| Tłumaczenie , | Zaktualizowano: 19 września, 2025Uczestnictwo w rynku walutowym wiąże się z kosztami transakcyjnymi, z których głównymi są spready i prowizje. Prowizje pokrywają koszty realizacji zlecenia i różnią się w zależności od brokera.
Jeśli nie chcesz płacić prowizji, idealnym rozwiązaniem mogą być brokerzy, którzy z niej rezygnują. Brokerzy bezprowizyjni przenoszą cały koszt transakcji do spreadu, dzięki czemu struktura opłat jest zrozumiała zarówno dla doświadczonych, jak i początkujących inwestorów.
Poniżej znajduje się lista brokerów Forex oferujących handel bez prowizji:
7 najlepszych brokerów Forex bez prowizji
-
Plus500
- Broker regulowany na wielu poziomach
- Autorskie platformy handlowe
- Łatwa w użyciu aplikacja mobilna
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Stock CFDs
-
Fusion Markets
- Broker regulowany w Australii
- MT4, MT5, TradingView, cTrader
- Dźwignia do 500
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
FP Markets
- Broker regulowany w Australii i przez CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- Spread EUR/USD od 0,0 pipsa
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Pepperstone
- Broker regulowany w Australii i przez CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- Spread EUR/USD od 0,0 pipsa
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Vantage FX
- Broker oferujący jedne z najniższych spreadów od 0,0 pipsa
- Działa na wielu rynkach na podstawie licencji regulatorów najwyższego szczebla
- Udostępnia szereg typów kont z doskonałymi warunkami handlowymi
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
ActivTrades
- Laureat ponad 20 globalnych nagród
- MT4/MT5, TradingView
- Dźwignia do 1:400
Instrumenty handloweMetody wpłat- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Share CFDs
Porównanie brokerów pod względem spreadu
Porównanie metod wpłat u brokerów FX
| Marka | Minimalny depozyt | |
|---|---|---|
| Plus500 |  |
100 $ |
| Fusion Markets | |
0 $ |
| FP Markets | |
50 $ (100 AU$) |
| Pepperstone | |
0 $ |
| Vantage FX |  |
50 $ |
| ActivTrades | |
0 $ |
Brokerzy Forex według regulatora
| Marka | Maksymalna dźwignia | |
|---|---|---|
| Plus500 | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:30 (BaFin | Konto detaliczne), 1:30 (CySEC | Konto detaliczne), 1:30 (FCA | Konto detaliczne), 1:30 (FMA | Konto detaliczne), 1:30 (SFSA | Konto detaliczne), 1:300 (Konto Profesjonalne), 1:30 (DFSA), 1:300 (FSAS), 1:20 (MAS), 1:300 (SCB) |
| Fusion Markets | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:500 (VFSC | Konto detaliczne), 1:500 (ASIC | Konto Profesjonalne) |
| FP Markets | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:30 (CySEC | Konto detaliczne), 1:500 (FSAS | Konto detaliczne), 1:500 (CySEC | Konto Profesjonalne) |
| Pepperstone | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:30 (CySEC | Konto detaliczne), 1:30 (DFSA | Konto detaliczne), 1:30 (FCA | Konto detaliczne), 1:200 (SCB | Konto detaliczne), 1:500 (CySEC | Konto Profesjonalne), 1:500 (SCB | Konto Profesjonalne) |
| Vantage FX | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:500 (CIMA | Konto detaliczne), 1:30 (FCA | Konto detaliczne), 1:500 (ASIC | Konto Profesjonalne) |
| ActivTrades | |
1:30 (CMVM | Konto detaliczne), 1:400 (CMVM | Konto Profesjonalne), 1:1000 (FSC), 1:200 (SCB) |
Dostępność platform u brokerów Forex
| Marka | Pary FX do handlu | |
|---|---|---|
| Plus500 | |
