| Μετάφραση από , | Ενημερώθηκε: Τα συμβόλαια επί διαφορών (CFD) παρέχουν τη δυνατότητα έκθεσης στην αγορά κρυπτονομισμάτων χωρίς να απαιτείται κατοχή των ίδιων των νομισμάτων. Πολλοί μεσίτες εξυπηρετούν πλέον όσους ενδιαφέρονται για crypto CFD, προσφέροντας περισσότερες επιλογές αλλά καθιστώντας δυσκολότερη την αξιολόγηση της αξιοπιστίας κάθε παρόχου. Αν βρίσκεστε σε αυτό το δίλημμα, η ομάδα μας έχει συγκεντρώσει τους βασικούς παράγοντες που πρέπει να εξετάσετε όταν επιλέγετε μεσίτη. Στις επόμενες ενότητες αναλύονται η εποπτεία, η μόχλευση και άλλα κρίσιμα στοιχεία που επηρεάζουν την ασφάλεια και την καταλληλότητα μιας πλατφόρμας.
Άποψη ειδικού από Christopher Lewis:Παρακάτω θα βρείτε μια λίστα με μεσίτες που προσφέρουν συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα:
Κορυφαίοι 13 μεσίτες κρυπτονομισμάτων
-
Fusion Markets
- Μεσίτης ρυθμιζόμενος στην Αυστραλία
- MT4, MT5, TradingView, cTrader
- Μόχλευση έως 500
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
FP Markets
- Μεσίτης ρυθμιζόμενος στην Αυστραλία και από την CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- Spread EUR/USD από 0,0 pips
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
BlackBull Markets
- Μεσίτης με αστραπιαία ταχύτητα εκτέλεσης
- Μεσίτες ECN με στενά spreads από 0,0 pips
- Απαίτηση ελάχιστης κατάθεσης $0
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Plus500
- Μεσίτης Πολλαπλών Επιπέδων Ρύθμισης
- Ιδιόκτητες πλατφόρμες trading
- Εύχρηστη εφαρμογή για κινητά
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Stock CFDs
-
Admirals
- Προσφέρει μεγάλη γκάμα επενδυτικών και trading προϊόντων
- Trading από πολλές συσκευές διαθέσιμο μέσω MT4 και MT5
- Προσφέρει πάνω από 4.000 CFD προϊόντα
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Stock CFDs
-
eToro
- Δημοφιλής μεσίτης για social trading
- Οι συναλλαγές πραγματοποιούνται σε καινοτόμα ιδιόκτητη πλατφόρμα
- Προσφέρει τόσο επενδυτικά όσο και trading προϊόντα
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Stock CFDs
-
FxPro
- Μεσίτης NDD που προσφέρει βαθιά ρευστότητα και υπερταχεία εκτέλεση
- Πάνω από 99 % στιγμιαίες εκτελέσεις εντολών χωρίς requotes
- Υποστηρίζει MT4, MT5, cTrader και ιδιόκτητη πλατφόρμα
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Vantage
- Μεσίτης που προσφέρει μερικά από τα χαμηλότερα spreads από 0,0 pips
- Λειτουργεί σε πολλές αγορές με άδειες κορυφαίων ρυθμιστών (tier-1)
- Παρέχει ποικιλία λογαριασμών με εξαιρετικές συνθήκες trading
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Το 69% των λογαριασμών λιανικών πελατών χάνει χρήματα όταν διαπραγματεύεται CFD με αυτόν τον πάροχο επενδυτικών υπηρεσιών.IG
- Προσφέρει διαφορετικούς τύπους λογαριασμών, συμπεριλαμβανομένου DMA (Direct Market Access)
- Προσφέρει turbo warrants σε ζεύγη forex, εμπορεύματα, δείκτες και μετοχές
- Υποστηρίζει δημοφιλείς πλατφόρμες όπως MT4 και TradingView καθώς και ProRealTime, L2 και άλλες
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Crypto Options
- Crypto Spread Betting
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Forex Options
- Forex Spread Betting
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Stock CFDs
- US Δικαιώματα προαίρεσης μετοχών
- US Στοιχηματισμός επί της διαφοράς σε μετοχές
- Δικαιώματα προαίρεσης ETF
- Δικαιώματα Προαίρεσης Εμπορευμάτων
- Δικαιώματα Προαίρεσης επί Δεικτών
- Δικαιώματα Προαίρεσης Μετάλλων
- Δικαιώματα προαίρεσης μετοχών
- Ενεργειακά Δικαιώματα Προαίρεσης
- Επιλογές επί ομολόγων
- Στοιχηματισμός επί της διαφοράς ομολόγων
- Στοιχηματισμός επί της διαφοράς σε ETF
- Στοιχηματισμός επί της διαφοράς σε δείκτες
- Στοιχηματισμός επί της διαφοράς σε εμπορεύματα
- Στοιχηματισμός επί της διαφοράς σε Μέταλλα
- Στοιχηματισμός επί της διαφοράς σε μετοχές
- Στοιχηματισμός επί της διαφοράς στην Ενέργεια
- Συμβόλαια Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων
- Συμβόλαια Μελλοντικής Εκπλήρωσης Ενέργειας
- Συμβόλαια Μελλοντικής Εκπλήρωσης επί Δεικτών
- Συμβόλαια Μελλοντικής Εκπλήρωσης Επιτοκίων
- Συμβόλαια Μελλοντικής Εκπλήρωσης Μετάλλων
- Συμβόλαια Μελλοντικής Εκπλήρωσης Ομολόγων
- Συμβόλαια Μελλοντικής Εκπλήρωσης Συναλλάγματος
-
Το 59,57% των λογαριασμών λιανικών επενδυτών χάνει χρήματα όταν διαπραγματεύεται Συμβόλαια Διαφοράς (CFDs) με αυτόν τον πάροχο.Eightcap
- Οι traders απολαμβάνουν ανταγωνιστικές συνθήκες trading μέσω διαφορετικών τύπων λογαριασμών
- Προσφέρει πρόσβαση σε πάνω από 800 αγορές CFD μέσω TradingView
- Πλατφόρμες όπως οι MT4 και MT5 επιτρέπουν trading από πολλαπλές συσκευές
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Share CFDs
-
XM Group
- Η XM προσφέρει εξαιρετικές εμπειρίες συναλλαγών μέσω MetaTrader 4 και MetaTrader 5, εμπλουτισμένες με εξατομικευμένες λειτουργίες.
