| Tłumaczenie , | Zaktualizowano: 18 września, 2025Od wieków handlowcy na całym świecie kupują i sprzedają towary, takie jak zboża, metale, surowce energetyczne oraz inne rodzaje surowców. Współcześni inwestorzy mogą uczestniczyć w tym rynku za pośrednictwem brokerów internetowych, wykorzystując wahania cen surowców i zyskując szansę na wysokie stopy zwrotu. Taki rodzaj handlu wiąże się jednak z szeregiem wyzwań, dlatego wybór właściwego brokera ma kluczowe znaczenie dla każdego początkującego tradera na rynku surowców.
Poniżej znajdziesz listę najlepszych brokerów do handlu surowcami:
6 najlepszych brokerów do handlu surowcami
-
FP Markets
- Broker regulowany w Australii i przez CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- Spread EUR/USD od 0,0 pipsa
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Axi
- Surowe spready zaczynają się od 0,0 pipsa
- Zapewnia wykonanie zleceń szybsze niż standardowy model ECN
- Program Axi Select Funded Trader oferuje finansowanie do 1 mln USD
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Pepperstone
- Broker regulowany w Australii i przez CySEC
- MT4/MT5, TradingView, cTrader, Iress
- Spread EUR/USD od 0,0 pipsa
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Stock CFDs
-
Plus500
- Broker regulowany na wielu poziomach
- Autorskie platformy handlowe
- Łatwa w użyciu aplikacja mobilna
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Stock CFDs
-
XTB
- XTB jest spółką notowaną na giełdzie, regulowaną przez FCA i CySEC
- Autorska aplikacja mobilna XTB umożliwia handel z dowolnego miejsca
- Handel akcjami bez prowizji, bez opłat platformowych i z bezpośrednim dostępem do tysięcy akcji
Instrumenty handloweMetody wpłat- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- Energy CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Metals CFDs
- Share CFDs
- Stock CFDs
- US Stock CFDs
-
ActivTrades
- Laureat ponad 20 globalnych nagród
- MT4/MT5, TradingView
- Dźwignia do 1:400
Instrumenty handloweMetody wpłat- Bonds CFDs
- Commodities CFDs
- Crypto CFDs
- ETF CFDs
- Forex CFDs
- Indices CFDs
- Share CFDs
Brokerzy porównani pod względem spreadu
Porównanie metod wpłat u brokerów
| Marka | Minimalny depozyt | |
|---|---|---|
| FP Markets |  |
50 $ (100 AU$) |
| Axi | |
0 $ |
| Pepperstone | |
0 $ |
| Plus500 | |
100 $ |
| XTB | |
250 $ |
| ActivTrades | |
0 $ |
Najlepsi brokerzy surowcowi według regulatora
| Marka | Maksymalna dźwignia | |
|---|---|---|
| FP Markets | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:30 (CySEC | Konto detaliczne), 1:500 (FSAS | Konto detaliczne), 1:500 (CySEC | Konto Profesjonalne) |
| Axi | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:30 (CySEC | Konto detaliczne), 1:30 (DFSA | Konto detaliczne), 1:30 (FCA | Konto detaliczne), 1:500 (Konto Elitarne), 1:400 (Konto Profesjonalne), 1:500 (SVGFSA) |
| Pepperstone | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:30 (CySEC | Konto detaliczne), 1:30 (DFSA | Konto detaliczne), 1:30 (FCA | Konto detaliczne), 1:200 (SCB | Konto detaliczne), 1:500 (CySEC | Konto Profesjonalne), 1:500 (SCB | Konto Profesjonalne) |
| Plus500 | |
1:30 (ASIC | Konto detaliczne), 1:30 (BaFin | Konto detaliczne), 1:30 (CySEC | Konto detaliczne), 1:30 (FCA | Konto detaliczne), 1:30 (FMA | Konto detaliczne), 1:30 (SFSA | Konto detaliczne), 1:300 (Konto Profesjonalne), 1:30 (DFSA), 1:300 (FSAS), 1:20 (MAS), 1:300 (SCB) |
| XTB | |
1:30 (CySEC | Konto detaliczne), 1:30 (FCA | Konto detaliczne), 1:500 (IFSC | Konto detaliczne), 1:200 (CySEC | Konto Profesjonalne) |
| ActivTrades |  |
1:30 (CMVM | Konto detaliczne), 1:400 (CMVM | Konto Profesjonalne), 1:1000 (FSC), 1:200 (SCB) |
Dostępność platform u brokerów surowcowych
| Marka | Pary FX do handlu | |
|---|---|---|
| FP Markets | |
cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView |
| Axi | |
MetaTrader 4 |
| Pepperstone | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Autorska platforma mobilna, Autorska platforma internetowa |
| Plus500 | |
Autorska platforma mobilna, Autorska platforma internetowa |
| XTB | |
Autorski |
| ActivTrades | |
MetaTrader 4, MetaTrader 5, Autorska platforma internetowa, TradingView |
Kompleksowe porównanie najlepszych brokerów surowcowych
| Marka | Min. depozyt | Platformy handlowe | Spread | Regulacja | Trustpilot |
|---|---|---|---|---|---|
 |
50 $ (100 AU$) |
|
ŚREDNIA 1.2 pipsy |
|
|
 |
0 $ |
|
ŚREDNIA 0.1 pipsy |
|
|
 |
0 $ |
|
ŚREDNIA 1.1 pipsy |
|
|
 |
100 $ |
|
ŚREDNIA 1.3 pipsy |
|
|
 |
250 $ |
|
ŚREDNIA 0.9 pipsy |
|
|
 |
0 $ |
|
ŚREDNIA 0.5 pipsy |
|
Rynek surowców
Handel surowcami to złożony i wielowymiarowy rynek obejmujący wymianę dóbr fizycznych lub surowców, które dzielą się na dwie główne kategorie:
- Surowce twarde: termin ten odnosi się do zasobów naturalnych wydobywanych lub pozyskiwanych z ziemi. Przykłady obejmują metale, takie jak złoto i miedź, surowce energetyczne oraz kamienie szlachetne. Surowce te są często wykorzystywane jako komponenty w produkcji dóbr i cenione ze względu na swoją trwałość oraz wszechstronność.
- Surowce miękkie: są to produkty rolne lub żywy inwentarz hodowany z przeznaczeniem do konsumpcji lub dalszego wykorzystania przez ludzi. Surowce miękkie są często łatwo psujące się. Zaliczają się do nich m.in. kawa, cukier i pszenica, które są szeroko notowane na światowych rynkach i wykorzystywane w produkcji żywności, napojów oraz innych dóbr konsumpcyjnych.
Złoto jest jednym z najbardziej rozpoznawalnych surowców w handlu online. Przez wielu uczestników rynku nazywane jest „bezpieczną przystanią”, często służy jako zabezpieczenie przed inflacją, zmiennością rynkową i niepewnością gospodarczą, co czyni je atrakcyjnym aktywem do dywersyfikacji portfela. Ropa naftowa to kolejny surowiec przyciągający traderów. Jest kluczowym elementem światowej gospodarki i nadaje się zarówno do inwestycji długoterminowych, jak i do krótkoterminowej spekulacji, jednak – jak w przypadku wszystkich surowców – do podejmowania świadomych decyzji niezbędna jest dogłębna znajomość dynamiki rynku i umiejętne zarządzanie ryzykiem.
Handel surowcami
Podaż i popyt odgrywają kluczową rolę w kształtowaniu cen tej klasy aktywów, a dodatkowo wpływają na nie czynniki takie jak wydarzenia polityczne czy warunki pogodowe. Przykładowo susza na ważnym obszarze rolniczym może spowodować niedobór plonów, co przełoży się na wzrost cen. Podobnie zakłócenia w dostawach ropy mogą prowadzić do wyższych cen energii.
Co do sposobów handlu surowcami, najpopularniejsze rozwiązania obejmują fundusze notowane na giełdzie (ETF-y), kontrakty terminowe (futures) oraz kontrakty na różnicę kursową (CFD). Ekspozycję na rynek surowców można też uzyskać poprzez zakup akcji spółek, których działalność koncentruje się na danym surowcu. Handel ułatwia szerokie grono brokerów internetowych oferujących różne rodzaje kontraktów terminowych. Niektórzy specjalizują się w określonych grupach surowców, np. metalach, podczas gdy inni zapewniają szerszy wachlarz instrumentów.
-
CFD na surowce
Jeśli chcesz spekulować na cenach surowców bez faktycznego ich posiadania, jednym z najczęściej wybieranych rozwiązań są kontrakty na różnicę kursową (CFD). CFD to umowa między dwiema stronami, która zakłada rozliczenie różnicy wartości danego aktywa pomiędzy otwarciem a zamknięciem pozycji, zamiast fizycznego nabycia towaru. CFD na surowce są dostępne u wielu brokerów i na licznych platformach, dzięki czemu przeciętny trader ma do nich łatwy dostęp. Ponieważ jednak CFD na surowce uchodzą za instrumenty o podwyższonym ryzyku, kluczowe jest stosowanie właściwych zasad zarządzania ryzykiem.
