| Tradotto da , | Aggiornato: I trader italiani che non hanno ancora trovato il proprio broker di riferimento possono valutare anche operatori appartenenti a gruppi regolamentati dalla FCA. Tuttavia, dopo la Brexit, una licenza FCA non autorizza automaticamente un intermediario a prestare servizi in Italia: prima di aprire un conto, verifica quale entità contrattuale gestirà il rapporto e se è abilitata a operare nel mercato italiano. Con numerose opzioni disponibili, è essenziale scegliere un broker che non solo offra condizioni di trading competitive, ma garantisca anche un elevato livello di sicurezza e protezione. È qui che entrano in gioco i broker Forex regolamentati dalla FCA.
Opinione dell’esperto di Christopher Lewis:Di seguito puoi trovare un elenco dei principali broker Forex appartenenti a gruppi con un’entità regolamentata dalla FCA (Regno Unito):
I 8 migliori broker Forex con regolamentazione FCA
-
Pepperstone
- Broker regolamentato in Australia e dalla CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- Spread EUR/USD a partire da 0,0 pip
Strumenti di tradingMetodi di deposito- CFD su criptovalute
- CFD su energia
- CFD su Forex
- CFD su indici
- CFD su materie prime
- CFD su metalli
- CFD su titoli azionari
-
Plus500
- Broker regolamentato a più livelli
- Piattaforme di trading proprietarie
- App mobile facile da usare
Strumenti di tradingMetodi di deposito- CFD su azioni USA
- CFD su azioni
- CFD su criptovalute
- CFD su energia
- CFD su ETF
- CFD su Forex
- CFD su indici
- CFD su materie prime
- CFD su metalli
- CFD su titoli azionari
-
Capital.com
- Capital.com offre accesso a un’ampia gamma di prodotti finanziari: Forex, CFD, criptovalute e altro
- Capital.com offre trading azionario senza commissioni e spread competitivi sul forex
- Strumenti di trading avanzati che migliorano la capacità decisionale dei trader
Strumenti di tradingMetodi di deposito- CFD su azioni
- CFD su criptovalute
- CFD su Forex
- CFD su indici
- CFD su materie prime
- Future su criptovalute
- Future su indici
- Future su materie prime
- Future su valute
- Opzioni
-
Tickmill
- Conti Classic e Raw disponibili per soddisfare diverse esigenze e preferenze di trading.
- Piattaforme di trading popolari, come MT4 e MT5.
- Regolamentato da autorità affidabili: ASIC e CySEC.
Strumenti di tradingMetodi di deposito- CFD su criptovalute
- CFD su Forex
- CFD su indici
- CFD su materie prime
- CFD su obbligazioni
- CFD su titoli azionari
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Admirals
- Offre un’ampia gamma di prodotti di investimento e trading
- Trading su più dispositivi disponibile tramite MT4 e MT5
- Offre oltre 4.000 strumenti CFD
Strumenti di tradingMetodi di deposito- CFD su azioni USA
- CFD su azioni
- CFD su criptovalute
- CFD su energia
- CFD su ETF
- CFD su Forex
- CFD su indici
- CFD su materie prime
- CFD su metalli
- CFD su obbligazioni
- CFD su titoli azionari
-
IG
- Offre diversi tipi di conto, incluso quello DMA (Direct Market Access)
- Offre turbo warrant su coppie Forex, materie prime, indici e azioni
- Supporta piattaforme popolari come MT4 e TradingView, oltre a ProRealTime, L2 e altre
Strumenti di tradingMetodi di deposito- CFD su azioni USA
- CFD su azioni
- CFD su criptovalute
- CFD su energia
- CFD su ETF
- CFD su Forex
- CFD su indici
- CFD su materie prime
- CFD su metalli
- CFD su obbligazioni
- CFD su titoli azionari
- Future su energia
- Future su indici
- Future su materie prime
- Future su metalli
- Future su obbligazioni
- Future su tassi d’interesse
- Future su valute
- Opzioni su azioni USA
- Opzioni su azioni
