| Traduit par , | Mis à jour : mai 9, 2025Les traders britanniques qui n’ont pas encore trouvé leur courtier préféré sont constamment à la recherche d’une marque Forex fiable et digne de confiance pour les guider à travers le monde complexe des marchés financiers. Avec de nombreuses options disponibles, il est essentiel de choisir un courtier qui offre non seulement des conditions de trading compétitives mais aussi un haut niveau de sécurité et de protection. C’est là que les courtiers Forex réglementés par la FCA entrent en jeu.
Voici une liste des meilleurs courtiers Forex réglementés par la FCA (Royaume-Uni) :
7 Meilleurs courtiers Forex avec régulation FCA
-
Pepperstone
- Courtier réglementé en Australie et par la CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- Spread EUR/USD à partir de 0,0 pips
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
-
CMC Markets
- Offre un choix de plus de 10 000 instruments de trading
- Compatible avec MT4 et Next Generation (plateforme propriétaire)
- Spreads EUR/USD à partir de 0,5 pips
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
-
Swissquote
- Les clients peuvent détenir plusieurs devises sur un même compte – CHF, EUR, USD, GBP – et gagner jusqu’à 5 % d’intérêt.
- Au-delà du trading, Swissquote propose des services bancaires, y compris des comptes d’épargne et des prêts hypothécaires.
- Les traders peuvent utiliser des plateformes de trading avancées, comme MT4, MT5 et une application mobile propriétaire pour une flexibilité maximale.
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
- CFD sur obligations
-
Tickmill
- Comptes Classic et Raw disponibles pour répondre à divers besoins et exigences de trading.
- Plateformes de trading populaires telles que MT4 et MT5.
- Réglementé par des autorités de renom : ASIC et CySEC.
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur obligations
-
Admirals
- Tradez avec MetaTrader 4 et 5, ainsi qu’avec les plugins spécialisés d’Admirals pour des fonctionnalités supplémentaires.
- Accédez au forex, aux actions, indices, matières premières, ETF, obligations et CFD sur cryptomonnaies.
- Admirals est supervisé par des régulateurs de premier plan : FCA, ASIC, CySEC et EFSA, garantissant transparence et sécurité client.
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
- CFD sur obligations
-
IG
- Propose différents types de comptes, y compris un compte DMA (accès direct au marché)
- Propose des turbos sur les paires forex, les matières premières, les indices et les actions
- Compatible avec les plateformes populaires comme MT4 et TradingView, ainsi que ProRealTime, L2, et d'autres
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur énergie
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
- CFD sur obligations
- Contrats à terme sur devises
- Contrats à terme sur énergie
- Contrats à terme sur indices
- Contrats à terme sur matières premières
- Contrats à terme sur métaux
- Contrats à terme sur obligations
- Contrats à terme sur taux d'intérêt
- Options sur actions américaines
- Options sur actions
- Options sur crypto-monnaies
- Options sur énergie
- Options sur ETF
- Options sur Forex
- Options sur indices
- Options sur matières premières
- Options sur métaux
- Options sur obligations
- Paris à la hausse ou à la baisse sur actions américaines
- Paris à la hausse ou à la baisse sur actions
- Paris à la hausse ou à la baisse sur crypto-monnaies
- Paris à la hausse ou à la baisse sur énergie
- Paris à la hausse ou à la baisse sur ETF
- Paris à la hausse ou à la baisse sur Forex
- Paris à la hausse ou à la baisse sur indices
- Paris à la hausse ou à la baisse sur matières premières
- Paris à la hausse ou à la baisse sur métaux
- Paris à la hausse ou à la baisse sur obligations
-
eToro
- Courtier populaire pour le trading social
- Le trading s’effectue sur une plateforme interne innovante
- Propose à la fois des produits d’investissement et de trading
Instruments de tradingMéthodes de dépôt- CFD sur actions américaines
- CFD sur actions
- CFD sur crypto-monnaies
- CFD sur ETF
- CFD sur Forex
- CFD sur indices
- CFD sur matières premières
- CFD sur métaux
Courtiers comparés par les spreads
Comparaison des méthodes de dépôt des courtiers Forex
| Marque | Dépôt minimum | |
|---|---|---|
| Pepperstone |  |
$0 |
| CMC Markets |  |
$0 |
| Swissquote | |
$1,000 |
| Tickmill | |
$100 |
| Admirals | |
$100 ($1 for Invest MT5 Account) |
| IG | |
$50 |
| eToro | |
$50 or $100 based on country ($10 for the UK) |
Les meilleurs courtiers Forex par régulateur
| Marque | Effet de levier maximal | |
