| Tłumaczenie , | Zaktualizowano: 18 września, 2025Dźwignia finansowa stała się niezbędnym narzędziem współczesnych traderów, pozwalając im kontrolować znacznie większe pozycje przy mniejszym zaangażowaniu kapitału, co zwiększa ekspozycję na rynek, a tym samym potencjalne zyski. Z drugiej strony, nadmierne korzystanie z dźwigni może prowadzić do dotkliwych strat w okresach wzmożonej zmienności rynku. Z tego powodu w jurysdykcjach takich jak UE, Wielka Brytania i Australia zazwyczaj obowiązuje limit dźwigni 1:30, aby zmniejszyć ryzyko dla klientów detalicznych handlujących parami Forex na depozyt zabezpieczający. Jeśli planujesz używać dźwigni 1:30, zachęcamy do dalszej lektury, aby dowiedzieć się więcej o zaletach i pułapkach handlu na depozycie zabezpieczającym.
Opinia eksperta Christopher Lewis:Poniżej znajduje się lista najlepszych brokerów Forex oferujących dźwignię 1:30:
9 najlepszych brokerów Forex z dźwignią 1:30
-
Fusion Markets
- Broker regulowany w Australii
- MT4, MT5, TradingView, cTrader
- Dźwignia do 500
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
FP Markets
- Broker regulowany w Australii i przez CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- Spread EUR/USD od 0,0 pipsa
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
69% rachunków klientów detalicznych odnotowuje straty podczas handlu kontraktami CFD za pośrednictwem tego dostawcy usług inwestycyjnych.IG
- Oferuje różne typy kont, w tym konto DMA (Direct Market Access)
- Oferuje turbo warranty na pary Forex, surowce, indeksy i akcje
- Obsługuje popularne platformy takie jak MT4 i TradingView, a także ProRealTime, L2 i inne
Instrumenty handloweMetody wpłat- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Crypto Options
- Crypto Spread Betting
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Forex Options
- Forex Spread Betting
- Indices CFDs
- Kontrakty terminowe na energię
- Kontrakty terminowe na indeksy
- Kontrakty terminowe na metale
- Kontrakty terminowe na obligacje
- Kontrakty terminowe na stopy procentowe
- Kontrakty terminowe na towary
- Kontrakty terminowe na waluty
- Metals CFDs
- Opcje na akcje
- Opcje na energię
- Opcje na ETF
- Opcje na indeksy
- Opcje na metale
- Opcje na obligacje
- Opcje towarowe
- Share CFDs
- Spread Betting na akcje US
- Stock CFDs
- US Opcje na akcje
- US Stock CFDs
- Zakłady na różnicę kursową na indeksy
- Zakłady na różnicę kursową na metalach
- Zakłady spreadowe na akcje
- Zakłady spreadowe na surowce
- Zakłady typu spread na energię
- Zakłady typu spread na ETF
- Zakłady typu spread na obligacje
-
XM Group
- XM zapewnia świetne doświadczenia handlowe dzięki MetaTrader 4 i MetaTrader 5, wzbogaconym o spersonalizowane funkcje.
- Dostępne są konta bez prowizji
- Regulacje najwyższego szczebla od CySEC, ASIC, FSC i DFSA nadzorują działalność XM, zapewniając przejrzystość oraz bezpieczeństwo klientów.
Instrumenty handloweMetody wpłat- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Forex Options
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Opcje na akcje
- Opcje na indeksy
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Opcje na akcje
-
AvaTrade
- Minimalny depozyt od 100 USD
- Licencjonowany przez 11 organów regulacyjnych
- Dźwignia Forex dla klientów detalicznych do 1:400
Instrumenty handloweMetody wpłat- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Crypto Options
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Forex Options
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Opcje na akcje
- Opcje na indeksy
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Opcje na akcje
-
BlackBull Markets
- Broker szczycący się błyskawiczną szybkością egzekucji
- Brokerzy ECN z wąskimi spreadami od 0,0 pipsa
- Wymóg minimalnego depozytu: 0 USD
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Swissquote
- Klienci mogą utrzymywać wiele walut na jednym koncie – CHF, EUR, USD, GBP – i zarabiać do 5% odsetek.
- Poza handlem Swissquote oferuje usługi bankowe, w tym konta oszczędnościowe i kredyty hipoteczne
- Traderzy mogą korzystać z zaawansowanych platform handlowych, takich jak MT4, MT5 oraz autorska aplikacja mobilna, zapewniających maksymalną elastyczność.