Autorska platforma mobilna, Autorska platforma internetowa |
| Fusion Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| FP Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| Pepperstone | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Autorska platforma mobilna, Autorska platforma internetowa |
| Vantage FX | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Autorska platforma internetowa, TradingView |
| ActivTrades | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Autorska platforma internetowa, TradingView |
Kompleksowe porównanie najlepszych brokerów Forex bez prowizji
| Marka | Min. depozyt | Platformy handlowe | Spread | Regulacja | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
 |
100 $ |
|
ŚREDNIA 1.3 pipsy |
|
|
 |
0 $ |
|
ŚREDNIA 0.93 pipsy |
|
|
 |
50 $ (100 AU$) |
|
ŚREDNIA 1.2 pipsy |
|
|
 |
0 $ |
|
ŚREDNIA 1.1 pipsy |
|
|
 |
50 $ |
|
ŚREDNIA 0.15 pipsy |
|
|
 |
0 $ |
|
ŚREDNIA 0.5 pipsy |
|
Obecnie wiele firm oferuje rachunki bez prowizji, co wynika z rosnącego zapotrzebowania na bardziej opłacalne warunki handlu. Takie rozwiązanie może znacząco obniżyć koszty kupna i sprzedaży walut. W tym poradniku wyjaśniamy, na czym polega handel bez prowizji, przedstawiając jego zalety i wady. Omówimy również różne rodzaje rachunków oraz struktury prowizyjne dostępne u brokerów internetowych.
Czym jest prowizja w handlu Forex?
W handlu Forex prowizja to opłata pobierana przez brokera za wykonanie transakcji. Jej wysokość zazwyczaj zależy od wolumenu zlecenia i różni się w zależności od brokera, rodzaju rachunku oraz platformy używanej do handlu parami walutowymi.
Prowizje mogą stanowić istotny koszt dla inwestorów, zwłaszcza tych, którzy zawierają transakcje często lub o dużym wolumenie. Przykładowo, trader płacący 5 USD prowizji za lot przy kupnie i sprzedaży pary walutowej zapłaci łącznie 10 USD za pełny cykl transakcyjny, co może obniżyć jego zyski. Niektórzy brokerzy wprowadzili jednak handel bez prowizji, dzięki czemu inwestorzy nie ponoszą opłat za transakcje. Broker zarabia wówczas w inny sposób, np. na spreadach lub opłatach za finansowanie pozycji overnight.
Różnica między spreadem a prowizją w handlu Forex
Typowy broker Forex stosuje dwa główne rodzaje opłat przy handlu walutami: spready i prowizje. Spread to różnica między ceną kupna (bid) a ceną sprzedaży (ask) danej pary walutowej i zazwyczaj podawany jest w pipsach. Przykładowo, jeśli cena bid dla pary EUR/USD wynosi 1,1000, a cena ask 1,1002, spread będzie równy 2 pipsy. Aby ocenić całkowity koszt transakcji, inwestorzy powinni uwzględniać zarówno wysokość prowizji, jak i spread.
Z kolei prowizja to stała opłata pobierana przez brokera za realizację zlecenia. Chociaż niektórzy brokerzy pobierają zarówno spread, jak i prowizję, inni proponują handel bez prowizji, co oznacza, że trader płaci wyłącznie spread. Warto jednak pamiętać, że brokerzy oferujący konta bez prowizji często poszerzają spready, aby zrekompensować brak dochodu z prowizji. Przykładowo broker bez prowizji może oferować spread 2–3 pipsy na EUR/USD, podczas gdy broker z prowizją będzie miał spread 1–2 pipsy. W zależności od wysokości prowizji handel u brokera z niższym spreadem może okazać się tańszy niż oferta „bez prowizji”.
Rodzaje rachunków Forex bez prowizji
Istnieje kilka typów rachunków Forex, w których nie pobiera się prowizji; najczęściej zaliczają się do nich rachunki standardowe, ECN oraz STP.