- Opzioni su criptovalute
- Opzioni su energia
- Opzioni su ETF
- Opzioni su Forex
- Opzioni su indici
- Opzioni su materie prime
- Opzioni su metalli
- Opzioni su obbligazioni
- Spread betting su azioni USA
- Spread betting su azioni
- Spread betting su criptovalute
- Spread betting su energia
- Spread betting su ETF
- Spread betting su Forex
- Spread betting su indici
- Spread betting su materie prime
- Spread betting su metalli
- Spread betting su obbligazioni
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eToro
- Broker popolare per il social trading
- Il trading avviene su una piattaforma interna innovativa
- Offre sia prodotti di investimento che di trading
Strumenti di tradingMetodi di deposito- CFD su azioni USA
- CFD su azioni
- CFD su criptovalute
- CFD su ETF
- CFD su Forex
- CFD su indici
- CFD su materie prime
- CFD su metalli
- CFD su titoli azionari
-
ActivTrades
- Ha vinto oltre 20 premi globali
- MT4/MT5, TradingView
- Leva fino a 1:400
Strumenti di tradingMetodi di deposito- CFD su azioni
- CFD su criptovalute
- CFD su ETF
- CFD su Forex
- CFD su indici
- CFD su materie prime
- CFD su obbligazioni
La nostra guida in 8 passaggi per scegliere un broker forex
- Verifica regolamentazione e autorizzazione (es. FCA, ASIC).
- Controlla i costi di trading: spread, commissioni, swap.
- Confronta la qualità di esecuzione: slippage, riempimenti, tipi di ordini.
- Controlla piattaforme e strumenti: MT4/MT5, cTrader, TradingView.
- Assicura i controlli di rischio: stop-loss, stop garantiti, protezione dal saldo negativo.
- Esamina depositi e prelievi: opzioni locali, commissioni, tempi di elaborazione.
- Valuta ricerca, formazione e avvisi.
- Dai priorità a sicurezza e assistenza: fondi dei clienti segregati, autenticazione a due fattori, orari del supporto.
Broker confrontati in base allo spread
Confronto dei metodi di deposito dei broker Forex
| Marchio | Deposito minimo | |
|---|---|---|
| Pepperstone |  |
0 $ |
| Plus500 | |
10 $ |
| Capital.com | |
20 $ |
| Tickmill |  |
100 $ |
| Admirals | |
100 $ (1 $ per account Invest MT5) |
| IG | |
50 $ |
| eToro | |
50 $ o 100 $ in base al paese (10 $ per il Regno Unito) |
| ActivTrades | |
0 $ |
I migliori regolazione dei broker
| Marchio | Leva massima | |
|---|---|---|
| Pepperstone | |
1:500 (CySEC | Conto pro), 1:500 (SCB | Conto pro), 1:30 (ASIC | Conto retail), 1:30 (CySEC | Conto retail), 1:30 (DFSA | Conto retail), 1:30 (FCA | Conto retail), 1:200 (SCB | Conto retail) |
| Plus500 | |
1:300 (Conto pro), 1:30 (ASIC | Conto retail), 1:30 (CySEC | Conto retail), 1:30 (FCA | Conto retail), 1:30 (FMA | Conto retail), 1:30 (DFSA), 1:300 (FSAS), 1:20 (MAS), 1:300 (SCB) |
| Capital.com | |
1:30 (ASIC | Conto retail), 1:30 (CySEC | Conto retail), 1:30 (FCA | Conto retail), 1:300 (CySEC | Conto pro), 1:300 (FCA | Conto pro), 1:200 (SCB | Conto retail) |
| Tickmill | |
1:500 (CySEC | Conto pro), 1:500 (FCA | Conto pro), 1:30 (CySEC | Conto retail), 1:30 (FCA | Conto retail), 1:1000 (FSAS) |
| Admirals | |
1:500 (ASIC | Conto pro), 1:30 (ASIC | Conto retail), 1:30 (CySEC | Conto retail), 1:30 (FCA | Conto retail), 1:1000 (FSAS | Conto retail), 1:500 (FSCA | Conto retail), 1:100 (JSC | Conto retail) |
| IG | |
1:222 (BaFin | Conto pro), 1:30 (ASIC | Conto retail), 1:30 (BaFin | Conto retail), 1:200 (BMA | Conto retail), 1:30 (FCA | Conto retail) |
| eToro | |
1:400 (CySEC | Conto pro), 1:30 (CySEC | Conto retail), 1:400 (FSAS | Conto retail) |
| ActivTrades | |
1:400 (CMVM | Conto pro), 1:30 (CMVM | Conto retail), 1:1000 (FSC), 1:200 (SCB) |
Disponibilità delle piattaforme di broker Forex
| Marchio | Coppie FX da negoziare | |