- Λογαριασμοί χωρίς προμήθεια είναι διαθέσιμοι
- Η εποπτεία κορυφαίων ρυθμιστικών αρχών CySEC, ASIC, FSC και DFSA διασφαλίζει τη διαφάνεια και την ασφάλεια των πελατών της XM.
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Turbo Stocks
-
Blueberry Markets
- Γνωστός μεσίτης, εδραιωμένος στην Αυστραλία
- Χαμηλές χρεώσεις συναλλαγών
- MT4, MT5, Πλατφόρμα συναλλαγών για κινητά
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Share CFDs
-
ActivTrades
- Βραβευμένος με πάνω από 20 παγκόσμια βραβεία
- MT4/MT5, TradingView
- Μόχλευση έως 1:400
Επενδυτικά ΕργαλείαΜέθοδοι Κατάθεσης- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Share CFDs
Ο οδηγός μας σε 8 βήματα για την επιλογή forex broker
- Επαληθεύστε ρύθμιση και αδειοδότηση (π.χ. FCA, ASIC).
- Ελέγξτε τα κόστη συναλλαγών: spreads, προμήθειες, swaps.
- Συγκρίνετε την ποιότητα εκτέλεσης: slippage, fills, τύποι εντολών.
- Ελέγξτε πλατφόρμες και εργαλεία: MT4/MT5, cTrader, TradingView.
- Διασφαλίστε ελέγχους κινδύνου: stop-loss, εγγυημένα stops, προστασία από αρνητικό υπόλοιπο.
- Εξετάστε καταθέσεις και αναλήψεις: τοπικές επιλογές, χρεώσεις, χρόνοι επεξεργασίας.
- Αξιολογήστε έρευνα, εκπαίδευση και ειδοποιήσεις.
- Δώστε προτεραιότητα στην ασφάλεια και την υποστήριξη: διαχωρισμένα κεφάλαια πελατών, έλεγχος δύο παραγόντων, ώρες υποστήριξης.
Σύγκριση μεσιτών με βάση το spread
Σύγκριση μεθόδων κατάθεσης σε μεσίτες κρυπτονομισμάτων
| Μάρκα | Ελάχιστη κατάθεση | |
|---|---|---|
| Fusion Markets |  |
$0 |
| FP Markets | |
50 $ (100 AU$) |
| BlackBull Markets |  |
$0 (Βασικός)$0 (Prime)$20.000 (Θεσμικός) |
| Plus500 | |
10 $ |
| Admirals | |
$100 ($1 για τον λογαριασμό Invest MT5) |
| eToro | |
$50 ή $100, ανάλογα με τη χώρα ($10 για το Ηνωμένο Βασίλειο) |
| FxPro | |
100 $ |
| Vantage | |
50 $ |
| IG | |
50 $ |
| Eightcap | |
100 $ |
| XM Group | |
5 $ |
| Blueberry Markets | |
100 $ |
| ActivTrades | |
$0 |
Οι καλύτεροι μεσίτες κρυπτονομισμάτων ανά ρυθμιστή
| Μάρκα | Μέγιστη μόχλευση | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
1:500 (ASIC | Επαγγελματικός Λογαριασμός), 1:30 (ASIC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:500 (VFSC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη) |
| FP Markets | |
1:500 (CySEC | Επαγγελματικός Λογαριασμός), 1:30 (ASIC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (CySEC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:500 (FSAS | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη) |
| BlackBull Markets | |
1:500 (FMA), 1:500 (FSAS) |
| Plus500 | |
1:300 (Επαγγελματικός Λογαριασμός), 1:30 (ASIC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (CySEC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (FCA | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (FMA | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (DFSA), 1:300 (FSAS), 1:20 (MAS), 1:300 (SCB) |
| Admirals | |
1:500 (ASIC | Επαγγελματικός Λογαριασμός), 1:30 (ASIC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (CySEC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (FCA | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:1000 (FSAS | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:500 (FSCA | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:100 (JSC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη) |
| eToro | |
1:400 (CySEC | Επαγγελματικός Λογαριασμός), 1:30 (CySEC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:400 (FSAS | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη) |
| FxPro | |
1:30 (CySEC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (FCA | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:10000 (SCB | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη) |
| Vantage | |
1:500 (ASIC | Επαγγελματικός Λογαριασμός), 1:30 (ASIC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:500 (CIMA | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (FCA | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη) |