-
ETF-y surowcowe
Fundusze notowane na giełdzie (ETF) pozwalają inwestorom kupować i sprzedawać surowce podobnie jak akcje, zapewniając elastyczny i płynny dostęp do rynku. ETF-y surowcowe mogą służyć do dywersyfikacji portfela, zabezpieczenia przed inflacją oraz wykorzystania ruchów cenowych. Umożliwiają ekspozycję na konkretny surowiec lub szeroki koszyk surowców. Są notowane na głównych giełdach, co ułatwia ich kupno i sprzedaż, a jednocześnie podlegają rygorystycznym wymogom regulacyjnym.
-
Kontrakty terminowe na surowce
Kontrakt terminowy na surowiec to umowa kupna lub sprzedaży określonej ilości surowca po z góry ustalonej cenie w wybranym terminie w przyszłości. Choć pod wieloma względami przypomina CFD, kluczową różnicą jest tu data wygaśnięcia kontraktu. Kontrakty futures są powszechnie dostępne u brokerów oferujących handel surowcami.
Handel surowcami z dźwignią
W zależności od wybranej formy handlu surowcami dźwignia finansowa może odgrywać kluczową rolę w sposobie, w jaki poruszasz się po rynku. Dzięki niej traderzy mogą kontrolować pozycję większą, niż wynikałoby to z posiadanego kapitału, zgodnie z przyjętym współczynnikiem dźwigni. Przykładowo przy dźwigni 1:10 kontrolowanie pozycji o wartości 100 000 USD wymaga zaangażowania jedynie 10 000 USD własnych środków, podczas gdy pozostałe 90 % wartości transakcji pokrywa broker.
Odpowiednio wykorzystywana dźwignia może być cennym narzędziem dla osób pragnących zwiększyć potencjalne zyski z handlu surowcami. Inwestorzy zainteresowani handlem z dźwignią najczęściej wybierają kontrakty CFD.
Jeśli zdecydujesz się wejść na rynek surowców, korzystając z dźwigni, pamiętaj o związanym z tym ryzyku. Ze względu na zmienność tego rynku wahania cen są częste i trudne do przewidzenia, a w połączeniu z dużym rozmiarem lewarowanych pozycji mogą sprawić, że stracisz więcej, niż pierwotnie zainwestowałeś.
Warto dodać, że z powodu wspomnianych ograniczeń część organów nadzoru zdecydowała się ograniczyć maksymalną dźwignię, z jakiej mogą korzystać klienci detaliczni przy handlu CFD na surowce. Brokerzy działający w Europie nie mogą oferować dźwigni wyższej niż 1:10, chyba że chodzi o złoto, gdzie limit wynosi 1:20.
Koszty handlu surowcami
Handel surowcami wiąże się z wieloma kosztami, które mogą wpływać na ostateczną rentowność inwestora. Do dwóch podstawowych należą spread i prowizja. Spread to różnica pomiędzy ceną kupna a sprzedaży danego surowca i jest jednym z kluczowych parametrów na większości rynków. Ze względu na szeroką gamę instrumentów wchodzących w skład rynku surowców wysokość spreadu może znacznie się różnić w zależności od aktywa. Na przykład spread na złocie może wynosić poniżej 1 pipsa, podczas gdy w przypadku drewna łatwo przekroczy 10 pipsów.
Często brokerzy oferują węższe spready użytkownikom, którzy decydują się na model z prowizją. Opłaty te pobierane są za realizację transakcji i mogą znacznie różnić się w zależności od brokera. Należy pamiętać, że uiszczenie prowizji nie oznacza automatycznie spreadu na poziomie 0 pipsów; będzie on po prostu niższy niż dla użytkowników, którzy nie płacą prowizji.
Innym rodzajem opłaty transakcyjnej jest tzw. opłata overnight, naliczana za utrzymywanie krótkoterminowych pozycji CFD przez noc. Z takim kosztem spotkasz się u większości brokerów surowcowych.
Istnieją także koszty niezwiązane bezpośrednio z samym handlem, o których warto pamiętać. Niektórzy brokerzy pobierają opłaty za depozyt lub wypłatę środków, choć te pierwsze są raczej rzadkie. Ponadto, jeśli zamierzasz zrezygnować z usług danego brokera, pamiętaj o prawidłowym zamknięciu rachunku, ponieważ wiele firm nalicza miesięczne opłaty za brak aktywności, jeżeli użytkownik nie wykonuje transakcji przez określony czas.