|---|---|---|
| Pepperstone | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:30 (DFSA | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:200 (SCB | Compte de Détail), 1:500 (CySEC | Compte Pro), 1:500 (SCB | Compte Pro) |
| CMC Markets | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (BaFin | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:20 (MAS | Compte de Détail), 1:500 (ASIC | Compte Pro), 1:500 (FCA | Compte Pro) |
| Swissquote | |
1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:50 (DFSA | Compte de Détail), 1:100 (FSC | Compte de Détail), 1:20 (MAS | Compte de Détail), 1:400 (CySEC | Compte Pro) |
| Tickmill | |
1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:500 (CySEC | Compte Pro), 1:500 (FCA | Compte Pro), 1:1000 (FSAS) |
| Admirals | |
1:500 (ASIC | Compte Pro), 1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:1000 (FSAS | Compte de Détail), 1:500 (FSCA | Compte de Détail), 1:100 (JSC | Compte de Détail) |
| IG | |
1:30 (ASIC | Compte de Détail), 1:30 (BaFin | Compte de Détail), 1:200 (BMA | Compte de Détail), 1:30 (FCA | Compte de Détail), 1:222 (BaFin | Compte Pro) |
| eToro | |
1:30 (CySEC | Compte de Détail), 1:400 (FSAS | Compte de Détail), 1:400 (CySEC | Compte Pro) |
Disponibilité des plates-formes des courtiers Forex
| Marque | Paires de devises à trader | |
|---|---|---|
| Pepperstone | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| CMC Markets | |
MetaTrader 4 |
| Swissquote | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| Tickmill | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| Admirals | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| IG | |
MetaTrader 4, Proprietary Web, TradingView |
| eToro | |
Propriétaire |
Comparaison complète des meilleurs courtiers Forex réglementés par la FCA
| Marque | Dépôt minimum | Plateformes de trading | Spread | Réglementation | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
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$0 |
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MOY 1.1 pips |
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$0 |
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MIN 0.5 pips |
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$1,000 |
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MOY 1.9 pips |
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$100 |
|
MOY 0.1 pips |
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 |
$100 ($1 for Invest MT5 Account) |
|
MOY 0.8 pips |
|
|
 |
$50 |
|
MOY 0.86 pips |
|
|
 |
$50 or $100 based on country ($10 for the UK) |
|
MOY 1 pips |
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La FCA (Financial Conduct Authority) régule l’industrie des services financiers du Royaume-Uni, et les détenteurs de licence sont soumis à des règles et directives strictes afin de garantir que leurs opérations sont équitables, transparentes et sécurisées. Dans cette publication, nous explorerons les avantages des courtiers Forex réglementés par la FCA, y compris leurs conditions de licence et coûts, les restrictions sur les instruments, les limites de levier, et les implications fiscales.
Histoire et Aperçu de la FCA (Royaume-Uni)
L’Autorité des Conduites Financières (FCA) est le principal régulateur de l’industrie des services financiers du Royaume-Uni depuis sa création en 2013. La FCA est considérée comme un régulateur de niveau 1, ce qui signifie qu’elle est reconnue pour être parmi les régulateurs les plus stricts au monde.
Cependant, l’histoire de la régulation financière au Royaume-Uni remonte au XIXe siècle, avec la création du Board of Trade en 1786. Au fil des années, le cadre réglementaire a subi des changements significatifs, avec la création de la Financial Services Authority (FSA) en 2001 et son remplacement éventuel par la FCA un peu plus d’une décennie plus tard.
L’objectif principal de la FCA est de protéger les consommateurs et de promouvoir la concurrence dans l’industrie des services financiers. Elle y parvient en établissant et en appliquant des règles, en surveillant les activités des institutions financières et en offrant des conseils aux institutions financières sur la manière de se conformer aux directives locales. Les pouvoirs réglementaires de la FCA s’étendent à un large éventail de services financiers, y compris la banque, l’assurance, les investissements et le trading Forex. Actuellement, les banques, les compagnies d’assurance, les sociétés d’investissement et les sociétés de courtage figurent parmi les entités qui doivent se conformer aux règles de la FCA.