| IG | |
1:222 (BaFin | Επαγγελματικός Λογαριασμός), 1:30 (ASIC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (BaFin | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:200 (BMA | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (FCA | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη) |
| Eightcap | |
1:30 (ASIC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (CySEC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:30 (FCA | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:500 (SCB | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη) |
| XM Group | |
1:30 (CySEC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:1000 (IFSC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη) |
| Blueberry Markets | |
1:30 (ASIC | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:500 (FSCM), 1:500 (VFSC) |
| ActivTrades | |
1:400 (CMVM | Επαγγελματικός Λογαριασμός), 1:30 (CMVM | Λογαριασμός Λιανικού Πελάτη), 1:1000 (FSC), 1:200 (SCB) |
Διαθεσιμότητα πλατφορμών στους μεσίτες κρυπτονομισμάτων
| Μάρκα | Ζεύγη FX για trading | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| FP Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| BlackBull Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| Plus500 | |
Ιδιόκτητη κινητή πλατφόρμα, Ιδιόκτητη διαδικτυακή πλατφόρμα |
| Admirals | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| eToro | |
Ιδιόκτητο |
| FxPro | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| Vantage | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Ιδιόκτητη διαδικτυακή πλατφόρμα, TradingView |
| IG | |
MetaTrader 4, Ιδιόκτητη διαδικτυακή πλατφόρμα, TradingView |
| Eightcap | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| XM Group | |
MetaTrader 4, MetaTrader 4 MultiTerminal, MetaTrader 5, Ιδιόκτητη κινητή πλατφόρμα, Ιδιόκτητη διαδικτυακή πλατφόρμα |
| Blueberry Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| ActivTrades | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Ιδιόκτητη διαδικτυακή πλατφόρμα, TradingView |
Αναλυτική σύγκριση των κορυφαίων μεσιτών κρυπτονομισμάτων
| Μάρκα | Ελαχ. Κατάθεση | Πλατφόρμες Trading | Spread | Ρύθμιση | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
 |
$0 |
|
ΜΕΣΟΣ 0.91 pips |
|
|
 |
50 $ (100 AU$) |
|
ΜΕΣΟΣ 1.29 pips |
|
|
 |
$0 (Βασικός)$0 (Prime)$20.000 (Θεσμικός) |
|
ΜΕΣΟΣ 0.1 pips |
|
|
 |
10 $ |
|
ΜΕΣΟΣ 0.8 pips |
|
|
 |
$100 ($1 για τον λογαριασμό Invest MT5) |
|
ΜΕΣΟΣ 0.7 pips |
|
|
 |
$50 ή $100, ανάλογα με τη χώρα ($10 για το Ηνωμένο Βασίλειο) |
|
ΜΕΣΟΣ 1.1 pips |
|
|
 |
100 $ |
|
ΜΕΣΟΣ 0.48 pips |
|
|
 |
50 $ |
|
ΜΕΣΟΣ 0.08 pips |
|
|
 |
50 $ |
|
ΜΕΣΟΣ 0.86 pips |
|
|
 |
100 $ |
|
ΜΕΣΟΣ 1.1 pips |
|
|
 |
5 $ |
|
ΕΛΑΧ 1.6 pips |
|
|
 |
100 $ |
|
ΜΕΣΟΣ 1.1 pips |
|
|
 |
$0 |
|
ΜΕΣΟΣ 0.5 pips |
|
Τι είναι το crypto trading
Οι συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα έχουν προσελκύσει έντονο ενδιαφέρον τα τελευταία χρόνια, λόγω των μεγάλων διακυμάνσεων των τιμών και της ευρύτερης υιοθέτησης των ψηφιακών νομισμάτων. Η αξία των κρυπτονομισμάτων μπορεί να μεταβάλλεται απότομα ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς, γεγονός που τα καθιστά μέσα ιδιαίτερα υψηλού κινδύνου.
Υπάρχουν δύο κύριοι τρόποι συναλλαγών σε κρυπτονομίσματα:
- Spot trading: περιλαμβάνει την άμεση αγορά και πώληση κρυπτονομισμάτων, με τη μεταβίβαση της κυριότητας του περιουσιακού στοιχείου στον αγοραστή. Η διαπραγμάτευση spot προσφέρεται συνήθως από ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων.
- Συμβόλαια επί διαφορών: ευρύτερα γνωστά ως CFD, επιτρέπουν στους επενδυτές να τοποθετούνται στις διακυμάνσεις των τιμών των κρυπτονομισμάτων χωρίς να κατέχουν το υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο. Τα crypto CFD προσφέρονται από μεσίτες και συνήθως χρησιμοποιούν μόχλευση.