|---|---|---|
| Pepperstone | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| Plus500 | |
Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| Capital.com | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web, TradingView |
| Tickmill | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| Admirals | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| IG | |
MetaTrader 4, Proprietary Web, TradingView |
| eToro | |
Proprietaria |
| ActivTrades | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Web, TradingView |
Confronto completo dei migliori broker Forex regolamentati dalla FCA
| Marchio | Deposito minimo | Piattaforme di trading | Spread | Regolamentazione | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
 |
0 $ |
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Medio 1.1 pip |
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10 $ |
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Medio 0.8 pip |
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20 $ |
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Medio 0.7 pip |
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100 $ |
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Medio 1.7 pip |
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100 $ (1 $ per account Invest MT5) |
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Medio 0.7 pip |
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|
 |
50 $ |
|
Medio 0.86 pip |
|
|
 |
50 $ o 100 $ in base al paese (10 $ per il Regno Unito) |
|
Medio 1.1 pip |
|
|
 |
0 $ |
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Medio 0.5 pip |
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La FCA (Financial Conduct Authority) regola il settore dei servizi finanziari del Regno Unito e i soggetti autorizzati sono tenuti a rispettare regole rigorose affinché le loro operazioni siano eque, trasparenti e sicure. Per i residenti in Italia, tali regole riguardano esclusivamente l’entità britannica: il conto può essere gestito da una diversa società del gruppo autorizzata nell’UE. In questa pubblicazione esploreremo i vantaggi dei broker Forex regolamentati dalla FCA, comprese le loro condizioni e i costi di licenza, le restrizioni sugli strumenti, i limiti di leva finanziaria e le implicazioni fiscali.
Informazione generale della FCA (UK)
La Financial Conduct Authority (FCA) è la principale autorità di vigilanza del settore dei servizi finanziari nel Regno Unito sin dalla sua istituzione nel 2013. La FCA è considerata un’autorità di primo livello ed è nota per l’applicazione di standard di vigilanza particolarmente rigorosi.
Tuttavia, la storia della regolamentazione finanziaria nel Regno Unito risale al XVIII secolo, con la creazione del Board of Trade nel 1786. Nel corso degli anni, il quadro normativo ha subito cambiamenti significativi, con la creazione della Financial Services Authority (FSA) nel 2001 e la sua successiva sostituzione con la FCA poco più di un decennio dopo.
L’obiettivo principale della FCA è proteggere i consumatori e promuovere la concorrenza nel settore dei servizi finanziari. Ciò avviene attraverso la definizione e l’applicazione delle norme, il monitoraggio delle attività delle istituzioni finanziarie e la pubblicazione di indicazioni per conformarsi alla disciplina britannica. I poteri di vigilanza della FCA si estendono a una vasta gamma di servizi finanziari, tra cui banche, assicurazioni, investimenti e trading Forex. Banche, compagnie di assicurazione, società di investimento e società di intermediazione sono tra le entità tenute a rispettare le regole della FCA.