Instrumenty handloweMetody wpłat- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Stock CFDs
-
Plus500
- Broker regulowany na wielu poziomach
- Autorskie platformy handlowe
- Łatwa w użyciu aplikacja mobilna
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Stock CFDs
-
ActivTrades
- Laureat ponad 20 globalnych nagród
- MT4/MT5, TradingView
- Dźwignia do 1:400
Instrumenty handloweMetody wpłat- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Share CFDs
Porównanie brokerów pod względem spreadu
Porównanie metod wpłat u brokerów Forex
| Marka | Minimalny depozyt | |
|---|---|---|
| Fusion Markets |  |
0 $ |
| FP Markets | |
50 $ (100 AU$) |
| IG | |
50 $ |
| XM Group |  |
5 $ |
| AvaTrade | |
100 $ |
| BlackBull Markets | |
$0 (Standardowy)$2 000 (Prime)$20 000 (Instytucjonalny) |
| Swissquote | |
1 000 $ |
| Plus500 | |
100 $ |
| ActivTrades | |
0 $ |
Brokerzy Forex według regulatora
| Marka | Maksymalna dźwignia | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:500 (VFSC | Konto detaliczne), 1:500 (ASIC | Konto Profesjonalne) |
| FP Markets | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:30 (CySEC | Konto detaliczne), 1:500 (FSAS | Konto detaliczne), 1:500 (CySEC | Konto Profesjonalne) |
| IG | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:30 (BaFin | Konto detaliczne), 1:200 (BMA | Konto detaliczne), 1:30 (FCA | Konto detaliczne), 1:222 (BaFin | Konto Profesjonalne) |
| XM Group | |
1:30 (CySEC | Konto detaliczne), 1:1000 (IFSC | Konto detaliczne) |
| AvaTrade | |
1:400 (Konto Profesjonalne), 1:30 (Konto Standardowe) |
| BlackBull Markets | |
1:500 (FMA), 1:500 (FSAS) |
| Swissquote | |
1:30 (CySEC | Konto detaliczne), 1:50 (DFSA | Konto detaliczne), 1:100 (FSC | Konto detaliczne), 1:20 (MAS | Konto detaliczne), 1:400 (CySEC | Konto Profesjonalne) |
| Plus500 | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:30 (BaFin | Konto detaliczne), 1:30 (CySEC | Konto detaliczne), 1:30 (FCA | Konto detaliczne), 1:30 (FMA | Konto detaliczne), 1:30 (SFSA | Konto detaliczne), 1:300 (Konto Profesjonalne), 1:30 (DFSA), 1:300 (FSAS), 1:20 (MAS), 1:300 (SCB) |
| ActivTrades | |
1:30 (CMVM | Konto detaliczne), 1:400 (CMVM | Konto Profesjonalne), 1:1000 (FSC), 1:200 (SCB) |
Dostępność platform u brokerów Forex
| Marka | Pary FX do handlu | |
|---|---|---|
| Fusion Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| FP Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| IG | |
MetaTrader 4, Autorska platforma internetowa, TradingView |
| XM Group | |
MetaTrader 4, MetaTrader 4 MultiTerminal, MetaTrader 5, Autorska platforma mobilna, Autorska platforma internetowa |
| AvaTrade | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Autorska platforma internetowa |
| BlackBull Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| Swissquote | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| Plus500 | |
Autorska platforma mobilna, Autorska platforma internetowa |
| ActivTrades | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Autorska platforma internetowa, TradingView |
Kompleksowe porównanie brokerów Forex z dźwignią 1:30
| Marka | Min. depozyt | Platformy handlowe | Spread | Regulacja | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
 |
0 $ |
|
ŚREDNIA 0.93 pipsy |
|
|
 |
50 $ (100 AU$) |
|
ŚREDNIA 1.2 pipsy |
|
|
 |
50 $ |
|
ŚREDNIA 1.13 pipsy |
|
|
 |
5 $ |
|
ŚREDNIA 1.2 pipsy |
|
|
 |
100 $ |
|
ŚREDNIA 0.8 pipsy |
|
|
 |
$0 (Standardowy)$2 000 (Prime)$20 000 (Instytucjonalny) |
|
ŚREDNIA 0.3 pipsy |
|
|
 |
1 000 $ |
|
ŚREDNIA 1.2 pipsy |
|
|
 |
100 $ |
|
ŚREDNIA 1.3 pipsy |
|
|
 |
0 $ |
|
ŚREDNIA 0.5 pipsy |
|
Czym jest dźwignia finansowa?