Για να πραγματοποιήσετε συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα, πρέπει συνήθως να δημιουργήσετε λογαριασμό σε αξιόπιστο ανταλλακτήριο ή μεσίτη, να καταθέσετε κεφάλαια και να επιλέξετε τα κρυπτονομίσματα που επιθυμείτε να διαπραγματευτείτε. Η επιλογή της κατάλληλης πλατφόρμας, ωστόσο, μπορεί να αποδειχθεί δύσκολη. Στο πλαίσιο της παρούσας σύγκρισης, η πρόσβαση στα κρυπτονομίσματα μέσω των μεσιτών αφορά κυρίως CFD και όχι άμεση κατοχή των νομισμάτων. Συνεχίστε να διαβάζετε για να δείτε τα βασικά σημεία που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν επιλέγετε μεσίτη κρυπτονομισμάτων.
Ρύθμιση και ασφάλεια
Επειδή οι συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, ιδίως μέσω CFD, ενέχουν σημαντικό κίνδυνο, είναι προς το συμφέρον κάθε επενδυτή να επιλέγει ασφαλή πάροχο που εφαρμόζει μέτρα διαχείρισης κινδύνου και, για πελάτες λιανικής όπου προβλέπεται, προστασία αρνητικού υπολοίπου. Οι traders συνιστάται επομένως να επιλέγουν μεσίτες με άδεια από ρυθμιστικές αρχές που επιβάλλουν ουσιαστικές δικλίδες προστασίας.
Για πελάτες στην Ελλάδα, μια επενδυτική εταιρεία μπορεί είτε να αδειοδοτείται και να εποπτεύεται άμεσα από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς είτε να έχει αδειοδοτηθεί σε άλλο κράτος του ΕΟΧ και να παρέχει υπηρεσίες μέσω ευρωπαϊκού διαβατηρίου. Η δεύτερη περίπτωση δεν συνεπάγεται άμεση εποπτεία από την ελληνική αρχή. Ελέγχετε την ακριβή νομική οντότητα και τα σχετικά μητρώα της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς.
Οι λεπτομέρειες της άδειας ενός μεσίτη εμφανίζονται συνήθως στο υποσέλιδο της ιστοσελίδας του, αλλά πρέπει να επιβεβαιώνονται στο επίσημο μητρώο της αρμόδιας αρχής. Άδειες ενδέχεται να εκδίδονται από φορείς όπως η Australian Securities and Investments Commission (ASIC), η UK Financial Conduct Authority (FCA) και άλλες αρχές που εποπτεύουν τις αντίστοιχες χρηματοπιστωτικές αγορές. Οι εφαρμοζόμενοι κανόνες διαφέρουν ανά δικαιοδοσία και δεν παρέχουν όλοι το ίδιο επίπεδο προστασίας. Ο MiCA αφορά κυρίως κρυπτοστοιχεία και υπηρεσίες που δεν καλύπτονται ήδη από άλλη ενωσιακή χρηματοπιστωτική νομοθεσία· τα crypto CFD παραμένουν παράγωγα μέσα στο πλαίσιο MiFID II/MiFIR. Η Τράπεζα της Ελλάδος εποπτεύει τράπεζες, ιδρύματα πληρωμών και συγκεκριμένες οντότητες βάσει MiCA, αλλά δεν αποτελεί την κύρια εποπτική αρχή των μεσιτών CFD.
Παρακάτω θα βρείτε συνδέσμους προς ενδεικτικούς φορείς χρηματοπιστωτικής εποπτείας που συναντώνται στις διεθνείς άδειες και δραστηριότητες μεσιτών:
- Financial Conduct Authority ή FCA (Ηνωμένο Βασίλειο)
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
- Vanuatu Financial Services Commission (VFSC)
- Federal Financial Supervisory Authority ή BaFin (Γερμανία)
- Commodity Futures Trading Commission ή CFTC (ΗΠΑ)
- Financial Services Agency ή FSA (Ιαπωνία)
Τα βασικά πλεονεκτήματα των ρυθμιζόμενων μεσιτών crypto CFD περιλαμβάνουν:
- Απαιτήσεις γνωστοποίησης: οι μεσίτες οφείλουν να παρέχουν στους πελάτες σαφείς και διαφανείς πληροφορίες σχετικά με τους κινδύνους και τα κόστη που συνδέονται με τις συναλλαγές CFD.
- Κεφαλαιακές απαιτήσεις: οι μεσίτες πρέπει να διατηρούν τα εποπτικά ίδια κεφάλαια που προβλέπει το αντίστοιχο κανονιστικό πλαίσιο.
- Διαχείριση κινδύνου: οι μεσίτες πρέπει να εφαρμόζουν μέτρα διαχείρισης κινδύνου για τον περιορισμό υπερβολικών απωλειών των πελατών.
Κατά την επιλογή ενός μεσίτη συμβολαίων επί διαφορών (CFD), η ασφάλεια πρέπει επίσης να αποτελεί βασική προτεραιότητα. Ένας αξιόπιστος μεσίτης πρέπει να διαθέτει ισχυρά μέτρα για την προστασία των κεφαλαίων και των προσωπικών δεδομένων των πελατών. Τέτοια μέτρα περιλαμβάνουν τον διαχωρισμό των κεφαλαίων των πελατών από τα λειτουργικά κεφάλαια της εταιρείας, τον έλεγχο ταυτότητας δύο παραγόντων (2FA) και τη χρήση τεχνολογιών κρυπτογράφησης.