Conditions et Coûts de Licence
Le cadre réglementaire de la FCA est conçu pour garantir que les institutions financières opèrent de manière équitable et transparente et que les consommateurs sont protégés contre les dommages financiers. Étant donné que le régulateur joue un rôle crucial dans le maintien de la stabilité et de l’intégrité du système financier du Royaume-Uni, il exige que les courtiers forex adhèrent à des règles strictes s’ils souhaitent obtenir et conserver une licence FCA. Le processus de licence comprend plusieurs étapes :
- Frais de demande : La FCA facture des frais de demande, qui dépendent de la taille de l’entreprise et du type de services offerts. Actuellement, les frais varient de 270 £ à plus de 200 000 £.
- Réglementations contre le blanchiment d’argent : Les courtiers doivent s’assurer qu’ils mettent en place des procédures AML solides. De cette manière, les personnes malintentionnées ne pourront pas utiliser les services du courtier à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
- Gestion des risques : Les courtiers sont tenus d’avoir un cadre de gestion des risques en place pour s’assurer qu’ils peuvent résister à d’éventuelles pertes et maintenir la stabilité du système financier.
- Protection des investisseurs : La FCA exige que les investisseurs bénéficient d’une protection adéquate, y compris des régimes de compensation et une divulgation claire des risques. Dans le cas improbable d’une insolvabilité d’un courtier, le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) de la FCA accorde une protection allant jusqu’à 85 000 £ par personne et par entreprise autorisée.
- Ségrégation des fonds des clients : Les courtiers doivent séparer les fonds des clients de leur propre capital d’exploitation pour éviter le mélange des fonds et s’assurer que les actifs des clients sont protégés si le courtier devient insolvable.
Comment vérifier la légitimité d’une licence
Généralement, un courtier qui s’adresse aux traders britanniques inclura le logo de la FCA sur son site web, ainsi qu’une liste de ses licences dans le pied de page de la page d’accueil. Si vous ne trouvez pas cette information, l’équipe du service client du courtier pourra également vous fournir des détails concernant la licence, n’hésitez donc pas à les contacter. Cependant, il est essentiel de vérifier la légitimité de la licence FCA d’un courtier. Vous pouvez y parvenir en suivant les étapes ci-dessous :
- Vérifiez le registre de la FCA : Visitez le site web de la FCA et recherchez le nom du courtier ou le numéro de licence dans le registre des entreprises autorisées. Assurez-vous de sélectionner « Entreprises » dans les options de recherche.
- Vérifiez le numéro de licence : Assurez-vous que le numéro de licence du courtier est correct et correspond à celui inscrit sur le registre de la FCA. S’il y a des incohérences, il existe un risque que le site que vous avez visité tente d’imiter un courtier agréé par la FCA.
- Contactez la FCA : Si vous avez des doutes ou des préoccupations, vous pouvez contacter directement la FCA pour vérifier le statut de la licence du courtier.
Bien que la FCA ait accordé des licences à un large éventail d’entreprises légitimes et réputées, il existe des courtiers qui ont tenté de cibler des traders d’une juridiction spécifique sans autorisation valide. Certains ont même falsifié leurs licences.
La FCA émet fréquemment des avertissements concernant les arnaques, ce qui peut vous aider à rester informé sur ce à quoi faire attention. De plus, il existe également une liste des entreprises qui ne sont pas autorisées, qui peut être facilement consultée grâce à la barre de recherche fournie.
Restrictions sur les Instruments
Au Royaume-Uni, les traders particuliers sont autorisés à trader des devises, des actions, des indices et une multitude d’autres instruments financiers. Les contrats pour différence (CFD) et les paris sur les écarts sont également légaux. Cependant, il existe certaines restrictions sur certains instruments.
Depuis 2020, la vente de produits dérivés et de CFD, en particulier sur les cryptomonnaies, a été interdite sous la réglementation de la FCA. Cela s’applique strictement aux traders particuliers, car les brokers sont autorisés à offrir des CFD sur crypto aux professionnels.
Une autre interdiction empêche les brokers de vendre des options binaires aux consommateurs particuliers, car elles ont été associées à des tactiques de vente sous pression et à des rendements exagérés, entraînant des pertes significatives pour de nombreux investisseurs.
Bien sûr, les traders doivent garder à l’esprit que les réglementations ne sont pas le seul facteur qui détermine si un broker donné proposera des instruments spécifiques. Il existe des brokers en ligne qui ne proposent pas de trading forex, tandis que certains se concentrent exclusivement sur le forex. Ainsi, il est conseillé aux traders de consulter la sélection d’instruments d’un broker donné avant de s’inscrire.