Dźwignia finansowa to pojęcie, które – jak już ustalono – pozwala traderom Forex kontrolować większe pozycje przy mniejszym zaangażowaniu kapitału, zwiększając tym samym potencjalne zyski, gdy rynek porusza się na ich korzyść. Z dźwignią związane są dwa kluczowe elementy.
-
Depozyt zabezpieczający
Depozyt zabezpieczający stanowi fundament handlu z dźwignią; jest to kwota kapitału wymagana przez brokera do otwarcia i utrzymania pozycji lewarowanej. Ponieważ traderzy zasadniczo pożyczają środki od brokera, aby kontrolować większą pozycję, depozyt zabezpieczający działa jako zabezpieczenie tej pożyczki. Gwarantuje on, że trader ma wystarczające środki, by pokryć niekorzystne ruchy rynku. Jeśli rynek zwróci się przeciwko inwestorowi, broker może zamknąć pozycję, aby zapobiec dalszym stratom i odzyskać środki z depozytu.
-
Współczynnik dźwigni
Współczynniki dźwigni wskazują poziom dźwigni oferowanej przez brokera. Wyrażane są jako stosunek kapitału tradera do środków brokera, zazwyczaj w formie 1:xx. Stosunek 1:30 oznacza zatem, że na każdą jednostkę kapitału tradera broker udostępnia 30 jednostek. Współczynniki dźwigni mogą znacznie różnić się w zależności od brokera – niektórzy oferują jedynie 1:10 na głównych parach, a inni pozwalają klientom korzystać z dźwigni 1:500 lub wyższej.
Wyższe poziomy dźwigni mogą zwielokrotnić potencjalne zyski, ale jednocześnie zwiększają kwotę, którą trader może stracić, gdy rynek poruszy się w niekorzystnym kierunku. Inwestorzy powinni dokładnie rozważyć swoją tolerancję ryzyka oraz strategię handlową przed wyborem poziomu dźwigni, ponieważ ma on istotny wpływ na całe doświadczenie tradingowe.
W poniższej tabeli przedstawiono przykłady, jak procent depozytu przekłada się na odpowiadający mu współczynnik dźwigni. Zasadniczo im niższy depozyt, tym wyższa dźwignia:
| Wymóg depozytu | Współczynnik dźwigni |
|---|---|
| 50 % | 1:2 |
| 5 % | 1:20 |
| 3,33 % | 1:30 |
| 0,20 % | 1:500 |
Ryzyka związane z dźwignią
Handel na rynku Forex z dźwignią 1:30 może być obosiecznym mieczem. Choć ten poziom dźwigni to potężne narzędzie dające szansę na znaczne zyski, może również narazić traderów na istotne ryzyko.
Ryzyko wezwań do uzupełnienia depozytu i wyczerpania rachunku
Jednym z głównych zagrożeń przy handlu z dźwignią 1:30 jest możliwość wystąpienia wezwania do uzupełnienia depozytu (margin call). Gdy saldo rachunku tradera spadnie poniżej wymaganego poziomu, broker wezwie do wpłaty dodatkowych środków lub zamknięcia pozycji. Jeśli trader nie spełni tego wezwania, broker może zamknąć pozycję, co prowadzi do znacznych strat.
Kolejnym zagrożeniem jest szybkie wyczerpanie rachunku. Przy wysokiej dźwigni nawet niewielkie ruchy rynku mogą błyskawicznie uszczuplić saldo, pozostawiając zbyt mało środków na pokrycie kolejnych strat. Może to wywołać błędne koło wezwań do uzupełnienia depozytu, prowadzące ostatecznie do poważnej utraty kapitału.
Handel pod wpływem emocji
Dźwignia może negatywnie wpływać na proces decyzyjny tradera na kilka sposobów. Większe pozycje czynią wielu inwestorów podatnymi na impulsywne działania, np. trzymanie stratnych transakcji w nadziei na odrobienie strat. Pokusą jest także nadmierna aktywność handlowa, ponieważ traderzy mogą czuć potrzebę częstszego zawierania transakcji, aby uzasadnić koszty związane z dźwignią.