Γκάμα crypto CFD και άλλων μέσων
Παρότι τα crypto CFD είναι δημοφιλή λόγω της υψηλής μεταβλητότητας και των μεγάλων διακυμάνσεων των τιμών τους, πολλοί μεσίτες προσφέρουν περιορισμένο, αλλά συχνά επαρκή, αριθμό τέτοιων συμβολαίων. Τα διαθέσιμα κρυπτονομίσματα μπορεί να περιλαμβάνουν:
- Bitcoin: Δημιουργήθηκε το 2009 και αποτέλεσε το πρώτο αποκεντρωμένο ψηφιακό νόμισμα. Παραμένει το πιο αναγνωρίσιμο κρυπτονόμισμα και περιλαμβάνεται συνήθως στη γκάμα των μεσιτών crypto CFD.
- Altcoins: οι επενδυτές μπορούν επίσης να τοποθετηθούν στις διακυμάνσεις των τιμών άλλων κρυπτονομισμάτων εκτός του Bitcoin. Ενδεικτικά παραδείγματα είναι τα Ethereum, Litecoin και XRP.
- Meme coins: κρυπτονομίσματα των οποίων η προέλευση ή η δημοτικότητα συνδέεται συχνά με διαδικτυακές κοινότητες και τάσεις. Το Dogecoin αποτελεί χαρακτηριστικό παράδειγμα και εμφανίζεται στη γκάμα αρκετών μεσιτών crypto CFD.
Εάν σχεδιάζετε να διαπραγματευτείτε συγκεκριμένα κρυπτονομίσματα, ελέγξτε προσεκτικά τη γκάμα μέσων ενός μεσίτη προτού εγγραφείτε. Επιπλέον, αν ενδιαφέρεστε να διαπραγματευτείτε και άλλα CFD εκτός από κρυπτονομίσματα, επιβεβαιώστε ότι ο μεσίτης προσφέρει τις αντίστοιχες αγορές. CFD διατίθενται σε Forex (EUR/USD, GBP/CAD κ.ά.), δείκτες, εμπορεύματα, μετοχές και άλλα υποκείμενα μέσα.
Κόστη συναλλαγών crypto CFD
Είναι σημαντικό να εξοικειωθείτε με τη δομή χρεώσεων ενός μεσίτη πριν ανοίξετε λογαριασμό, καθώς τα έξοδα μπορούν να επηρεάσουν αισθητά το τελικό αποτέλεσμα των συναλλαγών σας. Η σαφής κατανόηση αυτών των εξόδων θα σας βοηθήσει να αξιολογήσετε ποιος μεσίτης ταιριάζει καλύτερα στο στυλ συναλλαγών και στον προϋπολογισμό σας.
Παρόλο που τα ανταλλακτήρια χρεώνουν συνήθως προμήθειες maker/taker, τα βασικά κόστη των crypto CFD είναι τα spreads, οι προμήθειες και οι χρεώσεις διακράτησης θέσης. Το spread είναι η διαφορά μεταξύ της τιμής αγοράς (ask) και πώλησης (bid) ενός κρυπτονομίσματος και μπορεί να μεταβάλλεται σημαντικά ανάλογα με τη ρευστότητα και τις συνθήκες της αγοράς. Ανάλογα με τον τύπο λογαριασμού και το μοντέλο τιμολόγησης, ο μεσίτης μπορεί να επιβάλλει προμήθεια επιπλέον του spread. Οι διαφημιζόμενες τιμές spread από 0 pips αφορούν συνήθως επιλεγμένα μέσα και συγκεκριμένες συνθήκες αγοράς.
Πέρα από τα παραπάνω κόστη, οι traders ενδέχεται να επιβαρύνονται με τέλη αδράνειας, όταν ένας λογαριασμός παραμένει ανενεργός για προκαθορισμένο διάστημα. Οι χρεώσεις διακράτησης, γνωστές και ως swap ή overnight fees, εφαρμόζονται όταν μια θέση παραμένει ανοικτή μετά το ημερήσιο σημείο χρέωσης του μεσίτη. Θα πρέπει επίσης να εξετάζετε τα πιθανά τέλη κατάθεσης και ανάληψης, καθώς και τυχόν χρεώσεις μετατροπής νομίσματος.
Τα κόστη συναλλαγών υπογραμμίζουν τη σημασία της διαφάνειας και της καλής φήμης ενός μεσίτη. Κάθε πάροχος crypto CFD οφείλει να παρουσιάζει αναλυτικές πληροφορίες για τη δομή των χρεώσεών του. Οι εκπρόσωποι υποστήριξης θα πρέπει επίσης να μπορούν να απαντούν με σαφήνεια σε ερωτήσεις σχετικά με τα τέλη και τον τρόπο υπολογισμού τους.
Καταθέσεις και αναλήψεις
Κατά τη διαπραγμάτευση crypto CFD με έναν μεσίτη, οι διαδικασίες κατάθεσης και ανάληψης πρέπει να είναι σαφείς και λειτουργικές. Ένας κατάλληλος μεσίτης προσφέρει διαφορετικές επιλογές χρηματοδότησης, παρουσιάζει εκ των προτέρων τυχόν χρεώσεις και επεξεργάζεται τις πληρωμές χωρίς αδικαιολόγητες καθυστερήσεις.