Condizioni e costi di licenza
Il quadro normativo della FCA è progettato per garantire che le istituzioni finanziarie operino in modo equo e trasparente e che i consumatori siano protetti dai danni finanziari. Poiché l’autorità svolge un ruolo cruciale nel mantenimento della stabilità e dell’integrità del sistema finanziario del Regno Unito, richiede che i broker Forex rispettino regole rigorose per ottenere e mantenere un’autorizzazione FCA. Il processo di autorizzazione prevede diverse fasi:
- Tariffe di applicazione: La FCA applica una tariffa una tantum, il cui importo dipende dai servizi e dalle autorizzazioni richieste. Attualmente, le tariffe previste dalle diverse categorie variano da 280 £ a 225.170 £, a cui si aggiungono le commissioni periodiche annuali.
- Regolamenti antiriciclaggio: I broker devono assicurarsi di implementare solide procedure AML. Questi controlli servono a impedire l’utilizzo dei servizi del broker per il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.
- Gestione del rischio: I broker sono tenuti ad adottare un adeguato sistema di gestione del rischio per assorbire potenziali perdite e preservare la propria stabilità finanziaria.
- Protezione degli investitori: La FCA richiede un’adeguata protezione degli investitori, inclusi sistemi di indennizzo e una chiara informativa sui rischi. In caso di insolvenza, il Financial Services Compensation Scheme (FSCS) può offrire una copertura fino a 85.000 £ per persona e per impresa autorizzata, purché il cliente e la richiesta siano ammissibili. Questa tutela non si estende automaticamente ai conti aperti con un’entità UE.
- Segregazione dei fondi dei clienti: I broker devono mantenere i fondi dei clienti separati dal proprio capitale operativo, riducendo il rischio di commistione e proteggendo le attività della clientela in caso di insolvenza.
Come confermare la legittimità di una licenza
Un broker che dichiara di essere regolamentato nel Regno Unito può mostrare il logo FCA sul proprio sito web e riportare i dati dell’autorizzazione nel footer della homepage. Se non riesci a trovare queste informazioni, puoi richiederle al servizio clienti. Tuttavia, il logo non è una prova sufficiente ed è essenziale verificare direttamente la legittimità dell’autorizzazione FCA del broker. Puoi farlo seguendo i passaggi riportati di seguito:
- Controlla il registro FCA: Visita il sito web della FCA e cerca il nome legale del broker o il numero di registrazione nel registro delle imprese autorizzate. Assicurati di selezionare “Firms” nelle opzioni di ricerca. Se risiedi in Italia, verifica anche che l’entità contrattuale sia presente negli elenchi CONSOB delle imprese abilitate a operare nel Paese.
- Verifica il numero di licenza: Assicurati che il numero di licenza del broker sia corretto e corrisponda a quello riportato nel registro FCA. In presenza di discrepanze, il sito che stai visitando potrebbe tentare di impersonare un intermediario autorizzato.
- Contatta la FCA: Se hai dubbi o preoccupazioni, puoi contattare direttamente la FCA per verificare lo stato dell’autorizzazione del broker.
Sebbene la FCA abbia concesso autorizzazioni a numerose società legittime, alcuni operatori hanno tentato di rivolgersi ai trader di specifiche giurisdizioni senza disporre dei necessari permessi. Altri hanno utilizzato abusivamente i dati o il numero di registrazione di imprese autorizzate.
La FCA pubblica frequentemente avvisi sulle truffe, utili per riconoscere i principali segnali di allarme. È inoltre disponibile un elenco di imprese non autorizzate, consultabile tramite l’apposita barra di ricerca.
Restrizioni sugli strumenti
Nel Regno Unito, i trader al dettaglio possono negoziare valute, azioni, indici e numerosi altri strumenti finanziari. Sia i contratti per differenza (CFD) sia lo spread betting sono legali, sebbene quest’ultimo sia un prodotto tipicamente britannico. Esistono tuttavia restrizioni su determinati strumenti.
Dal 6 gennaio 2021, la FCA vieta la vendita ai clienti al dettaglio di derivati e CFD che fanno riferimento a cripto-attività. Il divieto non si applica automaticamente ai clienti professionali, fermo restando il rispetto delle altre regole previste dalla FCA.