Wreszcie, handel z dźwignią może tworzyć fałszywe poczucie bezpieczeństwa, gdy traderowi wydaje się, że ma większą kontrolę nad transakcjami, niż jest w rzeczywistości. Taka beztroska może prowadzić do podejmowania ryzyka, którego inwestor nie jest w stanie udźwignąć.
Podsumowując, handel na rynku Forex z dźwignią 1:30 jest działalnością wysokiego ryzyka. Choć daje szansę na wysokie zyski, równie dobrze może przynieść znaczne straty. Traderzy powinni dokładnie ocenić swoją tolerancję ryzyka i strategię, a także być przygotowani na aktywne zarządzanie ekspozycją, aby uniknąć poważnych strat finansowych.
Organy regulacyjne wprowadzające limit dźwigni 1:30
Biorąc pod uwagę ryzyko związane z handlem z dźwignią, organy regulacyjne na całym świecie wprowadziły środki ochrony inwestorów detalicznych, narzucając ścisłe limity na instrumenty pochodne, zwłaszcza kontrakty CFD na Forex i inne aktywa. Jednym z takich limitów jest dźwignia 1:30, która ogranicza kwotę kapitału pożyczanego przez inwestorów detalicznych. Do najważniejszych regulatorów egzekwujących limit 1:30 należą:
- Financial Conduct Authority: Financial Conduct Authority (FCA) to organ nadzoru odpowiedzialny za kontrolę sektora usług finansowych w Wielkiej Brytanii. Brokerzy regulowani przez FCA podlegają regularnym audytom i muszą przestrzegać surowych zasad, w tym limitu dźwigni 1:30 dla klientów detalicznych.
- Australian Securities and Investments Commission: Głównym celem ASIC jest ochrona konsumentów i utrzymanie integralności rynku, zapewniając, że instytucje finansowe działają uczciwie i transparentnie. Utworzona w 1998 r. komisja wprowadziła limit 1:30 na Forex CFD w 2021 r., szczególnie dla głównych par walutowych.
- European Securities and Markets Authority: Znana jako ESMA, instytucja ta ustala i egzekwuje przepisy dla rynków finansowych w Europie, w tym te dotyczące handlu. Krajowi regulatorzy wdrażają regulacje ESMA, obejmujące limit dźwigni 1:30 dla klientów detalicznych wprowadzony w 2018 r. w ramach dyrektywy MiFID II.
Oczywiście niektóre organy nadzoru stosują inne limity dźwigni niż standardowe 1:30. W Japonii lokalni traderzy mogą używać dźwigni do 1:25, natomiast są też jurysdykcje, takie jak Financial Services Authority Seszeli, które w ogóle nie ograniczają dźwigni dla klientów detalicznych.
Jak zarządzać ryzykiem związanym z dźwignią
Choć handel z dźwignią 1:30 może być ryzykowny w zależności od wysokości kapitału, istnieje kilka strategii zarządzania ryzykiem, które pomagają chronić traderów. Najskuteczniejsze z nich to:
- Ochrona przed ujemnym saldem: Funkcja ta zapobiega spadkowi salda poniżej 0 USD. Większość brokerów oferuje ją tylko wtedy, gdy wymaga tego regulator, dlatego warto wybierać brokerów regulowanych.
- Bądź na bieżąco i zachowaj dyscyplinę: Nieustannie poszerzaj wiedzę o rynku i trzymaj się planu handlowego, aby unikać impulsywnych decyzji.
- Rozpoczęcie na koncie demo: Początkujący powinni zacząć od konta demo, które eliminuje ryzyko, a jednocześnie pozwala na praktyczne ćwiczenia.
- Zlecenia stop loss: Ustaw zlecenie stop loss, aby pozycja została automatycznie zamknięta po osiągnięciu określonej ceny, ograniczając potencjalne straty.
- Dywersyfikacja: Dywersyfikuj transakcje na różnych instrumentach, aby zmniejszyć zależność od jednego aktywa. Możesz handlować różnymi parami walutowymi lub eksplorować inne rynki.
Stosując te strategie, traderzy mogą skutecznie zarządzać ryzykiem dotyczącym dźwigni i minimalizować potencjalne straty, jednocześnie korzystając z możliwości zysków wynikających z handlu z dźwignią 1:30.