Platformy do handlu surowcami
Brokerzy, którzy udostępniają handel surowcami, oferują zazwyczaj platformy zewnętrzne lub autorskie oprogramowanie. Wielu uznanych brokerów wybiera tę pierwszą opcję, a poniżej przedstawiamy najpopularniejsze rozwiązania, na których możesz handlować surowcami. MetaTrader 4 to szeroko stosowana platforma, wyposażona w zaawansowane narzędzia analizy technicznej, dzięki którym traderzy mogą identyfikować trendy, wzorce oraz potencjalne okazje inwestycyjne. To proste w obsłudze środowisko jest ulubieńcem wielu osób, a jego następca, MT5, również świetnie sprawdza się w handlu surowcami.
Kolejną popularną platformą jest TradingView, umożliwiająca tworzenie i udostępnianie autorskich wskaźników oraz strategii, co sprawia, że cenią ją traderzy preferujący wiedzę płynącą z aktywnej społeczności. Z kolei dla bardziej zaawansowanych użytkowników często wybieranym rozwiązaniem jest cTrader. Platformę tę stworzono z myślą o handlu surowcami i innymi instrumentami finansowymi, oferuje ona m.in. handel algorytmiczny oraz testowanie strategii wstecz (backtesting).
Najczęściej zadawane pytania (FAQ)
Czy mogę handlować surowcami w podróży?
Tak, zdecydowana większość brokerów udostępnia swoim klientom platformy dostosowane do urządzeń mobilnych, dzięki czemu można handlować z dala od komputera. Zazwyczaj mają one formę dedykowanych aplikacji mobilnych. Ponadto takie standardy jak MT4 i inne popularne platformy również oferują wersje na smartfony.
Jakie rodzaje surowców mogę handlować u brokera?
Oferta dostępnych surowców różni się w zależności od brokera. Większość firm zapewnia przynajmniej wybór surowców twardych i miękkich, podczas gdy niektóre koncentrują się wyłącznie na metalach. Dlatego przed rejestracją warto sprawdzić listę instrumentów danego brokera.
Jaka jest maksymalna dźwignia przy handlu CFD na surowce?
To zależy od kraju, w którym mieszkasz. Jak wspomniano, w Europie maksymalna dźwignia dla CFD na surowce wynosi 1:10 lub 1:20. Te same zasady obowiązują w Australii. Niektórzy regulatorzy są znacznie bardziej liberalni i handlując u brokera licencjonowanego przez FSA (Seszele), możesz korzystać z dźwigni sięgającej nawet 1:100 lub 1:200.
Czy konto demo to dobre rozwiązanie, jeśli nie mam dużego doświadczenia w handlu surowcami?
Tak, konto demo to doskonały sposób na rozpoczęcie przygody z handlem surowcami, jeśli dopiero zaczynasz lub brakuje Ci doświadczenia. Taki rachunek jest zasilany wirtualnymi środkami, dzięki czemu możesz testować różne strategie w rzeczywistych warunkach rynkowych, nie ryzykując prawdziwych pieniędzy.
Czy mogę handlować surowcami u brokera z wykorzystaniem automatycznego handlu?
Tak, wielu brokerów surowcowych oferuje platformy umożliwiające automatyczny handel, które realizują zlecenia na podstawie wcześniej zdefiniowanych kryteriów. Zazwyczaj brokerzy informują o tej funkcjonalności na dedykowanej stronie, lecz w razie wątpliwości możesz skontaktować się z działem wsparcia i poprosić o dodatkowe wyjaśnienia.
Dlaczego warto zaufać RationalFX
Podejmując świadome decyzje dotyczące brokerów Forex, kluczowe jest opieranie się na wiarygodnych źródłach. RationalFX, firma z ponad 20 latami doświadczenia od swojego powstania w 2005 roku, ugruntowała pozycję wiarygodnego autorytetu w branży. Dzięki imponującej liczbie ponad 2 500 opinii w serwisie Trustpilot i ocenie 4,2, jasne jest, że Rational FX słynie z dostarczania rzetelnych i bezstronnych informacji.
Tym, co wyróżnia Rational FX, jest rygorystyczny proces oceny, który przy wyborze brokerów Forex bierze pod uwagę ponad 30 różnych kryteriów. Tak kompleksowe podejście gwarantuje, że każdy aspekt usług brokera jest analizowany, w tym regulacje, spready Forex, platformy transakcyjne, metody wpłat oraz reputacja. Dzięki bogatemu doświadczeniu, przejrzystemu procesowi recenzji i znakomitym opiniom klientów Rational FX jest zaufanym źródłem rzetelnych informacji o brokerach Forex. Możesz skontaktować się z nami mailowo pod adresem feedback@rationalfx.com lub poprzez nasze profile społecznościowe: Facebook, YouTube lub zostaw tutaj swoją opinię.