Per chi opera dall’Italia tramite un’entità UE, il quadro non coincide con quello britannico: i CFD su cripto-attività, se disponibili, restano derivati soggetti a MiFID II e alle misure CONSOB ed ESMA. MiCA disciplina invece i servizi relativi alle cripto-attività che non sono classificate come strumenti finanziari.
Un ulteriore divieto impedisce ai broker di commercializzare opzioni binarie presso i clienti al dettaglio, poiché questi prodotti sono stati associati a pratiche di vendita aggressive, comunicazioni sui rendimenti poco trasparenti e perdite significative per molti investitori.
Le norme non sono l’unico fattore che determina se un broker offre specifici strumenti. Alcuni operatori online non consentono il trading Forex, mentre altri sono specializzati principalmente nel mercato valutario. È quindi opportuno esaminare la selezione degli strumenti e le relative condizioni prima di aprire un conto.
Limiti di leva
La FCA ha introdotto limiti di leva per il trading Forex, applicabili a tutti i broker autorizzati nel Regno Unito quando servono clienti al dettaglio. I limiti massimi di leva sono i seguenti:
- Coppie di valute principali: 1:30 per le coppie di valute principali, come EUR/USD e USD/JPY.
- Altre coppie di valute: 1:20 per le coppie di valute minori ed esotiche, come EUR/GBP e USD/CAD.
La leva nel Forex può amplificare i potenziali guadagni, ma aumenta nella stessa misura l’esposizione alle perdite. Anche variazioni di prezzo contenute possono ridurre rapidamente il saldo del conto quando viene utilizzata una leva elevata.
I limiti della FCA mirano quindi a rendere il mercato più sicuro per i clienti al dettaglio del Regno Unito. I massimali di 1:30 e 1:20 coincidono con quelli applicati nell’UE ai clienti retail per le medesime categorie di coppie valutarie, nell’ambito delle misure di protezione sui CFD.
I trader nel Regno Unito Pagano le tasse?
Per un trader fiscalmente residente in Italia, la disciplina britannica non è normalmente applicabile. In linea generale, le plusvalenze e gli altri redditi diversi di natura finanziaria derivanti da Forex e CFD sono assoggettati a un’imposta sostitutiva del 26%; l’inquadramento concreto dipende tuttavia dallo strumento e dal regime fiscale applicato dall’intermediario.
Con un broker estero che non agisce da sostituto d’imposta, può essere necessario dichiarare autonomamente redditi e attività finanziarie detenute all’estero, valutando anche gli obblighi relativi al quadro RW o W e all’IVAFE. Data la complessità della materia, è opportuno rivolgersi a un commercialista. Ecco alcuni fattori chiave da tenere a mente:
- In linea generale, le plusvalenze finanziarie imponibili sono soggette all’aliquota del 26%.
- Verifica se il broker opera come sostituto d’imposta in Italia o se devi adottare il regime dichiarativo.
- Le minusvalenze possono essere compensate con plusvalenze compatibili, nel rispetto dei limiti e delle scadenze previsti dalla normativa.
- La qualifica di cliente professionale ai fini MiFID non determina, da sola, il trattamento fiscale applicabile.
Conclusione
Scegliere un broker Forex affidabile è essenziale per gestire correttamente i rischi delle operazioni di trading. Se risiedi in Italia, non è sufficiente che il gruppo disponga di un’entità regolamentata dalla FCA: devi verificare quale società stipula il contratto e se è autorizzata a offrire servizi di investimento nel mercato italiano.
I broker Forex regolamentati dalla FCA sono soggetti a requisiti rigorosi in materia di trasparenza, gestione del rischio e tutela dei clienti. Conoscere le condizioni di autorizzazione, verificare i dati nel registro ufficiale e comprendere le restrizioni sugli strumenti e i limiti di leva ti aiuta a valutare un intermediario in modo più consapevole. Come trader residente in Italia, devi inoltre considerare le regole CONSOB ed ESMA e gli obblighi fiscali previsti dalla normativa italiana.
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