Οι πιο συνηθισμένες μέθοδοι πληρωμής για καταθέσεις σε μεσίτες CFD περιλαμβάνουν τραπεζικές μεταφορές, χρεωστικές ή πιστωτικές κάρτες και ψηφιακά πορτοφόλια. Οι τραπεζικές μεταφορές είναι ευρέως διαθέσιμες, αλλά μπορεί να χρειαστούν αρκετές εργάσιμες ημέρες. Οι καταθέσεις μέσω Visa και Mastercard ολοκληρώνονται συχνά άμεσα, αν και ο χρόνος εξαρτάται από τον μεσίτη και την τράπεζα έκδοσης. Τα ψηφιακά πορτοφόλια επιτρέπουν επίσης συχνά γρήγορες καταθέσεις. Ορισμένοι μεσίτες crypto CFD δέχονται ακόμη και χρηματοδότηση με κρυπτονομίσματα, ανάλογα με τη δικαιοδοσία και την πολιτική τους. Για πελάτες στην Ελλάδα, είναι χρήσιμο να ελέγχετε αν υποστηρίζεται λογαριασμός σε EUR και αν επιβάλλεται χρέωση συναλλαγματικής μετατροπής.
Οι επιλογές ανάληψης αντανακλούν συνήθως τις διαθέσιμες μεθόδους κατάθεσης. Οι χρόνοι επεξεργασίας διαφέρουν ανάλογα με τη μέθοδο και κατά κανόνα είναι μεγαλύτεροι από εκείνους των καταθέσεων. Ανάλογα με τη λύση πληρωμής, μπορεί να χρειαστούν από μερικές εργάσιμες ημέρες έως μία εβδομάδα για να πιστωθούν τα χρήματα στον λογαριασμό σας.
Λάβετε υπόψη ότι δεν είναι βέβαιο πως κάθε επιλογή που αναφέρεται στη σελίδα FAQ ενός μεσίτη για καταθέσεις και αναλήψεις θα είναι διαθέσιμη στην Ελλάδα. Εάν ο μεσίτης δεν παρέχει επαρκείς πληροφορίες σχετικά με τη διαθεσιμότητα κάθε μεθόδου, επικοινωνήστε με την ομάδα υποστήριξής του πριν πραγματοποιήσετε κατάθεση.
Όρια μόχλευσης
Η μόχλευση επιτρέπει στους traders να ελέγχουν μεγαλύτερη θέση με μικρότερο αρχικό κεφάλαιο, αυξάνοντας την επίδραση ακόμη και μικρών μεταβολών της τιμής. Ωστόσο, μεγεθύνει τόσο τα πιθανά κέρδη όσο και τις ζημίες, οι οποίες μπορούν να συσσωρευτούν γρήγορα και να εξαντλήσουν το διαθέσιμο υπόλοιπο του λογαριασμού. Οι κίνδυνοι είναι ακόμη μεγαλύτεροι σε ευμετάβλητα μέσα όπως τα crypto CFD. Για τον λόγο αυτό, οι ρυθμιστικές αρχές σε πολλές δικαιοδοσίες έχουν περιορίσει τη διαθέσιμη μόχλευση για ιδιώτες πελάτες. Είναι επίσης σημαντικό να επιλέγετε ρυθμιζόμενους μεσίτες που παρέχουν προστασία αρνητικού υπολοίπου όπου αυτή προβλέπεται.
Στην Ελλάδα και στην υπόλοιπη ΕΕ/ΕΟΧ, η μέγιστη μόχλευση για ιδιώτες πελάτες σε crypto CFD είναι 1:2. Το ίδιο όριο εφαρμόζεται στην Αυστραλία, ενώ στο Ηνωμένο Βασίλειο απαγορεύεται η διάθεση παραγώγων κρυπτονομισμάτων σε πελάτες λιανικής. Για τους επαγγελματίες πελάτες δεν προβλέπεται ενιαίο ευρωπαϊκό όριο 1:5· η διαθέσιμη μόχλευση εξαρτάται από τον πάροχο και συνοδεύεται από λιγότερες προστασίες λιανικής.
Η αναζήτηση υψηλότερης μόχλευσης μέσω ενός μεσίτη αδειοδοτημένου από ρυθμιστές όπως η Vanuatu Financial Services Commission, της Financial Services Authority (Seychelles) ή εταιρείας εγκατεστημένης στο St. Vincent and the Grenadines απαιτεί ιδιαίτερη προσοχή. Ορισμένοι υπεράκτιοι πάροχοι διαφημίζουν μόχλευση 1:10 ή ακόμη και 1:200, χωρίς να προσφέρουν κατ’ ανάγκην τις προστασίες της ΕΕ. Η εταιρική εγγραφή στο St. Vincent and the Grenadines δεν ισοδυναμεί με άδεια μεσίτη, καθώς η τοπική FSA δεν αδειοδοτεί δραστηριότητες μεσιτείας Forex. Επιπλέον, μια άδεια εκτός ΕΕ δεν παρέχει από μόνη της δικαίωμα ενεργής παροχής επενδυτικών υπηρεσιών σε πελάτες στην Ελλάδα.
