des paires majeures, mineures et exotiques. Les transactions reposent sur des cotations interbancaires assorties de commissions liées au volume. Le coût total doit inclure le spread, la commission et, le cas échéant, les frais de financement.

• Obligations

  Les investisseurs peuvent accéder à des obligations d’entreprises, des titres souverains, des obligations municipales américaines et d’autres produits de taux. La plateforme comprend des outils de recherche par échéance, rendement, devise et notation. Les obligations restent exposées aux risques de crédit, de taux, de liquidité et de change.

• Fonds communs de placement

  Interactive Brokers donne accès à un vaste catalogue de fonds d’investissement internationaux, comprenant des fonds sans frais de transaction et des parts assorties de conditions tarifaires variables. Un outil de sélection facilite la comparaison selon la stratégie, les coûts et les performances historiques.

• Cryptomonnaies

  Grâce à des partenariats avec des fournisseurs de cryptomonnaies réglementés, Interactive Brokers permet d’accéder à plusieurs crypto-actifs, selon le pays et l’entité du client. Interactive Brokers Ireland figure sur la liste blanche de l’AMF au titre du passeport MiCA pour la réception et la transmission d’ordres. Les crypto-actifs demeurent particulièrement volatils et ne bénéficient pas des mêmes protections que les dépôts bancaires.

Conditions de trading

Interactive Brokers applique des commissions qui varient selon la classe d’actifs, le marché, la devise et le type de tarification. Pour les actions, le courtier propose notamment des structures fixes ou dégressives ; cette dernière peut réduire le coût unitaire pour les traders à volume élevé. Les commissions sur le Forex dépendent également du volume notionnel échangé.

Le système d’acheminement des ordres vise à obtenir une exécution efficace sur les différentes places disponibles. Le dérapage d’exécution, ou slippage, reste néanmoins possible, notamment lorsque la liquidité est réduite ou que les marchés évoluent rapidement. Le trading sur marge est accessible sous conditions, avec des taux variables selon la devise, le solde débiteur et le statut du client.

Pour les CFD proposés aux investisseurs de détail en France, les règles de l’AMF et de l’ESMA limitent notamment le levier à 1:30 sur les principales paires de devises. Elles imposent aussi une clôture sur marge et une protection contre le solde négatif au niveau du compte CFD.

Avec plus de 170 marchés dans 40 pays, les investisseurs peuvent accéder à de nombreuses classes d’actifs, notamment les actions, options, contrats à terme, le Forex et les obligations. Les outils de suivi des risques facilitent la surveillance des positions, mais ne remplacent pas une stratégie prudente de dimensionnement et de diversification.

Dans l’ensemble, Interactive Brokers se distingue par une tarification compétitive, des outils d’exécution élaborés et un accès international étendu. Il reste important de vérifier les commissions minimales, les frais de marché, les données en temps réel et les coûts de conversion de devises avant de passer un ordre.

Dépôts et retraits

Interactive Brokers propose différentes méthodes de dépôt et de retrait. Pour un client français, les virements bancaires et SEPA en EUR sont généralement les options les plus adaptées. Les transferts SWIFT peuvent être utilisés pour certaines devises ou opérations internationales, avec d’éventuels frais de banques intermédiaires.

Options de dépôt

• Virement bancaire : Cette méthode permet d’approvisionner le compte en EUR ou dans d’autres devises acceptées.
• Virements ACH : Principalement destinés aux comptes bancaires américains, ils sont peu pertinents pour un résident français.
• Chèques : Leur disponibilité dépend de la devise et de l’entité du compte ; ils ne constituent pas une méthode courante en France.
• SWIFT : Ce réseau permet d’effectuer des virements internationaux, notamment lorsque le virement SEPA n’est pas disponible.

Options de retrait

• Virement bancaire : Les retraits peuvent être envoyés vers un compte bancaire au nom du titulaire, sous réserve des contrôles de sécurité et des délais bancaires.
• Virements ACH : Cette option concerne principalement les clients disposant d’un compte bancaire américain.
• Chèques : Leur disponibilité est limitée et leur traitement peut être sensiblement plus long qu’un virement.

Frais de transaction

Interactive Brokers ne facture généralement pas les dépôts par virement, mais la banque émettrice ou intermédiaire peut prélever ses propres frais. Une franchise mensuelle peut s’appliquer aux retraits, puis des frais sont facturés selon la devise et la méthode. Les montants et délais à jour sont affichés dans le Portail Client avant validation.

Copy trading et services additionnels

Interactive Brokers ne propose pas de fonctionnalité native de copy trading. La plateforme met plutôt l’accent sur la recherche, les graphiques avancés, les données de marché et les ressources pédagogiques. Les utilisateurs disposent également d’outils de gestion des risques, tels que les ordres stop-loss, les alertes de marge et les notifications personnalisées liées aux prix ou aux conditions de marché. Les API permettent d’automatiser certaines stratégies, mais leur utilisation exige des compétences techniques et une surveillance régulière. Ces outils peuvent faciliter la gestion d’un portefeuille sans garantir la performance d’une stratégie.

Support client

Interactive Brokers propose une assistance par téléphone, messagerie sécurisée et chat en direct. Le service fonctionne en continu pendant l’essentiel de la semaine de marché, du dimanche au vendredi, mais n’est pas disponible 24 h/24 et 7 j/7. Le centre d’aide en ligne comprend des guides, des FAQ et des tutoriels consacrés à l’ouverture de compte, aux transferts de fonds et à l’utilisation des plateformes.

Les demandes liées au compte, à l’exécution des ordres ou aux problèmes techniques peuvent être transmises à une équipe spécialisée. Les délais de réponse dépendent du canal utilisé, de la complexité de la demande et du niveau d’activité du service.

Une assistance multilingue est disponible, mais la présence d’un interlocuteur francophone n’est pas garantie à tout moment. Pour les demandes non urgentes, la messagerie sécurisée permet de conserver une trace écrite des échanges.

Avantages et inconvénients

Conclusion

Interactive Brokers est un courtier international reconnu pour sa tarification compétitive, son accès aux marchés mondiaux et ses outils de trading avancés. Il convient particulièrement aux investisseurs actifs, aux portefeuilles internationaux et aux utilisateurs recherchant une grande variété d’instruments. Les résidents fiscaux français peuvent également accéder à un PEA, en complément du compte-titres ordinaire.

Ses plateformes les plus complètes restent exigeantes pour les débutants, et certains coûts annexes – données de marché, conversions de devises ou opérations administratives – doivent être examinés avant l’ouverture du compte. La disponibilité de nombreux produits complexes implique également de bien comprendre les risques liés à la marge, aux dérivés et au change.

Dans l’ensemble, Interactive Brokers constitue une solution complète pour les investisseurs autonomes. Son intérêt dépend toutefois de vos besoins, de votre expérience, de votre situation fiscale et de votre capacité à utiliser des outils relativement techniques.

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