Zalety i wady korzystania z brokerów z limitem dźwigni 1:30
Handel z dźwignią 1:30 wymaga dogłębnej znajomości zarządzania ryzykiem i warunków rynkowych. Traderzy powinni dokładnie rozważyć poniższe zalety i wady przed rozpoczęciem:
- Większy potencjał zysku: Dźwignia pozwala kontrolować duże pozycje, co tworzy możliwość wyższych zwrotów.
- Elastyczność: Dźwignia umożliwia szybkie wykorzystanie okazji rynkowych, ponieważ niewielkie ruchy mogą przynieść znaczące zyski.
- Niższe wymagania kapitałowe: Handel z dźwignią wymaga mniejszego kapitału początkowego, aby otworzyć dużą pozycję, co zwiększa dostępność rynku dla nowych traderów.
- Brak dostępu do wyższej dźwigni: Handlując u brokera, który ogranicza dźwignię do 1:30, nie skorzystasz z wyższych poziomów lewarowania.
- Ryzyko zwiększonych strat: Handel z wysoką dźwignią podnosi prawdopodobieństwo wezwań do uzupełnienia depozytu, co może wymusić zamknięcie pozycji. Ponadto nawet niewielkie ruchy rynku mogą mieć negatywny wpływ na wynik transakcji.
- Handel pod wpływem emocji: Dźwignia może prowadzić do irracjonalnych decyzji, gdy traderzy trzymają stratne pozycje lub podejmują nadmierne ryzyko.
FAQ
Czy mogę korzystać z dźwigni także na innych rynkach niż Forex?
Tak, dźwignia jest dostępna również na innych rynkach, takich jak surowce czy indeksy. Pamiętaj jednak, że limit dźwigni może być inny niż 1:30. Zgodnie z regulacjami europejskimi na przykład surowce i złoto nie mogą być handlowane z dźwignią wyższą niż 1:10, a kryptowaluty mają limit 1:2.
Jak mogę korzystać z wyższej dźwigni, jeśli mieszkam w Europie lub innej jurysdykcji z limitem 1:30?
Masz dwie opcje. Pierwsza to uzyskanie statusu tradera profesjonalnego, co zazwyczaj daje dostęp do dźwigni do 1:500. Druga to skorzystanie z brokera offshore przyjmującego klientów z Twojego regionu. Ten wariant nie jest jednak zalecany, ponieważ dodatkowo zwiększa ryzyko, chyba że wybierzesz renomowanego brokera.
Nie mogę znaleźć informacji o limicie dźwigni u brokera, którego chcę wypróbować — co robić?
Większość brokerów pozwala niezarejestrowanym użytkownikom kontaktować się z działem obsługi klienta. Możesz więc skontaktować się bezpośrednio z konsultantem i zapytać o obowiązujące limity dźwigni.
Czy mogę stracić pieniądze, handlując z dźwignią 1:30 na koncie demo?
Nie. Konta demo udostępniają wirtualne środki, które nie wpływają na Twój rzeczywisty kapitał. Handel na koncie demo jest całkowicie pozbawiony ryzyka.
Dlaczego warto zaufać RationalFX
Podejmując świadome decyzje dotyczące brokerów Forex, kluczowe jest opieranie się na wiarygodnych źródłach. RationalFX, firma z ponad 20 latami doświadczenia od swojego powstania w 2005 roku, ugruntowała pozycję wiarygodnego autorytetu w branży. Dzięki imponującej liczbie ponad 2 500 opinii w serwisie Trustpilot i ocenie 4,2, jasne jest, że Rational FX słynie z dostarczania rzetelnych i bezstronnych informacji.
Tym, co wyróżnia Rational FX, jest rygorystyczny proces oceny, który przy wyborze brokerów Forex bierze pod uwagę ponad 30 różnych kryteriów. Tak kompleksowe podejście gwarantuje, że każdy aspekt usług brokera jest analizowany, w tym regulacje, spready Forex, platformy transakcyjne, metody wpłat oraz reputacja. Dzięki bogatemu doświadczeniu, przejrzystemu procesowi recenzji i znakomitym opiniom klientów Rational FX jest zaufanym źródłem rzetelnych informacji o brokerach Forex. Możesz skontaktować się z nami mailowo pod adresem feedback@rationalfx.com lub poprzez nasze profile społecznościowe: Facebook, YouTube lub zostaw tutaj swoją opinię.