Πλατφόρμες συναλλαγών
Είτε είστε έμπειροι traders είτε κάνετε τώρα τα πρώτα σας βήματα, η πλατφόρμα που χρησιμοποιείτε μπορεί να επηρεάσει σημαντικά την εμπειρία συναλλαγών. Μια κατάλληλη πλατφόρμα πρέπει να παρέχει τα εργαλεία και τις λειτουργίες που χρειάζεστε για να εκτελείτε εντολές, να αναλύετε τις αγορές και να διαχειρίζεστε την έκθεσή σας στον κίνδυνο.
Λόγω της σημασίας τους, οι διαθέσιμες πλατφόρμες αποτελούν βασικό παράγοντα αξιολόγησης. Στις συναλλαγές crypto CFD, πολλοί μεσίτες προσφέρουν περισσότερες από μία επιλογές. Οι MetaTrader 4 (MT4) και MetaTrader 5 (MT5), για παράδειγμα, είναι δημοφιλείς μεταξύ των traders. Αναπτύχθηκαν από τη MetaQuotes και διαθέτουν εργαλεία γραφημάτων, δυνατότητες αυτοματοποίησης συναλλαγών και ευρεία γκάμα τεχνικών δεικτών. Η cTrader είναι ακόμη μία πλατφόρμα με ευρεία χρήση και προηγμένα χαρακτηριστικά, αν και η πραγματική ταχύτητα εκτέλεσης εξαρτάται και από τον μεσίτη. Παράλληλα, η διαδικτυακή TradingView προσφέρει δεδομένα αγοράς, προηγμένα εργαλεία γραφημάτων και λειτουργίες ανταλλαγής ιδεών μεταξύ χρηστών. Ορισμένοι μεσίτες έχουν αναπτύξει ιδιόκτητο λογισμικό, ενώ άλλοι υποστηρίζουν παράλληλα μία ή περισσότερες γνωστές πλατφόρμες τρίτων.
Είναι ο μεσίτης κατάλληλος για αρχάριους;
Πολλοί μεσίτες CFD που προσφέρουν συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα διαθέτουν εργαλεία και εκπαιδευτικούς πόρους για νέους traders. Αν πρόκειται να ξεκινήσετε συναλλαγές σε crypto CFD, οι παρακάτω παράγοντες θα σας βοηθήσουν να αξιολογήσετε αν ένας μεσίτης αποτελεί κατάλληλη αφετηρία.
Πρώτον, είναι συνετό να επιλέξετε μεσίτη που διαθέτει αναλυτική ενότητα FAQ και εκπαιδευτικό υλικό, όπως σεμινάρια, διαδικτυακά σεμινάρια και ηλεκτρονικά βιβλία. Το υλικό αυτό μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις βασικές αρχές των crypto CFD και έννοιες όπως η ανάλυση αγοράς, η διαχείριση κινδύνου και οι στρατηγικές συναλλαγών. Χρήσιμοι είναι επίσης οι οδηγοί που εξηγούν τις πλατφόρμες, τους τύπους λογαριασμών και τους όρους συναλλαγών του εκάστοτε μεσίτη.
Ένας μεσίτης CFD κατάλληλος για αρχάριους μπορεί επίσης να προσφέρει διαφορετικούς τύπους λογαριασμού, ώστε να καλύπτει διαφορετικά στυλ συναλλαγών και επίπεδα ανοχής κινδύνου. Για τους νέους traders, οι δοκιμαστικοί λογαριασμοί (demo) είναι ιδιαίτερα χρήσιμοι, καθώς επιτρέπουν την εξάσκηση στις συναλλαγές crypto CFD χωρίς τη διακινδύνευση πραγματικών χρημάτων. Με το άνοιγμα ενός demo λογαριασμού λαμβάνετε εικονικά κεφάλαια, ώστε να εξοικειωθείτε με την πλατφόρμα και να δοκιμάσετε στρατηγικές.
Όταν νιώσετε έτοιμοι να περάσετε σε συναλλαγές με πραγματικά κεφάλαια, είναι προτιμότερο να εξετάσετε λογαριασμό λιανικής με σχετικά χαμηλή ελάχιστη κατάθεση. Σε ορισμένους μεσίτες το ποσό αυτό μπορεί να είναι μόλις 10 USD ή το αντίστοιχο ποσό σε EUR. Με αυτόν τον τρόπο μπορείτε να δοκιμάσετε τις λειτουργίες της πλατφόρμας χωρίς να δεσμεύσετε σημαντικό κεφάλαιο.
Τα χαμηλά συνολικά κόστη μπορούν επίσης να διευκολύνουν τους αρχάριους. Στενά spreads, περιορισμένες προμήθειες και χαμηλές χρεώσεις ανάληψης είναι επιθυμητά, αλλά πρέπει πάντοτε να αξιολογούνται σε συνδυασμό με την ποιότητα εκτέλεσης και τους υπόλοιπους όρους του λογαριασμού.