Standardowe rachunki Forex to najczęściej wybierana opcja przez inwestorów detalicznych; oferują warunki odpowiednie dla początkujących oraz osób handlujących mniejszymi wolumenami. Cechą charakterystyczną rachunków standardowych są wyższe spready przy braku prowizji od transakcji. Choć handel bez prowizji może wydawać się atrakcyjny, należy pamiętać, że szerokie spready mogą znacznie podnieść całkowity koszt transakcji.
Model cenowy poszczególnych rachunków może się różnić w zależności od oferowanych warunków handlowych. Na przykład rachunki ECN zapewniają bezpośredni dostęp do rynku międzybankowego i zwykle oferują węższe spready, ale pobierają prowizję. Rachunki STP realizują zlecenia w podobny sposób, jednak spready mogą być nieco szersze. Część brokerów oferuje także rachunki islamskie, które są wolne od swapów i nie obciążają pozycji opłatami za przetrzymanie ich przez noc. Tego rodzaju konta przeznaczone są dla traderów wyznających islam, którym religia zabrania płacenia i otrzymywania odsetek.
Różnica między prowizją za lot a prowizją za pełny obrót
Porównując warunki handlowe rachunków Forex u różnych brokerów, można zauważyć, że prowizje naliczane są albo za lot, albo za cały cykl transakcji. Prowizja za lot to stała opłata pobierana za każdy lot, niezależnie od tego, czy pozycja jest kupnem, czy sprzedażą. Oznacza to, że prowizja inkasowana jest po obu stronach transakcji. Przykładowo broker może pobierać 5 USD prowizji za lot; trader zapłaci zatem 5 USD przy otwarciu pozycji na 1 lot i kolejne 5 USD przy jej zamknięciu.
Z kolei prowizja za pełny obrót (round trip) obejmuje cały cykl transakcyjny – zarówno otwarcie, jak i zamknięcie pozycji. Jeśli broker pobiera 10 USD prowizji za round trip, trader zapłaci łącznie 10 USD za obie strony transakcji. Warto zwrócić uwagę, że część brokerów podaje stawki prowizji w przeliczeniu na lot, a inni w modelu round trip. Rozróżnienie tych sposobów prezentacji opłat jest kluczowe, aby prawidłowo ocenić potencjalne koszty.
Zalety i wady handlu Forex bez prowizji
Podejmując decyzję o wyborze rachunku Forex, warto uwzględnić zarówno mocne, jak i słabe strony handlu bez prowizji. Poniżej przedstawiamy najważniejsze zalety i wady tej opcji:
Zalety:
- Obniżone koszty transakcyjne: Handel bez prowizji może znacząco zmniejszyć wydatki związane z kupnem i sprzedażą walut, o ile spready nie są zbyt szerokie.
- Wyższa rentowność: Brak prowizji może poprawić wyniki finansowe tradera, szczególnie jeśli transakcje są zawierane często lub na dużych wolumenach.
- Uproszczony handel: Brak prowizji upraszcza proces inwestowania, ponieważ trader nie musi obliczać skomplikowanych struktur opłat.
- Szeroka dostępność: Większość renomowanych brokerów udostępnia konta bez prowizji w ramach swoich różnych modeli cenowych.
Wady:
- Szersze spready: Brokerzy oferujący handel bez prowizji często powiększają spready, aby zrekompensować brak dochodu z prowizji.
- Opłaty za finansowanie pozycji overnight: Inwestorzy wciąż mogą być obciążani kosztami przetrzymania pozycji przez noc, co zmniejsza zyski.
- Ograniczony wybór instrumentów: Niektórzy brokerzy mogą ograniczać dostępne instrumenty dla posiadaczy kont bez prowizji.
- Mniej przejrzyste ceny: W modelu bez prowizji część zysku brokera ukryta jest w spreadzie, co utrudnia dokładną ocenę kosztów.