Limites de l’effet de levier
La FCA a mis en place des limites d’effet de levier sur le trading Forex, qui s’appliquent à tous les courtiers agréés au Royaume-Uni. Les limites maximales de l’effet de levier sont les suivantes :
- Paires de devises majeures : 1:30 pour les paires de devises majeures, telles que EUR/USD et USD/JPY.
- Autres paires de devises : 1:20 pour les paires de devises mineures et exotiques, telles que EUR/GBP et USD/CAD.
L’effet de levier Forex peut être un outil puissant pour les traders qui peut amplifier les gains potentiels. Cependant, lorsqu’on utilise l’effet de levier, on fait également face à de plus grands risques de subir des pertes importantes lorsque les choses tournent mal. Même de petits mouvements de prix peuvent anéantir le solde du compte d’un trader en quelques minutes s’ils utilisent un effet de levier excessif.
Avec ce problème à l’esprit, les limites de la FCA visent à promouvoir un environnement financier plus sûr et plus stable pour les investisseurs basés au Royaume-Uni. La décision d’imposer de telles restrictions fait partie des efforts continus de la FCA pour protéger les consommateurs de détail contre les risques potentiels associés au trading de CFD.
Les Traders au Royaume-Uni Paient-Ils des Impôts ?
Au Royaume-Uni, les taxes sur le trading sont complexes et varient selon le type de transaction et si l’individu est un trader particulier ou professionnel. L’autorité fiscale du Royaume-Uni, HM Revenue & Customs (HMRC), considère le trading comme une activité professionnelle, soumise à l’impôt sur le revenu et à l’impôt sur les plus-values. Cela signifie que les traders doivent déclarer leurs bénéfices et leurs pertes dans leur déclaration fiscale.
Il est essentiel pour les traders britanniques de comprendre leurs obligations fiscales et de demander des conseils professionnels afin de s’assurer du respect des réglementations de HMRC. Voici quelques points clés à garder à l’esprit en tant qu’aspirant trader forex :
- Les bénéfices tirés du trading sont soumis à l’impôt sur le revenu, avec des taux allant de 20 % à 45 %.
- L’impôt sur les plus-values s’applique aux bénéfices réalisés à partir du trading forex et CFD, avec des taux de 10 % ou 20 % selon le statut fiscal de l’individu. Les parieurs sur les spreads sont exempts de ces taxes.
- Les pertes peuvent être compensées par les bénéfices, mais il y a des limites sur le montant des pertes qui peuvent être reportées.
- Si vous souhaitez devenir un trader professionnel, vous serez soumis à un impôt sur le revenu allant de 20 % à 45 %.
Conclusion
Choisir un courtier Forex fiable et digne de confiance est crucial pour votre succès en trading. Si vous résidez au Royaume-Uni, cela signifie que vous devrez vous en tenir aux courtiers opérant sous la supervision de la FCA.
Les courtiers Forex régulés par la FCA offrent un haut niveau de sécurité et de protection pour vos investissements, ainsi que des conditions de trading compétitives. En comprenant les conditions de licence et les coûts, en vérifiant la légitimité de la licence d’un courtier et en étant conscient des restrictions sur les instruments et des limites de levier, vous pouvez prendre des décisions éclairées concernant vos activités de trading. De plus, en tant que trader au Royaume-Uni, vous devez être conscient des implications fiscales de vos bénéfices de trading.
Pourquoi faire confiance à RationalFX
Pour prendre des décisions éclairées concernant les courtiers forex, il est essentiel de s’appuyer sur des sources fiables. RationalFX, une entreprise avec plus de 20 ans d’expérience depuis sa création en 2005, s’est imposée comme une autorité crédible dans le secteur. Avec une impressionnante collection de plus de 2500 avis sur Trustpilot, et une note de 4.2, il est clair que Rational FX s’est forgé une réputation de fournisseur d’informations fiables et impartiales.
Ce qui distingue Rational FX, c’est son processus d’évaluation rigoureux, qui prend en compte plus de 30 critères différents lors de la sélection des courtiers forex. Cette approche globale garantit que chaque aspect du service d’un courtier est pris en considération, y compris la régulation, les spreads, les plateformes de trading, les méthodes de dépôt et la réputation. Grâce à sa grande expérience, son processus d’évaluation transparent et ses excellents retours clients, Rational FX est une source fiable pour toute personne recherchant des informations sérieuses sur les courtiers forex. Vous pouvez nous contacter par e-mail à l’adresse feedback@rationalfx.com ou via nos réseaux sociaux : Facebook, YouTube ou laissez un avis ici.