Εξυπηρέτηση πελατών
Ιδανικά, δεν θα αντιμετωπίσετε προβλήματα αφού επιλέξετε έναν μεσίτη. Ωστόσο, είναι σημαντικό να γνωρίζετε ότι, αν προκύψει κάποιο ζήτημα, μπορείτε να βασιστείτε στην ομάδα εξυπηρέτησης πελατών του.
Επιλέξτε μεσίτη που προσφέρει πολλαπλά κανάλια επικοινωνίας. Θα πρέπει να μπορείτε να επικοινωνείτε τηλεφωνικά, μέσω email ή live chat. Εξίσου σημαντική είναι η διαθεσιμότητα: οι διεθνείς μεσίτες παρέχουν συχνά υποστήριξη όλο το 24ωρο, πέντε ή ακόμη και επτά ημέρες την εβδομάδα. Ελέγξτε επίσης αν προσφέρεται εξυπηρέτηση στα ελληνικά και ποιες ώρες είναι διαθέσιμη.
Αν θέλετε να μάθετε περισσότερα για τον τρόπο με τον οποίο ένας μεσίτης αντιμετωπίζει τους πελάτες του, μπορείτε να συμβουλευτείτε αξιολογήσεις χρηστών σε ιστοτόπους όπως το Trustpilot. Οι αξιολογήσεις μπορούν να δώσουν ενδείξεις για την ταχύτητα επίλυσης προβλημάτων και την ποιότητα εξυπηρέτησης, αλλά δεν υποκαθιστούν τον έλεγχο της άδειας και των επίσημων μητρώων.
Άλλοι παράγοντες προς εξέταση
Παρότι τα παραπάνω μπορούν να σας δώσουν μια σαφή εικόνα για την καταλληλότητα ενός μεσίτη crypto CFD, υπάρχουν και ορισμένοι επιπλέον παράγοντες. Για παράδειγμα, η ταχύτητα εκτέλεσης επηρεάζει το πόσο γρήγορα ανοίγουν και κλείνουν οι θέσεις. Η αποτελεσματική εκτέλεση μπορεί να περιορίσει τον κίνδυνο slippage, χωρίς όμως να τον εξαλείφει, ιδίως σε περιόδους έντονης μεταβλητότητας ή χαμηλής ρευστότητας.
Επιπλέον, ένας εικονικός ιδιωτικός διακομιστής (VPS) μπορεί να προσφέρει χαμηλότερη καθυστέρηση και πιο σταθερό περιβάλλον για τη συνεχή λειτουργία λογισμικού συναλλαγών. Ορισμένοι μεσίτες CFD παρέχουν δωρεάν υπηρεσίες VPS σε συνεργασία με εξειδικευμένους παρόχους, συνήθως υπό συγκεκριμένες προϋποθέσεις όγκου συναλλαγών ή υπολοίπου.
Τέλος, αξίζει να εξετάσετε αν ο μεσίτης υποστηρίζει copy trading. Η λειτουργία αυτή επιτρέπει στους traders να αντιγράφουν αυτόματα τις συναλλαγές άλλων χρηστών ή παρόχων στρατηγικής. Ωστόσο, δεν μειώνει κατ’ ανάγκην τον κίνδυνο και η προηγούμενη απόδοση ενός trader δεν εγγυάται μελλοντικά αποτελέσματα. Πριν αντιγράψετε μια στρατηγική, εξετάστε το ιστορικό της, τη μέγιστη υποχώρηση, τη χρήση μόχλευσης και το επίπεδο κινδύνου.
Γιατί να Εμπιστευτείτε τη RationalFX
Όταν πρόκειται να λάβετε τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με forex brokers, είναι απαραίτητο να βασίζεστε σε αξιόπιστες πηγές. Η RationalFX, μια εταιρεία με πάνω από 20 χρόνια εμπειρίας από την ίδρυσή της το 2005, έχει καθιερωθεί ως αξιόπιστη αυθεντία στον κλάδο. Με μια εντυπωσιακή συλλογή από πάνω από 2500 αξιολογήσεις στο Trustpilot, με βαθμολογία 4.2, είναι σαφές ότι η Rational FX έχει χτίσει φήμη για την παροχή αξιόπιστων και αμερόληπτων πληροφοριών.
Αυτό που διαφοροποιεί τη Rational FX είναι η αυστηρή διαδικασία αξιολόγησης που εφαρμόζει, λαμβάνοντας υπόψη περισσότερα από 30 διαφορετικά κριτήρια κατά την επιλογή forex brokers. Αυτή η ολοκληρωμένη προσέγγιση διασφαλίζει ότι κάθε πτυχή της υπηρεσίας ενός broker εξετάζεται, συμπεριλαμβανομένης της ρύθμισης, των forex spreads, των πλατφορμών συναλλαγών, των τρόπων κατάθεσης και της φήμης. Με την πλούσια εμπειρία της, τη διαφανή διαδικασία αξιολόγησης και τις εξαιρετικές αξιολογήσεις πελατών, η Rational FX αποτελεί αξιόπιστη πηγή για όποιον αναζητά αξιόπιστες πληροφορίες σχετικά με forex brokers. Μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας μέσω e-mail στη διεύθυνση feedback@rationalfx.com ή μέσω των λογαριασμών μας στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης εδώ: Facebook, YouTube, ή αφήστε σχόλιο εδώ.