Dodatkowe opłaty pobierane przez brokerów Forex
Choć niektórzy brokerzy reklamują „handel bez opłat”, w praktyce z kupnem i sprzedażą walut wiąże się wiele dodatkowych kosztów. W tej części przyjrzymy się rodzajom opłat, które brokerzy Forex mogą naliczać, nawet jeśli stosują model bez prowizji.
- Opłaty za finansowanie pozycji overnight: są obliczane na podstawie różnicy stóp procentowych między dwiema walutami w parze i mogą skutkować zarówno obciążeniem, jak i uznaniem rachunku tradera.
- Opłaty za brak aktywności: inwestorzy, którzy nie handlują przez dłuższy czas, mogą zostać obciążeni opłatą za bezczynność – od symbolicznej stawki miesięcznej po wyższą karę.
- Opłaty transakcyjne za wpłaty i wypłaty: w zależności od brokera i metody płatności wpłata lub wypłata środków z rachunku inwestycyjnego może wiązać się z dodatkowymi kosztami.
- Opłaty za przewalutowanie: przy wpłatach lub wypłatach w walucie innej niż waluta bazowa rachunku broker może naliczyć koszt konwersji.
- Opłaty za przelew bankowy: inwestorzy korzystający z przelewu bankowego przy wpłacie lub wypłacie środków mogą zostać obciążeni stałą opłatą lub procentem od kwoty transakcji.
- Opłaty za utrzymanie rachunku: niektórzy brokerzy pobierają miesięczną opłatę za konto, która obejmuje np. zarządzanie rachunkiem, wsparcie klienta czy utrzymanie platformy.
- Opłaty za dostęp do danych rynkowych w czasie rzeczywistym: inwestorzy potrzebujący bieżących notowań mogą zostać obciążeni miesięczną opłatą lub wyższym abonamentem.
- Opłaty za rolowanie pozycji: przy przenoszeniu pozycji na kolejny dzień handlowy broker może naliczyć niewielką opłatę stałą lub procent od wartości transakcji.
Wnioski
Podsumowując, handel bez prowizji może znacząco obniżyć koszty kupna i sprzedaży walut. Rozwiązanie to ma jednak nie tylko zalety, lecz także wady, takie jak szersze spready czy opłaty overnight. Traderzy rozważający ten model powinni dokładnie przeanalizować jego plusy i minusy oraz wybrać brokera odpowiadającego ich celom i stylowi handlu. Należy też pamiętać, że handel bez prowizji nie jest najlepszym wyborem dla każdego – część inwestorów woli zapłacić prowizję w zamian za niższe spready. Kluczem do sukcesu pozostaje zrozumienie wszystkich kosztów i wybór brokera oferującego przejrzyste oraz konkurencyjne warunki.
Dlaczego warto zaufać RationalFX
Podejmując świadome decyzje dotyczące brokerów Forex, kluczowe jest opieranie się na wiarygodnych źródłach. RationalFX, firma z ponad 20 latami doświadczenia od swojego powstania w 2005 roku, ugruntowała pozycję wiarygodnego autorytetu w branży. Dzięki imponującej liczbie ponad 2 500 opinii w serwisie Trustpilot i ocenie 4,2, jasne jest, że Rational FX słynie z dostarczania rzetelnych i bezstronnych informacji.
Tym, co wyróżnia Rational FX, jest rygorystyczny proces oceny, który przy wyborze brokerów Forex bierze pod uwagę ponad 30 różnych kryteriów. Tak kompleksowe podejście gwarantuje, że każdy aspekt usług brokera jest analizowany, w tym regulacje, spready Forex, platformy transakcyjne, metody wpłat oraz reputacja. Dzięki bogatemu doświadczeniu, przejrzystemu procesowi recenzji i znakomitym opiniom klientów Rational FX jest zaufanym źródłem rzetelnych informacji o brokerach Forex. Możesz skontaktować się z nami mailowo pod adresem feedback@rationalfx.com lub poprzez nasze profile społecznościowe: Facebook, YouTube lub zostaw tutaj swoją opinię.